Как вывести деньги с интерактив брокерс
Как вывести деньги с Interactive Brokers в рублях — пошаговый алгоритм
Interactive Brokers (далее IB) позволяет выводить деньги в валюте двух десятков стран. В том числе и рубли. Как это сделать? Пошаговая инструкция по выводу рублей с брокерского счета Interactive Brokers. Буду показывать на примере вывода в банк Тинькофф.
Полезная информация
IB разрешает выводить деньги с брокерского счета бесплатно 1 раз в месяц. Следующие переводы обойдутся в 330 рублей или 5 долларов. В зависимости от вида перевода.
При выводе средств, имя владельца банковского и брокерского счета должны совпадать.
Для перевода необходимо, чтобы на счете была сумма в нужной валюте. Проверить доступность можно по вкладе «Портфель».
При продаже активов, средства для вывода будут доступны только через 2 дня. Связано с режимом торгов на бирже Т+2.
Во избежания ошибок, первый перевод лучше протестировать малой суммой.
Для перевода нужно знать реквизиты банковского счета (куда будете выводить деньги). Взять можно в личном кабинете вашего банка. Либо обратиться в банк напрямую.
Сама процедура запроса на вывод средств с брокерского счета, занимает менее минуты. Нажал две кнопки. Написал сумму для вывода. Все.
Но перед этим нужно сделать шаблон (внести необходимые реквизиты и данные).
Делаем шаблон
Заходим в личный кабинет (ссылка) Interactive Brokers.
В открывшемся окне выбираем вкладку «Вывод средств«.
Нажимаем «Присоедините ваш банк»
В следующем окне заполняем необходимые поля:
После заполнения полей, нажимаем «поиск» (Банка получателя).
IB предлагает два варианта поиска банка.
По названию банка (нажимаем ДА). В полях вводим название банка и город (латиницей).
В этом варианте поиск банка будет произведен по Bic и Swift.
Что это такое? И где его искать? Это обычный корреспондентский счет. Доступен в реквизитах вашего банка.
После завершения всех действий, выходит окно «Создать вывод средств в банк через wire-перевод». Проверяйте все данные. И если все нормально, нажимаем «Далее»
И напоследок, система просит подтвердить вашу личность для сохранения шаблона. Для подтверждения нужно ввести логин и пароль от личного кабинета. На этом процедура создания шаблона закончена.
Вывод рублей с помощью шаблона
В открывшемся окне, вносим сумму на вывод.
При превышении месячного лимита на бесплатный вывод со счета, выходит окно предупреждения. О комиссии за вывод.
Подтверждаем запрос на вывод через логин и пароль.
На следующей странице дается нормативное уведомление и расписка о переводе:
Interactive Brokers поясняет что, в соответствии с законодательством США, IB обязуется снабжать своих клиентов актуальной информацией, когда те инициируют международный перевод. Она включает в себя разъяснение затрат, присущих подобным транзакциям, ваших прав на отмену, а также процесса подачи жалоб и устранения ошибок.
Нажимаем далее и получаем уведомление о отправке запроса на изъятие средств со счета.
Максимальный срок перевода составляет 4 рабочих дня. По факту, деньги поступают в большинстве случаев на следующий день. Иногда в тот же день. Если инициировать перевод с утра.
Запрос на вывод был сформирован 9 марта. В районе 15 часов (по Москве). На банковский счет деньги упали на следующий день (10 марта). Вывод рублей от Interactive Brokers заняло около суток.
Справка по финансированию
Депозит средств
Существует два типа депозита: уведомление о депозите и сам депозит, при котором непосредственно переводятся деньги.
Уведомления о депозите позволяют нам эффективно распознавать входящие средства для внесения их на ваш счет надлежащим образом и гарантировать, что средства останутся в той валюте, в которой они были отправлены. 1
Чтобы сообщить нам о депозите средств, создайте уведомление о депозите на странице «Перевод средств» в «Портале клиентов» или при подаче заявки на открытие счета.
Депозит средств
Повторяющиеся транзакции
Особенности разных типов счета
Методы депозита
Банковский перевод
Описание
Электронный перевод средств посредством wire-системы, занимающий один день. Для инициации wire-перевода вам необходимо связаться с вашим банком и указать в реквизитах название и номер вашего IBKR счета. Конкретные инструкции и адреса для wire-перевода будут отображены во время процесса создания уведомления о депозите.
Время поступления
От мгновенного поступления до четырех рабочих дней в зависимости от вашего банка. У неамериканских банков период ожидания, как правило, максимальный. Зачисление на счет происходит сразу после поступления депозита.
В случае с GBP Faster Payments, IBKR применяется однодневный период резервирования.
Ограничения
Период резервирования суммы для изъятия составляет три рабочих дня (вы можете вывести средства по истечении трех рабочих дней). В течение трехдневного периода резервирования сумма wire-перевода не может перемещаться между счетами внутри системы.
US ACH-перевод, инициируемый в IBKR
Описание
Электронный перевод средств посредством ACH-системы. Инициация ACH-перевода позволяет вам автоматически перевести средства из банка США в IBKR. Вам будет необходимо ввести код банка (ABA) и номер вашего банковского счета. Если вы не знаете ABA-код своего банка, вы можете его найти, введя название банка и город в поиск. Вам понадобится подтвердить каждую новую инструкцию.
Время поступления
ACH-запросы, полученные до 12:00 ET, вносятся на счет в тот же день и становятся доступны для торговли через четыре рабочих дня.
ACH-запросы, полученные после 12:00 ET, приходят от вашего банка на следующий рабочий день и зачисляются на ваш счет по истечении четырех рабочих дней.
Ограничения
Перевод доступен только для депозитов в валюте США со счета, зарегистрированного на ваше имя в банке США, разрешающего ACH-депозиты. Средства могут быть выведены по истечении четырехдневного периода резервирования суммы.
Если средства выведены на счет в банке, отличающемся от первоначального, через автоматизированную клиринговую палату (ACH), то действует 44-дневный период резервирования суммы для снятия.
ACH-депозиты требуют использования устройства защиты, которое может быть получено посредством Системы безопасного входа.
Чек 2 (все чеки, включая чеки пенсионного плана)
Описание
Бумажно-почтовый депозит средств. Укажите на чеке номер вашего счета. Специальные инструкции для чекового депозита, включая распечатку формы депозита, а также адреса будут отображены во время процесса создания уведомления о депозите. Адрес компании IBKR для отправки вашего чека будет напечатан на форме депозита. Пожалуйста, обратите внимание, что клиенты Interactive Brokers Canada не могут финансировать свои счета с помощью чеков или банковских тратт. Interactive Brokers Canada в качестве исключения принимает трансферные чеки от Зарегистрированных программ пенсионного фонда (Registered Retirement Savings Plans – RRSP), Зарегистрированных супружеских программ пенсионного фонда (Spousal Registered Retirement Savings Plans – Spousal RRSP) и Безналоговые программы пенсионного фонда (Tax Free Savings Plans – TFSA).
Время поступления
Зависит от скорости почтовых услуг. Обычно мы осуществляем депозит средств на ваш счет в тот же рабочий день, когда был получен чек.
Ограничения
Чеки в USD Принимаются только банковские, безналичные и персональные чеки в долларах США. Нажмите сюда для просмотра списка допустимых и недопустимых типов чеков. Средства начисляются на ваш счет после шести рабочих дней (период резервирования суммы), за исключением банковских чеков, которые начисляются немедленно.
Чеки в HKD Принимаются только персональные чеки. Средства начисляются на ваш счет в течение одного рабочего дня после официального подтверждения их клиринга от нашего банка. Период резервирования суммы для изъятия составляет три рабочих дня (вы можете вывести средства по истечении трех рабочих дней).
Чеки в CAD В настоящее время принимаются только трансферные чеки RRSP, Супружеских RRSP и TFSA от клиентов, не являющихся участниками ATON. Средства зачисляются на счет по истечении пятидневного периода резервирования суммы (средства доступны на шестой рабочий день).
Безналичный онлайн-платеж
Описание
Чековый или электронный перевод средств, который осуществлен с помощью услуги онлайн-платежей, предоставляемой вашим финансовым учреждением. В случае чеков США вы добавляете Interactive Brokers в ваш личный список получателей платежа и ваш банк отправляет чек почтой за вас. В случае электронных переводов средств вы выбираете Interactive Brokers из банковского списка коммерсантов и ваш банк осуществляет электронный платеж.
Время поступления
Электронные переводы средств начисляются на ваш счет немедленно. Сумма, отправленная с помощью чека США, будет начислена на счет спустя шесть рабочих дней.
Ограничения
Электронные переводы средств: вы можете снять средства по истечении трех рабочих дней. Чеки США: вы можете снять средства по истечении шести рабочих дней. Депозиты от третьих лиц не рекомендуются – для них действует продленный период резервирования суммы от трех до десяти рабочих дней. Дополнительная информация доступна здесь.
Описание
BPAY – это услуга оплаты счетов, используемая в Австралии. BPAY-депозит – это перевод средств, который осуществлен с помощью услуги онлайн-платежей BPAY, предоставляемый вашим финансовым учреждением. После отправки запроса на BPAY-депозит, мы предоставим вам код поставщика (Biller Code) и номер лицевого счета клиента (Customer Reference Number, или CRN), которые вам будет необходимо предоставить банку для инициации перевода средств.
Время поступления
От мгновенного поступления до четырех рабочих дней в зависимости от вашего банка. Зачисление на счет происходит сразу после поступления депозита.
Ограничения
Период резервирования суммы для изъятия составляет три рабочих дня (вы можете вывести средства по истечении трех рабочих дней). В течение трехдневного периода резервирования сумма wire-перевода не может перемещаться между счетами внутри системы.
Прямое зачисление
Описание
Прямое зачисление (Direct Deposit) – это удобный способ финансирования вашего брокерского счета. Для зачисления вашей зарплаты, пенсии, государственного пособия или других регулярных платежей на ваш счет предоставьте ваш маршрутный код (ABA) и номер счета своему работодателю, гос. органу или третьему лицу.
Время поступления
В зависимости от используемой вами службы прямое зачисление может занять несколько циклов платежей.
Ограничения
Вывод средств станет возможен по прошествии трех рабочих дней. На данный момент IRA-счета не поддерживают прямое зачисление.
Дополнительная информация доступна здесь.
Канадский безналичный платеж
Описание
Электронный перевод средств, доступный для депозитов в валюте CAD с зарегистрированного на ваше имя счета в валюте CAD, который осуществлен с помощью услуги онлайн-платежей, предоставляемой вашим финансовым учреждением в Канаде. Заполните уведомление о депозите, а затем отправьте безналичный платеж с помощью услуги вашего банка для онлайн-платежей.
Время поступления
Безналичные платежи, отправленные посредством этой системы банка до18:00 EST, обычно поступают в IBKR в течение трех рабочих дней.
Ограничения
Электронный перевод средств с использованием безналичного платежа: вы можете снять средства по истечении трех рабочих дней.
Возможность перевода путем канадского безналичного платежа предоставляется только клиентам IB Canada.
Канадский EFT-перевод
Описание
Вам потребуется ввести трехзначный номер учреждения вашего банка, пятизначный транзитный номер и номер вашего банковского счета. От вас потребуется заполнить два этапа проверки с новыми указаниями для каждой новой инструкции. При первом этапе проверки используется номер подтверждения регистрации, который будет отправлен на зарегистрированный электронный адрес пользователя для подтверждения электронной почты. При втором этапе суммы дебета и кредита отправляются в банк, который указан в вашей банковской выписке и должен быть отображен в инструкции для перевода в качестве подтверждения. Такой метод проверки гарантирует, что человек, который ввел банковскую информацию для EFT-перевода, является законным владельцем банковского EFT-счета.
Время поступления
Денежные средства по EFT-запросам, полученным до 09:30 ET, обычно начисляются на ваш счет по истечении четырех рабочих дней.
Ограничения
Перевод доступен только для депозитов в валютах USD или CAD с зарегистрированного на ваше имя счета в валютах USD или CAD в банке Канады, разрешающем EFT-транзакции. Средства могут быть выведены по истечении четырехдневного периода резервирования суммы.
Если средства выведены на счет в банке, отличающемся от начальных реквизитов, то применяется 60-дневный период резервирования суммы для снятия.
Сумма EFT-депозитов ограничена до 20 000 USD (или эквивалентной суммы в другой валюте) для клиентов, не имеющих устройство безопасности IBKR. Данное ограничение действует только на первый EFT-депозит. Дополнительные EFT-депозиты не будут разрешены без устройства защиты.
Прямой ролловер (только для счетов IRA)
Описание
Вы можете перевести активы только от существующего 401K или иного пенсионного плана на счет прямого ролловера. В процессе транзакции вы должны будете заполнить форму о вашем текущем пенсионном плане, которую также понадобится распечатать, подписать и отправить обратно в IBKR. IBKR подпишет эту форму и перенаправит ее в ваш пенсионный план для инициации прямого ролловера.
Время поступления
Зависит от стороннего администратора.
Ограничения
Доступен только в США для счетов IRA.
От одного доверительного собственника к другому (только для счетов IRA)
Описание
Вы можете перевести активы со счета IRA, открытого у другого доверительного собственника/хранителя, на счет IRA в IBKR. Активы переводятся напрямую от одного доверительного собственника/хранителя другому без распределения вам. Во время процесса транзакции вам будет предоставлена форма для разрешения перевода на счет IRA, которую необходимо распечатать, заполнить и вернуть в IBKR. Вы также можете скачать PDF-форму здесь.
Время поступления
Зависит от стороннего администратора.
Ограничения
Доступен только в США для счетов IRA.
Поздний ролловер (только для счетов IRA)
Описание
Вы можете перевести активы только от существующего 401K или иного пенсионного плана на счет прямого ролловера. В процессе транзакции вы должны будете заполнить форму о вашем текущем пенсионном плане, которую также понадобится распечатать, подписать и отправить обратно в IBKR. IBKR подпишет эту форму и перенаправит ее в ваш пенсионный план для инициации прямого ролловера.
Вы можете произвести поздний ролловер, если подтвердите, что отвечаете условиям освобождения от 60-дневного требования о ролловере.
Время поступления
Зависит от стороннего администратора.
Ограничения
Доступен только в США для счетов IRA.
SEP-вклад сотрудника/работодателя (только для счетов IRA)
Описание
Пенсионный план SEP позволяет работодателям делать взносы на традиционные IRA-счета (SEP-IRA), созданные для сотрудников. Как сотрудник, так и работодатель может переводить средства на счет.
Время поступления
Зависит от стороннего администратора.
Ограничения
Переквалификация (только для счетов IRA)
Описание
Вы можете рассматривать обычный взнос, сделанный на IRA им. Роса или традиционный IRA, как взнос на любой другой тип IRA.
Время поступления
Зависит от стороннего администратора.
Ограничения
Конверсия IRA им. Роса (только для счетов IRA)
Описание
Конверсия IRA – это перевод всех активов с SEP, традиционного IRA или традиционного ролловера на IRA им. Роса у того же хранителя или же посредством ролловера/перечисления от одного доверительного собственника к другому. Форма отчетности 1099-R требуется для распределения со счета имени Роса (Roth), а Форма 5498 необходима для вклада на счет не-Роса (non-Roth).
Время поступления
Зависит от стороннего администратора.
Ограничения
Доступен только в США для счетов IRA.
Поддерживается чек или wire-перевод.
Повторяющиеся транзакции
Вы можете настроить любой депозит средств, за исключением прямых ролловеров и депозитов от одного доверительного собственника к другому, в качестве повторяющейся транзакции с месячным, квартальным или годовым интервалом. Во время создания уведомления о депозите у вас будет возможность сохранить эту транзакцию как повторяющуюся. Банковская информация, которую вы вводите для транзакции, может быть использована как для повторяющихся, так и неповторяющихся транзакций. Вы можете запрограммировать повторяющиеся транзакции на странице «Перевод средств» в «Портале клиентов».
Особенности разных типов счета
Счета IRA
Вклады могут быть сделаны с помощью чека, а также wire- или EFT-переводов. Пожалуйста, обратите внимание, что на годовые вклады IRA существует ограничение, информация о котором предоставлена в таблице Ограничение вкладов. Переводы из другого плана IRA могут быть осуществлены посредством ACATS-переводов. Используйте прямой ролловер для переводов из 401k или пенсионного плана. Кроме того, вы можете перевести в IBKR средства, полученные от другого плана посредством чека, wire- или EFT-перевода, но на вас может быть наложена налоговая санкция в случае, если средства не поступят в течение 60 дней с момента выплаты.
Осуществляя перевод с другого счета IRA, вы можете депонировать наличность или позиции только на счет IBKR, который относится к такому же типу счета IRA. IBKR счета для прямого ролловера могут получать средства от любого типа счетов IRA, 401k или пенсионного плана. После перевода со счета 401k или пенсионного плана на IBKR счет прямого ролловера средства не могут быть переведены обратно на счет 401k или в пенсионный план. Пожалуйста, обратитесь к своему консультанту по налоговым вопросам для получения руководства относительно счетов IRA.
Счета консультанта
Проп-трейдинговая компания / Раздельный торговый лимит (STL)
Счета брокера с полным раскрытием информации
Уведомления
Торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютой, иностранным капиталом или фикс. доходом несет существенные риски убытков. Торговля опционами подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация доступна в «Особенностях и рисках стандартных опционов». Чтобы получить копию документа, нажмите сюда.
Ваш капитал незащищен, и ваши убытки могут превысить размер первоначальных инвестиций.
Interactive Brokers (U.K.) Limited уполномочена и регулируется Инспекцией по контролю за деятельностью финансовых организаций (FCA). Регистрационный номер FCA – 208159.
Interactive Brokers LLC находится под надзором US SEC и CFTC, а также является участником программы компенсаций SIPC (www.sipc.org);
в редких случаях в отношении продуктов действует программа UK FSCS.
Перед тем как приступить к торговле, клиентам следует ознакомиться с важными уведомлениями о рисках, представленными на нашей странице Предупреждения и отказ от ответственности.
Чтобы ознакомиться со списком участников IBG по всему миру, нажмите сюда.
Торговля акциями, опционами, фьючерсами, валютой, иностранным капиталом или инструментами с фикс. доходом несет существенные риски убытков.
Торговля опционами связана с риском и подходит не всем инвесторам. Дополнительная информация доступна в документе Особенности и риски стандартных опционов, также известный как уведомление об опционах (ODD). В качестве альтернативы, чтобы получить экземпляр документа, позвоните по тел. 312-542-6901. Перед тем как приступить к торговле, клиентам следует ознакомиться с важными уведомлениями о рисках, представленными на нашей странице Предупреждения и уведомления. Маржинальная торговля подходит только опытным инвесторам с высокой рискоустойчивостью. Вы можете потерять больше своего начального капиталовложения. Дополнительную информацию можно найти на странице Ставки маржинального кредита. Торговля фьючерсами на ценные бумаги связана с высоким уровнем риска и подходит не всем инвесторам. Ваши потери могут превысить размер вашего начального капиталовложения. Прежде чем торговать фьючерсами на ценные бумаги, прочтите Уведомление о рисках торговли фьючерсами на ценные бумаги. Структурированные продукты и продукты с фикс. доходом (такие как облигации) являются сложными финансовыми инструментами, которые связаны с повышенным риском и подходят не всем инвесторам. Прежде чем торговать ими, ознакомьтесь с Предупреждением о рисках и отказом от ответственности.
Более подробная информация о IBKR ATS доступна на сайте SEC.
Стоит ли открывать счет в Interactive Brokers
Что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно
От матерых инвесторов можно услышать, что счет в Interactive Brokers — абсолютный мастхэв: разнообразие американских ETF с демократичным обслуживанием, страховка и другие прелести.
На самом деле не менее важна другая сторона вопроса: в каких ситуациях вообще выгодно заводить такой счет, за что на нем придется платить и какие дополнительные действия совершать. Вполне может оказаться, что начинающему инвестору счет принесет больше проблем, чем удовольствия.
В этой статье разберемся, почему люди открывают счет в Interactive Brokers, что для этого нужно и в каких ситуациях это выгодно.
Преимущества счета
Interactive Brokers — американская брокерская компания, глобальный игрок на финансовом рынке с представительствами более чем в 10 странах и доступом к торгам на 125 рынках более чем в 30 странах. Есть несколько преимуществ счета у такого брокера.
Страховка. Interactive Brokers находится под надзором комиссии США по ценным бумагам и биржам — SEC, является участником FINRA и SIPC.
SEC — главный регулятор американского рынка ценных бумаг, как Центробанк в России.
FINRA — крупнейший независимый регулятор финансовых рынков США, защищает интересы инвесторов, как НАУФОР в России.
SIPC — некоммерческая организация, в которой обязаны состоять все американские брокеры. Защищает инвесторов и страхует их на случай банкротства или ликвидации брокера. А вот такого в России нет.
Доступ к большому количеству инструментов. Interactive Brokers дает доступ к огромному списку рынков и ценных бумаг: акциям и облигациям более 35 разных стран. Не только США, но и Европы, Азии, Ближнего Востока, Индии, Китая и так далее.
Еще брокер дает возможность участвовать в IPO новых компаний, выставлять заявки по офертам — это когда компании анонсируют выкуп акций у акционеров в определенных целях, обычно по причинам структурных изменений бизнеса. Часто такого рода сделки могут принести намного большую прибыль, а в случае с офертами эта прибыль еще и с низким риском.
Еще один важный плюс — доступ к огромному количеству ETF и взаимных фондов от крупнейших компаний: Blackrock, Vanguard. Выбор фондов огромен, а их комиссии обычно значительно ниже, чем у фондов, представленных на Московской бирже.
Например, комиссия индексного фонда Сбербанка SBMX составляет до 1,1% от суммы вложенных средств, а у индексных фондов Vanguard комиссия в среднем 0,1—0,3%.
Есть еще множество инструментов, о которых я не сказал. На сайте брокера есть полный список.
Работа с гражданами РФ. Далеко не все американские брокеры работают с иностранными резидентами, в частности с гражданами РФ. Interactive Brokers как раз работает, на сайте есть русскоязычный интерфейс и поддержка.
Теперь про минусы
Вот какие важные выводы можно сделать из такой ценовой политики.
В следующем разделе мы еще разберем подробно, за что и сколько нужно платить кроме обслуживания счета, а сейчас вернемся к другим недостаткам.
Налоги и регулирование со стороны РФ. Регулирование со стороны РФ заключается в трех вещах:
Подытожим. Задумываться о счете в Interactive Brokers есть смысл, если:
Как инвестировать в акции и не прогореть
Виды брокерских счетов в Interactive Brokers
Кратко: гражданам РФ подходит обычный индивидуальный счет. А теперь давайте разбираться.
В Америке развита такая вещь, как совместные брокерские счета, а также и совместные банковские счета.
Совместный брокерский счет вы открываете вместе с супругом, партнером или другом. У каждого есть доступ ко всем активам счета, каждый может совершать сделки со всеми средствами на счете и так далее.
Также все средства автоматически наследуются совладельцем при смерти другого владельца. Это удобно, но для граждан России преимущества таких счетов работать не будут: для нерезидентов США совместный счет не означает автоматического наследования средств на счете. В случае смерти одного из владельцев партнеру потребуется проходить все стандартные процедуры наследования.
А еще вы можете выводить деньги с совместного брокерского счета только на тот банковский счет, что привязан к брокерскому. Это ограничение введено для стран, где высок риск money laundering — того, что деньги заработаны нечестным путем и их пытаются отмыть. Россия как раз относится к таким странам. Учитывая, что понятия «совместный банковский счет» в России нет, у вас могут возникнуть проблемы при выводе денег.
Как итог, Interactive Brokers не рекомендует открывать совместный брокерский счет из юрисдикций, где нет совместных банковских счетов.
Российские инвесторы в 99% случаев открывают обычный индивидуальный счет. Такие счета делятся на два типа: денежный и маржинальный. Тип счета можно поменять в любой момент.
На денежном счете инвестор использует только свои, доступные в данный момент деньги, минимальной суммы для открытия счета нет. Это более безопасный вариант для начинающих инвесторов, но из-за режима торгов Т+ здесь нельзя использовать деньги от проданных акций в тот же день — нужно ждать, когда они реально поступят на ваш счет.
На маржинальном счете инвестор должен держать сумму, составляющую не меньше 25% от рыночной стоимости всех открытых позиций. Это называется минимальной маржой, maintenance margin. Эти деньги не обязательно должны лежать наличными — на них можно покупать любые ценные бумаги, суть в том, что это собственные деньги инвестора.
Системным дневным трейдером считается инвестор, который за неделю совершает четыре дневных сделки или более. Дневная сделка — это когда инвестор в один и тот же день открывает и закрывает позицию по отдельно взятой бумаге или опциону. Фьючерсные контракты и фьючерсные опционы сюда не включаются.
Купили акции и продали через час — это дневная сделка. Если вы не системный дневной трейдер, таких сделок можно совершать до трех в неделю. Купили акции сегодня, а продали завтра — это не дневная сделка. Таких сделок можно совершать сколько угодно вне зависимости от классификации.
Если баланс маржинального счета падает ниже минимальных требований, брокер имеет право ликвидировать позицию или потребовать от инвестора увеличить размер обеспечения, то есть внести дополнительные деньги на счет.
В итоге. Если выбрать денежный счет:
Если выбрать маржинальный счет:
За что нужно платить
Разберемся с комиссиями и оплатой разных услуг. Можно выделить несколько типов платежей.
За подписки на сервисы и данные. Бесплатно предоставляются рыночные котировки с 15-минутной задержкой. Онлайн-поток — за дополнительную плату. Задержка в 15 минут — это не проблема для долгосрочных и среднесрочных инвесторов, но трейдерам без онлайн-потока никак.
За новости и аналитику в терминале Interactive Brokers тоже иногда нужно платить: есть как бесплатные материалы, так и платные.
За сделки. Комиссии различаются в зависимости от инструментов, рынков, бирж и объема ваших сделок — как и у российских брокеров. Есть два главных тарифных плана: фиксированный и многоуровневый.
Фиксированный тариф — это комиссия с фиксированной ставкой за акцию или установленный процент от стоимости сделки. Такой тариф включает все биржевые и регуляторные сборы.
Многоуровневый тариф — это отдельно брокерская комиссия на основе объемов торговли, отдельно биржевые, регуляторные и клиринговые сборы.
За вывод средств. Interactive Brokers бесплатно обрабатывает один запрос на вывод средств в календарный месяц. Все последующие запросы в том же месяце — платные.
Какой тариф выбрать
Многоуровневый тариф. Напомним, какие там условия:
Вывод. Если вы не трейдер и ваш портфель не составляет сотни тысяч долларов, ключевой комиссией будет минимальная комиссия за сделку.
Как проходит торговля
Есть несколько инструментов, с помощью которых можно торговать.
Можно установить демоверсию, для этого даже не нужно регистрироваться.
Блок для выставления сделки находится в левом верхнем углу программы. Нужно выбрать инструмент, тип операции — покупка или продажа, — количество, цену, а затем нажать Submit.
IBKR WebTrader — браузерная версия торгового терминала. Здесь авторы постарались вместить возможности основного терминала в браузер. Возможностей при этом все-таки меньше, а вот интерфейс точно не проще. Еще клиентам сейчас доступен онлайн-портал, который также позволяет проводить сделки без установки ПО, поэтому данное решение, на мой взгляд, уже можно считать устаревшим.
IBKR Mobile — мобильное приложение для торговли. Удобно для тех, кто предпочитает торговать через мобильный телефон. Есть версии для Ай-ос и Андроида.
Портал клиентов — личный кабинет. Там можно смотреть статистику своего счета и проводить сделки. Имеет намного более приятный интерфейс. Есть подробное описание.
На портале клиентов также есть демоверсия кабинета, для доступа к ней придется зарегистрироваться: ввести логин и пароль, а затем подтвердить электронную почту. Единственный минус — демоверсия жутко тормозит. Так, во всяком случае, было у меня.
Во все инструменты встроен чат-бот IBot. С его помощью можно отдавать поручения на сделки. Например, можно написать ему «купи 10 акций Apple», бот спросит цену и так далее. В итоге бот отправит детали итоговой сделки — останется только ее подтвердить.
Как открыть счет
Процесс можно разбить на следующие этапы:
Регистрация на сайте. Тут все стандартно: регистрируетесь, подтверждаете электронную почту — и можно начинать заполнять заявку.
Поэтому если в форме указать отсутствие опыта или низкий капитал, то продолжить регистрацию не получится. Но ничто не мешает указать в анкете больший опыт и капитал — и все же зарегистрироваться.
Во время заполнения заявки система спросит, к каким инструментам и рынкам вы хотите получить доступ. Лучше выбрать все рынки и все инструменты: это ни к чему не обязывает и не увеличивает стоимость содержания счета, но снимает ограничения на использование.
На одном из шагов брокер предложит опцию повышения доходности акций. Суть в том, что, если участвовать в программе, брокер сможет отдавать ваши акции в кредит другим клиентам, например для короткой продажи, а вы за это будете получать небольшой процент. Изменить эту настройку можно позже в личном кабинете.
Ожидание проверки и подтверждение данных. Раньше было нужно подтверждать информацию о себе в процессе оформления заявки: прикладывать необходимые документы и сканы. Но когда я оформлял заявку сейчас, подтверждения сразу от меня не потребовали.
Пока вы ожидаете одобрения, можно ознакомиться со списком документов, которые вам нужно будет приложить. Подтвердить нужно свою личность и адрес проживания.
Перевод денег на счет. Для валютного перевода потребуется предоставить банку копию заключенного брокерского договора и уведомление об открытии брокерского счета. Эти документы понадобятся только для первого перевода.
Переводить деньги на брокерский счет можно в рублях или в долларах. Чтобы деньги быстрее начислили на счет, брокер рекомендует создавать у него на сайте специальное уведомление о депозите. То есть нужно заполнить на сайте Interactive Brokers форму, в которой говорится, что вы с такого-то счета отправили на счет Interactive Brokers такую-то сумму. И когда деньги действительно придут, Interactive Brokers быстрее их обработает и начислит на счет инвестора.
Запомнить
Вот в каких случаях открывать счет в Interactive Brokers, скорее всего, не стоит:
А в остальных случаях стоит как минимум знать о такой возможности.
Спасибо за полезный материал. Не ожидал здесь такое увидеть (с учётом активного продвижения Тинькофф Инвестиций).
Сергей, держатели счетов например в Гонконге смогут порассказать немало отличий реальности от мечты. Не успели ответить на звонок с неведомого номера? Это был звонок из комплаенса банка, перезванивать они не станут, ваш счёт теперь заблокирован, просто явитесь в банк лично с нотариально заверенными переводами плюс оригиналами. Нет-нет, частная собственность священна, это же ваш счёт деньги не пропали. Ах, границы закрыты, а сейф с оригиналами вообще в третьей стране?
Сергей, тоже об этом думаю как о защите.
Слишком скромно описаны плюсы. Осторожно, я бы сказал. Вопросы страновых рисков и рисков юрисдикции очевидны, но почему-то не упомянуты.
Ilya, а новые санкции не могут привести к принудительному закрытию брокерского счета?
Ilya, да риск одного только отключения от SWIFT, уже перекрывает все возможные плюсы от брокеров. Нет страховок, как тут уже писалось. Завтра ЦБ скажет что этот брокер больше не пляшет, и прощай денежки. А если кто не в курсе, посмотрите как дербанят банки, Лебедев(бывший банкир) очень интересные вещи рассказывает. Если IB перестанет работать с россиянами, вам просто вернут ваши три куруши на ваш счёт. Им такие репутационные потери дороже будут стоить. Ответить
Dmitry,ЦБ американским брокерам не указчик. Даже если и внесут в черный список (что и сделали) никто не мешает дальше в них инвестировать и ничего ЦБ не сделает.