сберкарта как начисляются бонусы

Кэшбэк по дебетовой СберКарте от СберБанка

«СберКарта» — это новая дебетовка СберБанка с уникальными гибкими тарифами, которые меняются в зависимости от активности клиента. Чем чаще держатель пользуется картой, тем больше привилегий получает. Такие же условия действуют и в отношении программы лояльности. При активном использовании дебетовки начисляются повышенные бонусы в популярных категориях. Подробный обзор кэшбэк-программы по дебетовой карте «СберКарта» от СберБанка представлен в сегодняшней статье.

Как начисляется кэшбэк по дебетовке «СберКарта»?

Владелец данной дебетовки получает доступ к программе лояльности «СберСпасибо», по условиям которой на его счёт начисляются бонусы за оплату покупок. Для получения вознаграждения клиенту необходимо самостоятельно зарегистрировать свою карту в программе. Это можно сделать через сервис СберБанк Онлайн или через банкомат.

Начисление бонусов осуществляется за каждые потраченные 100 рублей. Если стоимость покупки больше 100 рублей, то сумма округляется в меньшую сторону до значения, кратного 100 рублям. Например, если клиент оплатил товар на сумму 199 рублей, то кэшбэк начислится только на 100 рублей.

Процент возврата средств зависит от того, какой уровень привилегий присвоен участнику программы. Всего их четыре:

Срок действия бонусов составляет 2 года с момента начисления. Если не использовать их в течение указанного времени, то баллы будут аннулированы.

Перечень операций-исключений, за которые не положено начисление кэшбэка, представлен в таблице ниже.

Как получать повышенные бонусы?

При выполнении определённых условий клиент может получать повышенный кэшбэк за покупки в таких категориях:

Данные условия действуют только для владельцев СберКарты. По классическим дебетовкам СберБанка повышенные бонусы не начисляются.

Как потратить накопленные бонусы?

Полученный кэшбэк можно обменять на скидки в магазинах партнёрах. Также бонусы подходят для оплаты товаров и услуг на следующих интернет-порталах от СберБанка:

При достижении уровня привилегий «Больше, чем Спасибо», возможен обмен бонусов на рубли.

Лимиты по кэшбэку

В категории «Кафе и рестораны» в месяц можно получить не более 2 000 бонусов, в категории «АЗС» — не более 1 000. Дальнейшее начисление кэшбэка в указанных категориях будет осуществляться по стандартной ставке (0,5%).

Максимальная сумма покупок по СберКарте, на которую начисляются бонусы, составляет 200 000 рублей в месяц. В случае превышения указанного лимита с разницы кэшбэк не выплачивается.

Также если стоимость одной покупки составляет более 100 000 рублей, то с суммы превышения бонусы не возвращаются.

Плюсы и минусы программы лояльности

Основные достоинства бонусной программы «СберСпасибо»:

К минусам данного предложения относятся следующие факторы:

Источник

Бонусы

Хочу получать бонусы за покупки по карте. Как зарегистрироваться в программе «СберСпасибо»?

Самый простой способ зарегистрироваться в программе: отправьте СМС на номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где 1234 — последние четыре цифры номера карты.

Зарегистрироваться в программе также можно в личном кабинете СберБанк Онлайн и в банкомате СберБанка — найдите раздел «СберСпасибо» и следуйте подсказкам.

На какие карты начисляются повышенные бонусы в рамках акций?

Повышенные бонусы в рамках акций начисляются по дебетовым картам Visa Gold «Золотой» и World Masterсard «Золотой», Visa Gold, Visa Gold Подари Жизнь, Masterсard Gold и МИР Золотая, которые выдаются вне пакетов услуг, а также по картам Visa Gold «Золотой» и World Masterсard «Золотой», которые входят в пакеты услуг «Золотой», «Зарплатный» и «Зарплатный+».

В акциях не участвуют кредитные золотые карты и дебетовые карты Visa Gold Аэрофлот, Gold Mastercard МТС и карты, выпущенные к счёту юридического лица или ИП.

Если у меня открыта карта Visa Gold Аэрофлот, начисляются ли по ней повышенные бонусы в рамках акции?

Нет, в акциях не принимают участие кобрендинговые (совместные) карты с логотипами «Аэрофлот — российские авиалинии» и «МТС», а также карты, которые СберБанк выпустил к счёту юридического лица или индивидуального предпринимателя.

Я планирую открыть золотую дебетовую карту. Как мне будут начисляться повышенные бонусы?

Достаточно расплачиваться картой в магазинах как можно чаще, и если бонусные операции в текущем календарном месяце достигнут 15 000 рублей, в следующем календарном месяце вы будете получать повышенные бонусы за покупки в акционных категориях:

Если я открою дополнительную карту к своей золотой карте, то как и кому будут начисляться бонусы в рамках акций?

Повышенные бонусы в рамках акций будут начисляться за оплату и по основной, и по дополнительной карте. Условия начисления бонусов идентичны для двух карт. Если дополнительная карта выпущена другому человеку, то каждый из вас будет зарабатывать повышенные бонусы отдельно на свой бонусный счёт.

Как мне узнать, по каким операциям по моей золотой карте будут начислены повышенные бонусы в следующем месяце?

Бонусы начисляются за покупки по карте. Не все операции с картами учитываются при начислении бонусов. Операции, которые не учитываются при начислении бонусов, перечислены в п.3.5. правил программы «СберСпасибо».

Согласно правилам программы «СберСпасибо», не все операции с использованием карт учитываются при начислении бонусов. Например, к ним не относятся: получение денег через банкоматы, кассы и отделения банков, платежи за коммунальные услуги и переводы. Все операции, которые не учитываются при начислении бонусов, перечислены в п.3.5. правил программы «СберСпасибо».

Чтобы узнать, достигли ли вы нужной суммы бонусных операций в месяц для начисления повышенных бонусов в рамках акций, позвоните на выделенную линию банка по номерам 8 800 555-55-50 или 900, доб. 5 (звонок по России бесплатный).

Если я за месяц потратил 15 000 рублей в сумме по всем своим картам СберБанка, положены ли мне повышенные бонусы в рамках акций?

Нет, для получения повышенных бонусов нужно в течение календарного месяца совершить бонусные операции на общую сумму от 15 000 рублей картами, которые участвуют в акции. Траты по картам Visa Gold, Visa Gold Подари Жизнь, Mastercard Gold, МИР Золотая, а также по картам Visa Gold «Золотой», World Mastercard «Золотой» в составе пакетов услуг «Золотой», «Зарплатный» и Зарплатный+» будут суммироваться вне зависимости от того, в какой валюте открыта карта. Операции по всем остальным вашим картам СберБанка не учитываются и не дают права на получение повышенных бонусов в рамках данной акции.

Как проверить, сколько бонусов я накопил?

Самый простой способ узнать баланс бонусов: отправьте СМС на номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где 1234 — последние 4 цифры номера вашей карты.

Что делать, если мне не начислили бонусы за покупку или я не согласен с размером начисленных бонусов?

Мы рассматриваем индивидуально каждый вопрос. В любых спорных ситуациях позвоните контактный центр программы «СберСпасибо» по номеру 8 800 555-55-50, далее 5. Сообщите оператору пароль для контактного центра — его можно получить в банкомате СберБанка, в мобильном приложении «СберСпасибо» или интернет-банке СберБанк Онлайн.

Есть ли ограничения на количество начисляемых бонусов в рамках акций?

Максимальное количество начисляемых повышенных бонусов по картам Visa Gold, Visa Gold Подари Жизнь, Masterсard Gold и МИР Золотая у одного держателя составляет 3000 бонусов за 1 календарный месяц в категориях с повышенными начислениями.

Максимальное количество начисляемых повышенных бонусов по картам Visa Gold Золотая и Masterсard Золотая, выпущенным в рамках пакета услуг «Золотой», «Зарплатный» и «Зарплатный+» у одного держателя также составляет 3000 бонусов за 1 календарный месяц.

Максимальное количество начисляемых повышенных бонусов не суммируется по картам, выпущенным вне пакетов услуг, и картам, выпущенным в пакетах услуг «Золотой», «Зарплатный» и «Зарплатный+».

При достижении данного порога бонусы продолжают начисляться, но по стандартным условиям — 0,5% от суммы бонусной операции в рамках правил программы. Начисления от партнеров не учитываются в этом лимите и не ограничены.

Максимальный лимит начисления бонусов в категории «Кафе и рестораны» составляет 2000 бонусов, в категории «Супермаркеты» — 1000 бонусов. При этом совокупный лимит составляет 3000 бонусов за 1 календарный месяц.

Если у клиента есть дополнительная карта, выпущенная для другого человека, то максимальное количество бонусов (3000 в месяц) начисляется для них отдельно. Начисления по картам, выпущенным на одного держателя, суммируются и начисляются на бонусный счет с общим лимитом — 3000 бонусов.

Источник

СберКарта от СберБанка: что там хорошего

Любой новый продукт крупного банка всегда вызывает повышенный интерес, а уж карты СберБанка тем более.

В последнее время банк пытается создать образ модной, современной и функциональной экосистемы, чтобы перестать ассоциироваться с банком для пенсионеров. Однако обновления фирменного стиля и замены названия на более короткое слово «Сбер» для этого все-таки недостаточно, нужны еще удобные сервисы и выгодные предложения.

Сегодня мы подробно рассмотрим новую «СберКарту», агрессивную рекламу которой можно встретить повсеместно.

За прошлый месяц только в Яндексе «СберКартой» интересовались более 72 000 человек:

СберКарта от СберБанка. Достоинства

1 Возможность бесплатного обслуживания.

«СберКарта» может быть любой платежной системы на выбор: Visa, MasterCard или МИР (хотя чаще других почему-то рекламируется «СберКарта MasterCard»). Особой разницы между ними нет, разве что картой МИР не получится расплатиться за границей, а также добавить ее в Apple Pay и Google Pay, зато у этой платежной системы в последнее время больше дополнительных выгодных акций. Чтобы сэкономить время, заявку на карту можно оставить онлайн, в этом случае понадобится прийти в отделение только один раз, за готовой картой.

Обычная стоимость обслуживания «СберКарты» составляет 150 руб./мес. Карта бесплатна при выполнении следующих условий:
– При тратах от 5000 руб./мес.;
– Либо при поддержании минимального остатка на карте в 20 000 руб.;
– Либо при получении на карту пенсии, социальных выплат или зарплаты;
– Либо просто при достижении пенсионного возраста.

Для молодежи (до 21 года включительно) в рамках акции при несоблюдении условий бесплатного обслуживания плата за месяц будет составлять не 150 руб., а 40 руб.

Принадлежность клиента к пенсионному возрасту определяется в зависимости от пола и года рождения:

Первые два месяца бесплатны без условий, но какой-нибудь критерий бесплатного обслуживания нужно будет выполнить уже во втором месяце, чтобы в третьем не списалась комиссия за обслуживание:

При невыполнении условий бесплатного обслуживания плата будет взиматься в день выдачи карты (если карта выдана до 5-го числа, то в дату выдачи плюс 5 дней, если после 28, то в дату выдачи минус 5 дней):

Для доступа в интернет-банк и мобильное приложение СберБанка нужно подключить бесплатный пакет смс-информирования «Эконом» (вставить карту в банкомат или терминал, нажать на кнопку «Подключить мобильный банк», указать свой номер телефона, выбрать «Эконом Пакет» и подтвердить операцию).

Досрочный перевыпуск по любой причине обойдется в 150 руб. Дополнительные карты не предусмотрены.

UPD: 25.09.2021
Бесплатность обслуживания «СберКарты» можно еще обеспечить наличием подписки «СберПрайм», у которой есть и много других преимуществ (скидка 10% в Delivery Club, бесплатная доставка в «Сбермаркете», доступ в онлайн-кинотеатр Ökko, скидка 10% на «Ситимобил» и др.):

2 Кэшбэк 5-10-20%.

«СберКарта» участвует в бонусной программе «Спасибо», к тому же по ней предусмотрен дополнительный кэшбэк в 5% в кафе и ресторанах и 10% на АЗС, Яндекс.Такси и Gett при определенном обороте трат. И там, и там вознаграждение начисляется бонусными баллами «Спасибо».

Перед совершением покупок нужно зарегистрироваться в бонусной программе «СберСпасибо».

Кэшбэк 5% в кафе и ресторанах и 10% на АЗС.

При тратах по карте от 20 000 руб./мес. или при неснижаемом остатке в прошлом месяце от 40 000 руб. за покупки в категории «Кафе и рестораны» положен кэшбэк 5%. При покупках от 75 000 руб. или при остатках от 150 000 руб. добавляется еще 10% кэшбэка на АЗС:

Бонусы начисляются за каждые полные 100 руб. покупки:

3-го числа каждого месяца оцениваются остатки и оборот трат прошлого месяца для определения уровня вознаграждения в текущем месяце. Данный уровень будет действовать до следующего определения:

В первые 2 месяца кэшбэк в 5% в кафе и ресторанах будет действовать без требований к остаткам и обороту, однако во втором месяце уже нужно будет соблюдать условия, чтобы получить повышенный кэшбэк в третьем месяце.

Месячный лимит повышенного кэшбэка в кафе и ресторанах — 2000 бонусов «Спасибо», на АЗС — 1000 бонусов:

К категории «Кафе и рестораны» у СберБанка относятся МСС 5812, 5814, 5462, 5811, 5813, к категории АЗС — МСС 5172, 5541, 5542, 5983, 9752:

При анализе оборота трат не учитываются следующие операции (они же находятся в списке исключений для кэшбэка по основной программе «Спасибо»):

Кэшбэк до 20% по стандартной программе СберСпасибо

По «СберКарте», как и по другим картам банка, можно выполнять различные задания и повышать свой уровень в бонусной программе с просто «Спасибо» до «Больше, чем Спасибо».

Подробное описание бонусной программы «Спасибо» ранее заняло у меня целую статью, поэтому сейчас ограничимся только тезисами. Те, кого они заинтересуют, смогут потом ознакомиться со всеми тонкостями и нюансами.

Всего существует четыре уровня: «Спасибо», «Большое Спасибо», «Огромное Спасибо», «Больше, чем Спасибо» с разными вознаграждениями.

Максимум, что предлагается на самом высоком уровне «Больше, чем Спасибо» — это кэшбэк 0,5% на все + возможность выбрать 2 категории с повышенным кэшбэком бесплатно и еще 2 категории — в обмен на баллы.

Причем эти повышенные категории довольно неплохие, например, среди бесплатных категорий есть 20% кэшбэка на транспорт, 10% на кино, магазины косметики, онлайн-обучение.

Вот список МСС-кодов повышенных категорий:

Категории покупок, подключаемые участниками без использования бонусов:
● «Транспорт» (кэшбэк 20%): MCC 4111, 4131;
● «Детство» (кэшбэк 10%): MCC 5945, 5641;
● «Зоотовары и услуги» (кэшбэк 7%): MCC 0742, 5995;
● «Косметика» (кэшбэк 10%): MCC 5977;
● «Салоны красоты» (кэшбэк 10%): MCC 7230, 7297, 7298;
● «Такси» (кэшбэк 10%): MCC 4121;
● «Кино и театр» (кэшбэк 10%): MCC 7832, 7922;
● «Досуг и развлечения» (кэшбэк 10%): MCC 5971, 7933, 5972, 7911, 7991, 7996, 7998, 7999, 5192, 5733, 5942, 7221, 5994, 7333, 7395, 5970, 5946;
● «Электроника и бытовая техника» (кэшбэк 3%): MCC 5722, 5732;
● «Каршеринг» (кэшбэк 3%): МСС 7512; 4121
● «Образование онлайн» (кэшбэк 10%): МСС 8211, 8220, 8241, 8244, 8249, 8299, 8351.

Категории покупок, подключаемые участниками с использованием бонусов (на 3 месяца):
● «Супермаркеты» (кэшбэк 1,5%): MCC 5441, 5451, 5499, 5411, 9751, 5422, стоит 150 бонусов;
● «АЗС» (кэшбэк 5%): MCC 5541, 5172, 5542, 5983, 9752, стоит 600 бонусов;
● «Здоровье» (кэшбэк 5%): MCC 4119, 5975, 5976, 8011, 8021, 8031, 8041, 8042, 8043, 8044, 8049, 8062, 8071, 8099, 5047, 5122, 5912, стоит 500 бонусов;
● «Рестораны и кафе» (кэшбэк 5%): MCC 5462, 5812, 5811, 5813, 5814, стоит 700 бонусов;
● «Спорт и фитнес» (кэшбэк 3%): MCC 7941, 7992, 7997, 5940, 5941, 5655, стоит 300 бонусов;
● «Одежда и обувь» (кэшбэк 5%): MCC 5137, 5139, 5611, 5621, 5631, 5651, 5661, 5681, 5691, 5699, 5948, 5931, стоит 800 бонусов;
● «Товары для дома» (кэшбэк 1,5%): МСС 5200, 5211, 5231, 5261, 5712, 5713, 5714, 5718, 5719, 5950, 5998, 5996, 5021, 5072, 5074, 5198, 5065, 0780, 1520, 1711, 1740, 1750, 1761, 1771, 1799, 5039, 5051, стоит 300 бонусов.

Лимит повышенных баллов в категориях равен 30 000 баллов «Спасибо» для уровня «Огромное Спасибо» и 45 000 баллов для «Больше, чем Спасибо» (лимит устанавливается на 3 месяца).

Категории «Кафе и рестораны» и «АЗС» на «СберКарте» выбрать еще раз нельзя, т.к. по ним кэшбэк есть по умолчанию при соответствующих оборотах/остатках. Общий лимит бонусных операций — 200 000 руб./мес.

Для уровня «Большое Спасибо» нужно каждый месяц тратить по карте от 5000 руб. (учитываются операции, за которые положены бонусы), а доля снятия наличных с карты должна составлять не более 50% от покупок. Для уровня «Огромное Спасибо» нужно еще каждый месяц совершать оплату услуг с помощью «СберБанк Онлайн». Для «Больше, чем Спасибо» необходимо дополнительно каждый месяц пополнять или открывать вклад (Сберегательный счет тоже подойдет), а доля наличных операций по карте не должна превышать 15%.

В требовании к соотношению покупок и наличных нет упоминания про стягивание с карты, а также перевод с карты на Сберегательный счет и последующее обналичивание в отделении банка. Т.е. по отношению к карте это вполне себе безналичные операции.

Уровень участия в бонусной программе определяется по итогам выполнения заданий за прошлый сезон (расчетный период). Для удобства сезоны совпадают с временами года. В первые 10 дней каждого сезона (называется постпериод) банк анализирует, как выполнялись условия в прошлый сезон. Новый уровень будет действовать после окончания этого постпериода.

Клиенты, только что подключившиеся к бонусной программе «СберСпасибо», получают на первый расчетный период уровень «Большое Спасибо».

Помимо этого, у СберБанка есть много партнеров, где за покупки положены повышенные бонусы, там же можно оплатить часть покупки «Спасибками» (по курсу 1 рубль = 1 балл «Спасибо»).

Срок жизни бонусов «Спасибо» ограничен 24 месяцами, так что будет достаточно времени, чтобы превратить их в деньги.

Также бонусы можно потратить на авиа- или ж/д билеты, или проживание в отеле на сайте spasibosberbank.travel. Цены там немного завышены по сравнению с рыночными (так же, как и в подобных сервисах от «ВТБ», «Открытия», «Альфы», «Тинькофф»), примерно на 5-7%. Так что имеет смысл обменивать бонусы на недорогие билеты (чтобы разница в ценах была не такой существенной).

Ещё «Спасибками» можно компенсировать часть стоимости билета на концерт, в театр и т.д. на сайте spasibosberbank.events, обменять их на какой-нибудь сертификат или купон на сайте spasibosberbank.online, ну или направить на благотворительность там же.

2000 руб. за «100 дней без %» от «Альфа-Банка» с бесплатным годом, 1000 руб. за Tinkoff Black, 3000 руб. за Tinkoff Platinum, 500 руб. за «МожноВСЁ» от «Росбанка», 500 руб. за «Москарту» от «МКБ», 500 руб. за «Альфа-Карту», 3000 руб. за кредитку Opencard, 8000 руб. за Citi Select, «110 дней без %» от «Райффайзенбанка» с бесплатной обналичкой и бесплатным обслуживанием.

Храни Деньги! рекомендует:

Резюме по бонусной программе:

Если среди магазинов-партнеров есть интересные вам, где можно легко пристроить «Спасибки», то использование «СберКарты» будет вполне выгодным благодаря кэшбэку в 5% в кафе и ресторанах, возможности получения 10% на АЗС при тратах от 75 000 руб. (или остатках от 150 000 руб.), а также до 20% в 4-х категориях на выбор на уровне «Больше чем Спасибо».

Уровень «Больше, чем Спасибо» легко получить, т.к.:
– траты 5000 руб./мес. — это не так много (к примеру, МСС 4812 нет в списке исключений для оборота и кэшбэка);
– вместо снятия наличных в банкомате можно стягивать денежные средства или предварительно перевести их на Сберегательный счет и снимать уже с него;
– в качестве оплаты в интернет-банке или мобильном приложении подойдет пополнение мобильного телефона;
– в качестве вклада для ежемесячного пополнения подойдет обычный Сберегательный счет, с которого деньги можно сразу же вывести обратно.

3 Большое количество банкоматов и отделений.

Карту «Сбера» можно пополнить практически на каждом углу из-за большого числа собственных банкоматов и отделений. Это же касается и обналички, причем лимиты у «СберКарты» довольно порядочные, особенно при больших тратах и остатках на карте:

– Если в прошлом месяце не было минимального остатка на карте от 20 000 руб. и оборот трат был менее 5000 руб., то лимит на обналичку составляет 50 000 руб./день, 500 000 руб./мес.
– Если в прошлом месяце были покупки на общую сумму от 5000 руб. или минимальный остаток на карте был от 20 000 руб., то лимит будет 150 000 руб./день, 1 500 000 руб./мес.
– При тратах в прошлом месяце от 20 000 руб. или остатке 40 000 руб. можно выводить 300 000 руб./день, 3 000 000 руб./мес.
– При тратах в прошлом месяце от 75 000 руб. или при остатке 150 000 руб. — 500 000 руб./день, 5 000 000 руб./мес. В этом случае снимать деньги без комиссии можно и в любых сторонних банкоматах.

Источник