Как выключить комиссию в сбербанке
Лайфхак: как не платить Сбербанку комиссию при переводах
Фото © ТАСС / Максим Стулов
Как только Сбербанк ввёл комиссию в 1% для всех переводов через банкомат и тот же 1% (максимум — одна тысяча рублей) за внутренние онлайн-переводы, если месячная сумма переводов превысила 50 тысяч рублей, многие россияне восприняли эти нововведения с негативом. Несмотря на то что информацию о новых комиссиях Сбер анонсировал ещё в марте, они стали неожиданностью для многих его клиентов, особенно для жителей больших городов, которые привыкли многое оплачивать именно таким переводом, а лимит в 50 тысяч рублей в месяц оказался маловат. Но есть способ перехитрить госбанк.
Сам Сбербанк объясняет введение комиссий последствиями решения Госдумы и Центробанка об отмене банковского роуминга и предлагает своим клиентам подключиться к сервису подписок, выбрав один из подходящих тарифов: либо за 99 рублей увеличить лимит переводов ещё на 50 000 рублей до конца месяца, либо за 199 рублей в месяц вообще снять лимиты на все переводы. Деньги, которые берёт Сбер за подписку, небольшие, но даже такая «малая дань» вызывает у многих раздражение. Неприятно, когда за перевод своих денег приходится доплачивать. Однако россияне быстро придумали способы, как не платить вообще никаких комиссий Сбербанку за свои переводы.
Коммунальное лето. Как компенсировать отключение горячей воды
Самый простой и доступный способ: просто подключаете функцию «автоперевод» или «автоплатёж». Это такой платёж или несколько платежей, легко настроить в личном кабинете «Сбербанка Онлайн» в качестве регулярной операции. Предполагается, что такой платёж будет списываться автоматически в один и тот же день месяца. За автопереводы Сбербанк не взимает комиссию независимо от суммы платежей, и такие транзакции не учитываются Сбербанком в лимите 50 000 рублей в месяц. Конечно, эта функция будет удобна всем, кто регулярно что-то оплачивает через приложение. Но если вам нужно единоразово перевести крупную сумму, то после перевода можно сразу эту услугу и отключить.
Можно также воспользоваться системой быстрых платежей, к которой теперь присоединился и Сбербанк. Но для выполнения бесплатного перевода этим способом придётся сделать несколько манипуляций в приложении Сбербанка. Для начала надо в пункте приложения «Система быстрых платежей» подключиться как к «Исходящим переводам», так и к «Входящим» и выбрать приоритетную карту (если их несколько). Делается это в настройках самой карты. И вот после этого отправлять деньги. Для этого нужно выбрать карту, с которой отправляются средства, нажать «Платёж или перевод», после чего пролистать до вкладки «Другие сервисы», где выбрать «Систему быстрых платежей».
Новая комиссия Сбербанка за переводы на карту с мая 2020 г. Как обойти?
Сбербанк стал уже выставлять счета своим клиентам за переводы внутри банка, но не по всем переводам, а только в том случае, если сумма перевода с вашей карты составляет больше 50 000 рублей за месяц.
Например, вы отправляете кому-то 20 тысяч рублей – это ещё без комиссии. Потом отправляете 30 тысяч рублей – это тоже без комиссии, а потом отправляете, скажем, 1000 рублей – вот с этих денег, которые уже превышают 50 000 рублей за календарный месяц, Сбербанк с вас потребует комиссию – 1% от суммы перевода, но не более 1000 рублей.
Позиция банка
Это было введено в мае 2020 года и некоторые СМИ заявили о том, что это какой-то саботаж со стороны Сбербанка, что в условиях пандемии зеленый банк хочет каким-то образом заработать деньги на людях, вводя такую комиссию.
Сбербанк, в свою очередь, поясняет, что такая комиссия является компенсацией за выпадающие доходы после отмены комиссии за межрегиональные переводы. То есть, раньше была комиссия для переводов между разными областями России. Сейчас эта комиссия убрана по требованию Центробанка, но у Сбербанка такие переводы составляли какую-то часть их дохода, какую именно – они не раскрывают, но видимо довольно существенную.
Сбербанк утверждает, что довольно небольшое количество людей столкнется с этой комиссией, потому что большинство людей 50 тысяч рублей в месяц со своей карты не переводит.
С точки зрения клиента, такое нововведение скорее бьет по репутации банка, чем приносит прибыль, потому что в большинстве банков комиссии для переводов либо нет, либо лимиты значительно выше, чем 50 000 рублей, например 500 000 рублей в месяц.
Способы сэкономить
В Сбербанке можно платить комиссию не только по конкретному переводу, а сделать такую подписку, которая стоит от 134 рублей в месяц, если вы сразу покупаете подписку на один год, и до 199 рублей, если оформлять подписку на один месяц.
В этом случае все переводы внутри Сбербанка будут для вас бесплатными на протяжении оплаченного периода.
Но если вам эти деньги платить не хочется, или у вас довольно редкая ситуация, когда нужно перевести деньги на другую карту Сбербанка, то можно выбрать еще один способ.
У Сбербанка есть возможность расширить лимит вашего перевода еще на 50 тысяч рублей за 99 рублей. То есть вы заплатите 99 рублей и еще 50 тысяч можете отправить без какой-то дополнительной комиссии.
Система быстрых платежей
Сбербанк неоднократно был оштрафован Центробанком за невыполнение требования присоединения к системе быстрых платежей. Это такая квазигосударственная система, которая создана для того, чтобы переводить деньги от одного человека другому по номеру телефона.
Сбербанк долго сопротивлялся, но уже объявил о том, что начал техническое тестирование этой системы и обещает с июня её запустить. Все клиенты Сбербанка смогут переводить деньги на карты других банков по номеру телефона, привязанного к карте.
Уже сейчас утвержден порядок, что переводы до 100 тысяч рублей в месяц по системе быстрых платежей тоже происходят без комиссии. Соответственно, как только Сбербанк введет у себя эту услугу, должен появиться дополнительный лимит в размере 100 тысяч рублей для перевода по номеру телефона через систему быстрых платежей.
Три законных способа не платить комиссию за переводы Сбербанка
Доброго времени суток, уважаемые читатели! Напомню, что с 1 июня Сбербанк установил комиссии за денежные переводы внутри банка с карты на карту между клиентами. В месяц бесплатно можно перевести только 50 тыс. рублей суммарно, это касается всех переводов, включая отделения Сбербанка своего региона.
Таким способом самый крупный банк страны намерен компенсировать потенциальные потери от законодательного запрета на дополнительное комиссионное вознаграждение за переводы между разными структурными подразделениями – между клиентами Сбербанка из разных регионов.
Пример
Когда сумма переводов превысит 50 тыс. руб., будет взиматься комиссия в размере 1% от суммы перевода, превышающего бесплатный лимит, но не более 1000 рублей. Так, если клиент Сбербанка решит, например, перевести на карту другому клиенту Сбербанка 70000 рублей, то 50000 рублей он переведет бесплатно, а оставшиеся 20000 рублей — с комиссией 1%. Соответственно, с его счета будет списано 70200 рублей.
Как уменьшить комиссию и платить меньше 1% от суммы перевода?
Комиссию за переводы свыше бесплатного лимита можно уменьшить несколькими способами.
Первый способ: сервис подписок
Второй способ: «Автоперевод»
Третий способ: подключить пакеты клиентов
Резюме:
Если сочтёте статью полезной, прошу оценить её звездами и поделиться с подписчиками.
Благодарю за внимание!
Вам может быть полезна следующая публикация:
С 1 июня 2020 расширен список доходов, с которых нельзя взыскать долг
Вы воспользуетесь предложенными Сбербанком способами уменьшить комиссию и платить меньше 1% от суммы перевода?
Проголосуйте, чтобы увидеть результаты
Нет, мои переводы не более 50 тыс в месяц
Как отключить подписку в Сбербанк на переводы без комиссии?
Клиенты Сбера, которые переводят на другие карты до 50 000 рублей в месяц, не должны оплачивать комиссию. Для тех, кто превышает данный лимит, предусмотрены специальные подписки, позволяющие экономить на транзакциях. Подобные опции обычно продлеваются автоматически без участия держателя карты. Отключить подписку на переводы без комиссии в Сбербанк можно самостоятельно, потратив на это всего несколько минут. 
«Подписки на переводы без комиссии в Сбербанке – что это такое?
Подписка «Переводы без комиссии» предоставляет для физических лиц возможность делать транзакции без каких-либо лимитов и ограничений. Стоимость варьируется в зависимости от пакета:
Для подключения опции нужно запустить мобильное приложение «Сбербанк Онлайн», зайти в раздел «Платежи», в «Тарифах и лимитах» выбрать «Бесплатные переводы» и активировать услугу, установив наиболее предпочтительный период действия. Здесь же подключается автопродление подписки и отображается информация о статусе подписки. 
Тем, кто редко переводит более 50 000 рублей в месяц, нет смысла оплачивать подписку на несколько месяцев. Например, если возникла необходимость перевести деньги за покупку автомобиля или купить подарки для родных и близких в канун Нового года, можно приобрести подписку на месяц
Инструкция по отключению подписки через сайт
Для того чтобы отменить подписку на переводы без комиссии через браузер, нужно проделать следующие шаги:
Остается кликнуть по кнопке «Отключить».
Инструкция по отключению подписки на iPhone
Деактивация осуществляется через приложение «Сбербанк Онлайн». Для отключения нужно:
Для отключения переводов без комиссии потребуется тапнуть по кнопке с зеленой подсветкой «Выбрать», а затем нажать «Отключить».
Инструкция по отключению подписки на Android
Для деактивации через телефон, работающий под управлением OS Android, нужно запустить мобильное приложение, нажать на иконку профиля и выполнить следующие действия:
Существуют альтернативные варианты. Например, визит в один из филиалов Сбербанка. Нужно обратиться к менеджеру, который абсолютно бесплатно поможет деактивировать неиспользуемые опции. Другой способ – звонок в службу поддержки. Номер горячей линии 8-800-55-555-50. Потребуется подтвердить свою личность, сообщив некоторые персональные данные и кодовую фразу.
Как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег в 2021 году — о чём молчит сам СБЕР БАНК
Люди постоянно желают сэкономить. А жизнь эти попытки пытается у нас «отнять». Даже «самый главный банк страны» — Сбербанк, и тот снимает свою комиссию при переводе денег. Но можно ли избежать этого? И как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег, тем более, если ты пытаешься перевести самому же Сбербанку? Этот вопрос мы и попытаемся тщательно разобрать с экспертами аналитического журнала INFOZET.RU.
Как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег
Да, наличными стали пользоваться меньше, а переводы на карту становятся (да уже стали, и давно) всё популярнее. При этом банкам нужно как-то брать свою мзду. Им тоже нужно как-то зарабатывать. Кто-то считает их комиссии за переводы слишком «конскими», и посылает все гневные отзывы в сторону банков, не давая себе передышки. Одни хотят сэкономить, другие — заработать. Мы же, встанем на сторону клиентов банка (в данном случае Сбербанка), и не смотря на то что получаем качественный продукт и услугу (как мы считаем) постараемся понять, можно ли, и как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег.
Лимит по переводам
В Сбербанке есть ограничение (или лимит) по бесплатным переводам. В месяц он составляет 50 000 ₽ на простых тарифах, которыми в основном все и пользуются. Как только вы превышаете данный лимит, всё что сверх этого, компания уже будет брать с вас комиссию.
Сбербанк руководствуется такой политикой, так как считает что многим жителям переводы сверх данной суммы и не потребуется. А тем кому как раз это нужно, те должны будут уплатить определённую комиссию, и те, по мнению компании — не бедствуют. И комиссия никак не повлияет на их бюджет.
В нашем случае, чтобы не платить комиссию Сбербанку, нужно знать месячный лимит, и его не превышать. Это как один из способов не платить комиссию при переводе денег. Вас этот вариант не устраивает, или он вообще не вписывается в тот запрос который вы имели ввиду? Тогда читаем далее.
Система быстрых платежей
Мало кто информирован, и почему-то не сильно об этом информировали СМИ наших граждан, но в мае в 2020 году Сбербанк (как и многие другие) так же присоединился к так называемой системе быстрых платежей (официальный сайт СБП https://sbp.nspk.ru/). И как бы мы с вам не относились к Центральному Банку, а ведь именно он поспособствовал тому, чтобы Сбербанк принял на себя обязательства присоединения к данной системе.
Теперь. Что она даёт нам. Нам всем…
Если до этого мы могли переводить лишь 50 000 ₽. То теперь, с данной системой у нас появляется возможность переводить абсолютно бесплатно и без каких-либо комиссий до 100 000 ₽ в месяц. Раз о нём мало кто знает, значит наша прямая обязанность пошагово объяснить вам, как работать с данным функционалом. Один раз разобравшись, сами поймёте, там ничего сложно нет.
Как подключить СБП в Сбербанк Онлайн
Для того чтобы вы могли начать пользоваться функционалом СБП в Сбербанк Онлайне, для этого вам нужно:
На этом все настройки выполнены. И если кому-то показалось здесь что-то сложным, или «долгим», «запутанным», то это напрасно. Настройка производится всего один раз. И теперь вам доступны моментальные денежные переводы по номеру телефона от многих банков страны.
Имейте ввиду: функция ввелась совсем недавно. Список банков, которые будут подключаться к данной системе будет постоянно увеличиваться! И вскоре, данные переводы будут максимально комфортны для любых клиентов банка, не только для клиентов Сбербанка.
Заключение: как не платить комиссию Сбербанку при переводе + вопросы к эксперту
Всё таки Сбербанк не смог спрятать от вас бесплатный способ перевода денег:) Комиссия в 1% (но не более чем 1000 ₽) очень бьёт не столько по кошельку граждан, сколько отражается негативно в психологическом плане. Ведь казалось бы, это наши деньги, переводим родственнику, а сумма уменьшается. Итог: неприятные ощущения. Это понятно.
Но в то же время мы понимаем, что банку (в данном случае Сбербанку) нужно зарабатывать. Иначе зачем ему вообще существовать и придумывать для нас всё новые блага, сервис (как бы мы к нему не относились).
Нам хочется верить, что в ближайшем будущем этой крупной компании, бренду номер один в России, удастся найти тот баланс, между бизнесом, и между довольством людей. Если это вообще, конечно же возможно.
И надеемся что мы помогли вам в вопросе как не платить комиссию Сбербанку при переводе денег, и ваша жизнь станет чуточку легче, и приятнее. Так же, вы можете задать свои вопросы к нашему эксперту, если таковые появятся.