Активы silver что это

Серебро как защитный актив?

Во время высокой волатильности растет спрос на защитные активы, к традиционному числу которых ключевым образом относятся драгоценные металлы. Последнее время обострилась дискуссия по поводу криптовалют как варианта защитного актива, но споры о ключевой ценности не утихают, разделяя сторонников и противников по вопросам экономического смысла крипты на основании сильного государства или на идеалах анархии. Стилистически эта дискуссия напоминает другой подобный ей спор о внутренней ценности активов — разговор о внутренней ценности драгоценных металлов, в первую очередь золота и серебра. Лично у меня крайне скептическое отношение к ценности золота, которое Кейнс (по-моему очень точно) назвал “пережитком варварства”, указывая на бесполезность металла в широком смысле. Можно смотреть на современную статистику использования золота в индустриальном производстве (где-то около 10% от общих запасов), или на исторические примеры заката государств, владеющих ключевыми запасами золота в свое время (речь об Испании, которая после завоевания Кортесом ацтекской Мексики и соседних регионов обогатилась золотом, но угасала при отсутствии инструментов инвестирования и грамотной торговли, как это начали делать Нидерланды и Англия, не обладающие подобными запасами).

Говоря о современном рынке серебра, будет весьма сложно определить фундаментальные показатели мирового спроса и предложения на металл так как они действительно непрозрачны, да и конкретное определение целевой цены лучше оставить специалистам — аналитикам рынка металлов. Но трезво рассуждать о наличии внутренней ценности вполне возможно, так как более 50% серебра используется в индустриальном производстве (в первую очередь — это электроника, медицина, химия и военная промышленность), а также чуть более 10% серебра используют в производстве солнечных батарей и нанотехнологий ( растущий спрос на которые может намекать и на рост спроса серебра в сегменте). Поэтому даже самая консервативная оценка использования 60% запасов серебра в производстве ( и растущий спрос) настраивают на осязаемый параметр ценности металла ( чего не происходит в моей системе координат в вопросе золота) и его удобности использования как защитного актива.

Поэтому, глядя на рост цен на серебро на 44% с марта (то есть с самого волатильного месяца года), появляется логичный вопрос: будет ли расти цена на серебро в ближайшее время и есть ли и смысл его покупать? По моему скромному мнению “да”, и вот несколько аргументов к тому:

Во-первых, на рост цены в ближайшее время повлияет краткосрочный катализатор — сезонность. Проще говоря, у серебра есть история четких сезонных моделей доходности и эти модели обычно показывают, что начало года — хорошее время для покупки. При расчете исторических вероятностей роста по данным с 1968 года наблюдается тенденция к росту в первые месяцы года — январь и февраль приносит чуть более 6% годовых (средняя доходность за все время, то есть в каком-то году ниже, в другом — выше). Вероятно, этот рост отражает стратегию ребалансировки в портфелях в начале года, и хотя эмпирически это доказать не получается, то логически будет странным не использовать этот аргумент к покупке.

Во-вторых, рынки по-прежнему остаются волатильными, а исторически наблюдается положительная корреляция между ростом на цен серебро и высокой волатильностью. В январе определится состав сената в США, что задаст картину корпоративных налогов и впоследствии определит сокращение ли увеличение доходности, плюс период вакцинации и выхода “ к нормальность” четко еще не определены, поэтому ожидается волатильность и потребность в серебре как защитном активе.

В-третьих, в декабре большинство ЦБ (важных для оценки цены акций) объявило о продолжении количественного смягчения и поддержки экономик. По этой причине стоит задуматься о росте инфляции в будущие годы, уже начиная с близкого 2021-го. Таким образом, при ослаблении валют также будет расти спрос на традиционные защитные активы, одним из которых является серебро. Плюс серебро — это не только страховка от инфляции, но и металл, используемый в промышленности, спрос из которой дополнительно поддерживает ценность.

Источник

Активы silver что это

Биржевой фонд – это актив, который дает возможность инвестировать сразу в целый сектор, страну или идею. К примеру, один пай «АТОН – Рынки возможностей» – это крохотная часть более 2,6 тыс. бумаг из 11 отраслей в 12 странах.

Российские биржевые фонды не прямой, но очень близкий аналог иностранного ETF.

Стратегия биржевых фондов заключается в следовании за определенным базовым активом. Часто это один из глобальных индексов. Именно поэтому инструмент особенно интересен начинающим (неквалифицированным) инвесторам, у которых в России ограничен прямой доступ к иностранным ценным бумагам. Паи биржевых фондов торгуются на одной из российских бирж, поэтому, несмотря на аллокацию портфеля, доступны всем.

Для начинающих инвесторов в России стремятся создать наиболее безопасное поле. Поэтому биржевые фонды, как продукт для неквалифицированных инвесторов, находятся под особенно пристальным надзором регулятора. К примеру, согласно законодательству, паи БПИФ должны быть допущены к торгам в обязательном порядке, при этом биржа, на которой они торгуются, маркет-мейкер и условия купли/продажи паев маркет-мейкером фиксируются в правилах доверительного управления и могут быть изменены только после регистрации в Банке России.

Каждый фонд инвестирует в определенную идею — рост развивающихся рынков, развитие генной инженерии, стабильность серебра или золота и так далее. Мы уверены, что инвестиции — это важная часть жизни современного человека. И эта часть не может быть отделена от ваших общих убеждений и ценностей. В чем вы разбираетесь, во что вы верите, каким вы видите общество в будущем? Инвестируйте в то, во что вы верите.

Мы постарались дать максимально емкое описание к каждому из предлагаемых фондов: рассказать об идее и структуре, подсветить его преимущества.

Помочь оценить потенциал того или иного сегмента рынка может экспертиза профессионалов. Мнение трейдеров, управляющих и аналитиков АТОН собраны на сайте компании и в социальной сети для инвесторов ATON Space.

Вы можете купить биржевые фонды АТОН, если у вас открыт брокерский или инвестиционный счет у любого из российских брокеров.

Просто введите тикер биржевого фонда в строке поиска в своем приложении или торговой системе и совершите сделку.

Купить биржевой фонд может любой частный инвестор. Не нужно обладать профессиональной квалификацией участника фондового рынка.

Источник

5 способов купить серебро частному инвестору | Ищу лучший вариант

Разберем способы вложения в серебро доступные инвестору из России. Их плюсы и минусы, особенности на которые нужно обратить внимание. И выберем оптимальный вариант.

Главное преимущество БПИФ AMSL я вижу в доступности и ликвидности. Фонд торгуется на бирже и купить-продать его можно в любой момент. Можно применить все налоговые льготы: покупать на ИИС, не платить налоги при владении более 3-х лет. да и стоит он «копейки» (чуть больше 1 доллара)..

Другие фонды?

Иностранные ETF не торгуются (возможно пока) на российских биржах и нужен доступ на зарубежные площадки. Многие российские брокеры дают выход инвесторам на иностранные биржи. Правда здесь есть два жирных минуса:

Плюсы иностранных ETF: низкие комиссии за управление. В разы ниже «российских аналогов». Полезно для владения много-много лет (будет большая экономия на комиссиях).

Минусы: возможно более высокие комиссии за сделку, подача налоговой декларации и отсутствие налоговых льгот (при продаже нужно будет заплатить налог на прибыль).

Акции компаний

Акции компаний добывающих серебро? Скорее нет, чем да. Например, на Мосбирже кроме Полиметалла практически никого нет. А если и есть, то доля добычи серебра ничтожно мала, по сравнению с другими направлениями. Да и у самого Poly доля выручки от серебра составляет всего 15-20% от всего оборота.

Поэтому я не рассматриваю вариант покупки акций как чистые инвестиции в серебро.

Старые добрые обезличенные металлические счета в банках. Одно из первых моих вложений в драгоценные металлы. В 2008-2009 годах заработал на золоте и палладии кучу денег, несмотря на то, что покупал через Сбербанк (. ).

Во всех крупных банках (думаю и банках поменьше) всегда есть возможность вложиться в великолепную четверку:

Смысл аналогичный покупки-продажи валюты. Банк выставляет котировки в обе стороны, покупай и продавай когда захочешь. Но в отличии от валюты, на руки серебро тебе никто не даст. Купленное серебро будет отображаться в личном кабинете в виде грамм на твоем счете. Практически как на бирже.

Правда минусы тоже есть. И их очень много

Чтобы было понятно о каких значениях идет речь, ниже котировки серебра с сайта Сбера. Разница между покупкой и продажей больше 6 рублей, а это на минуточку почти 11% спреда.

Представляете? Если купите через Сбер, серебру нужно подрасти на 11% только для того, чтобы вы вышли в ноль. По таким условиям Сбера, даже вышеупомянутый БПИФ AMSL с его ежегодной комсой под 1,5% выглядит более привлекательно (комиссия в 11% набежит лет за 6-7).

Безусловно можно найти более выгодный курс в других банках. Но здесь мы попадаем сразу на другие неприятные факторы. Для покупки серебра через ОМС нужно быть клиентом этого банка. Продать серебро можно только там, где покупали. Нельзя условно говоря купить серебро в Сбера и продать его в ВТБ.

Но даже если вы нашли самый выгодный курс, стали клиентом банка, инвестировали в серебро через ОМС, для вас есть еще несколько сюрпризов.

Банковский курс по ОМС никак не привязан к мировым ценам на драгоценные металлы. Банки могут ставить цены покупки-продажи практически от балды. Особенно это заметно при резком изменении котировок на бирже. Например, серебро за неделю вырастает процентов на 15%, банк за это же время увеличивает курс для желающих продать всего на 10%, таким образом расширяя спред. Я наблюдал это много раз, когда владел ОМС. Причем это происходит во всех банках. Просто кто-то действует поскромнее, кто-то понаглее.

На ОМС не действует система страхования вкладов. Я бы не стал хранить деньги в серебре у какого-то мелкого банка, пусть даже и с шикарными условиями по покупке-продажи серебра. А если рассматривать вложения на много-много лет, то однозначно только крупнейшие банки страны (у которых не самые лучшие условия).

Если и вкладывать деньги в серебро через ОМС, то только на очень долгий срок (от 10 лет минимум), в очень надежные банки с адекватными условиями покупки-продажи.

Серебро на бирже

Все происходит в лучших традициях биржевой торговли. Есть стакан с маркет-мейкером, позволяющий покупать серебро по справедливым ценам. Довольно узкий спред. И соответственно низкая биржевая комиссия.

Как купить серебро на бирже?

Название инструмента SLVRUB_TOM.

Но не может быть все идеально? Где-то должен быть подвох.

Мало кто из брокеров дает доступ на валютную биржу для покупки серебра (впрочем как и золота).

Причины? Думаю это прямая конкуренция с собственными ОМС. Зачем банку давать нам возможность покупать серебро по биржевым ценам, когда можно «загрузить» клиента через ОМС с хорошей наценкой.

На момент написания статьи доступ к серебру давали всего 9 брокеров (из нескольких сотен зарегистрированных в РФ). Из наиболее крупных и известных Ай Ти Инвест и Открытие. Таких ребят как ВТБ, Сбер или Тинькофф в этом списке нет.

Полный список находится на сайте Московской биржи.

Немного про налоги и льготы

При торговле драгоценными металлами на бирже, брокер не выступает налоговым агентом. Это значит, что налоги нужно декларировать и платить самостоятельно.

Кстати при торговле долларами (и другой валютой) мы также обязаны самостоятельно платить налоги на прибыль (по факту не знаю ни одного человека, кто бы это делал). В эту же категорию попадают и доходы по ОМС.

Серебро можно покупать на ИИС, соответственно получать вычет на взнос или доход.

Кому интересно, в одной из прошлых статей я более подробно и с конкретными примерами писал про налоги с драг. металлов и способы их оптимизации.

Резюмируя

Лезть куда-то за границу за иностранными серебряными фондами выгоды не вижу, и тем более только ради этого получать доступ на зарубежные биржи. Так же не вижу смысла покупать ОМС у банкиров, которые могут изменять правила игры практически на ходу (курс покупки-продажи) по своему желанию.

Так совпали карты, что у меня есть брокерский счет в Открытии и мне доступна покупка серебра на бирже. Именно этот способ инвестиций я и выбрал.

Пополнил счет (торговля происходит на валютном рынке) и прикупил с вечера 1 лот (100 грамм) серебра на пробу. На следующий день серебряные граммы упали на счет.

Удачных и выгодных инвестиций в серебро!

Добавлено сентябрь 2021.

Поэтому покупать серебро на бирже малыми суммами нецелесообразно. Комиссия за 1 лот составит больше процента. Соответственно при повышении суммы сделки- будет падать относительные торговые издержки: за покупку на 20-30 тысяч, комиссия снижается до 0,2-0,3% и так далее.

Источник

Инвестиции в серебро: руководство на 2021

Для тех, кто подумывает вложиться в серебро и не знает, стоит ли это делать в 2021 году, Джошуа МакМарроу Эрнандес подготовил ответы на все вопросы о покупке серебра. Эксперт рассмотрел основные факторы и причины инвестирования в серебро, а также рассказал как приобрести драгметалл.

Решение о любых инвестициях зависит, помимо прочего, от того, что вы можете себе позволить, ваших краткосрочных и долгосрочных финансовых целей и ваших предпочтений в отношении активов.

Стоит ли инвестировать в серебро?

Серебру сейчас уделяется большое внимание в средствах массовой информации. Это популярный драгоценный металл, который можно найти везде: от монет и ювелирных изделий до лекарств и электроники. Его использование в качестве промышленного металла практически безгранично. Серебро широко торгуется на биржах драгоценных металлов, а его рыночную цену инвесторы отслеживают каждую минуту.

Стоит ли вам пополнить ряды инвесторов в этот драгметалл и купить серебро для своего инвестиционного портфеля? Является ли оно хорошим вложением?

Прежде чем сесть в серебряный поезд, вам нужно ответить на несколько важных вопросов, в том числе:

Если вы ответите на эти вопросы заранее и подготовите четкий и обоснованный план, это поможет вам стать более уверенным инвестором.

Причины инвестировать в серебро в 2021

Почему кто-то взбирается на гору? Многие ответят: «Потому что она есть». Часто по этой же причине люди вкладывают деньги в серебро. Либо потому что их друг или член семьи также инвестирует в драгметалл. Но есть гораздо больше важных причин инвестировать в драгметалл. Рассмотрим несколько из них:

Серебро легко добавить к существующему инвестиционному портфелю, состоящему из акций, недвижимости, облигаций или других ценных бумаг. Наличие этого драгметалла, даже в небольших количествах, может улучшить общую ликвидность и профиль рисков вашего портфеля.

Вы получите максимальную прибыль, если будете покупать и продавать как информированный, образованный инвестор. Убедитесь, что вы осведомлены о рисках и преимуществах любых инвестиций.

Как инвестировать в серебро

Один из наиболее распространенных способов покупки серебра — через дилеров монет и брокеров слитков. Эти люди и компании продают серебряные монеты, раунды и слитки как в обычных магазинах, так и в Интернете, что позволяет легко покупать драгметалл независимо от того, как вы предпочитаете это делать.

Большинство торговцев серебром принимают наличные, чеки, кредитные карты, переводы и криптовалюту. Это дает инвесторам множество возможностей платить наиболее подходящим для них способом. Вы просто выбираете нужный товар, оплачиваете его и либо забираете с собой, либо получаете по почте, если покупаете в интернете.

Если вы покупаете драгметалл как часть индивидуального пенсионного счета (IRA) или предпочитаете хранить серебро в другом месте, лучше посоветоваться с дилером. Некоторые из них имеют квалифицированные депозитарии (хранилища), с которыми работают напрямую.

Другие формы инвестирования в серебро

Помимо инвестирования в физическое серебро, инвесторы также могут выбрать акции компаний, добывающих серебро, или серебряные ETF (биржевые фонды). Последние представляют собой производные инструменты — финансовые инструменты, отслеживающие рынок серебра. Паевые инвестиционные фонды и управляющие активами часто держат акции ETF как удобный способ получить доступ к драгметаллу без необходимости хранить его. IShares Silver Trust (SLV) — самый известный серебряный ETF.

Акции серебродобытчиков (или «серебряные акции») — это акции компаний, занимающихся добычей этого драгметалла. Большая часть серебра является побочным продуктом добычи золота или меди. Тем не менее по-прежнему существует несколько фирм, которые занимаются только разработкой серебряных месторождений. Кроме того, существуют ETF, которые объединяют акции многих горнодобывающих компаний. Некоторые из ведущих серебродобывающих предприятий — это First Majestic Silver и компания по потоковой передаче серебра Wheaton Precious Metals.

Другой вариант — фьючерсные контракты на серебро. Они в основном принадлежат крупным организациям и работают как фондовый рынок. Покупка серебряного фьючерса подразумевает физическую поставку, по этой причине расчеты по большинству контрактов на «бумажное серебро» заключаются наличными, а не фактической поставкой. Розничные инвесторы обычно имеют большую гибкость, покупая монеты из чистого серебра, такие как Американский Серебряный Орел весом в одну унцию.

Дополнительные советы по инвестированию в драгоценные металлы

Да, серебро — ценный сырьевой товар, который стоит не так дорого и его относительно легко купить. Но об инвестировании в серебро нужно знать еще кое-что.

Аффинированное серебро обычно бывает трех видов:

Слитки обычно являются наименее дорогой формой серебра. В то же время раунды и монеты могут стоить дороже, но обладают заметными художественными и коллекционными достоинствами. Серебряные инвестиционные монеты, такие как канадский кленовый лист, предлагают то, чем не могут похвастаться раунды и слитки — статус законного платежного средства. Монеты, раунды и слитки имеют свои уникальные преимущества, и вам следует изучить, что это такое и насколько выгодно в них инвестировать.

Будьте осторожны с тем, у кого вы покупаете — многие инвесторы хотят покупать серебро по низкой цене в надежде переиграть рынок драгоценных металлов и получить какое-то денежное преимущество, о котором, как они думают, никто другой не знает. Это как раз неправильный и один из самых опасных способов покупки. Остерегайтесь неофициальных сделок, которые предлагают драгметалл ниже спот цены. Это почти всегда работа мошенников. Но также не стоит и переплачивать. Перед покупкой узнайте, какова текущая цена на серебро за унцию, и узнайте, сколько должны стоить определенные предметы. Покупайте драгметалл по справедливой рыночной стоимости у законных, уважаемых дилеров, и все будет хорошо.

Источник

ETF iShares Silver Trust (SLV): описание

Общая информация о ETF SLV

Примечание: котировки в таблице обновляются ежедневно, данные по активам под управлением, капитализации, среднем объеме торгов — ежемесячно (последнее обновление 11 января 2021 года). Средняя разница в отслеживании сравнивает доходность фонда с его базовым индексом. Все числа представлены в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF, сопряжены с риском получения убытков.

Подробнее о ETF iShares Silver Trust

iShares Silver Trust (SLV) отслеживает спотовую цену на серебро за вычетом расходов и обязательств, используя серебряные слитки, хранящиеся в Лондоне.

Активы iShares Silver Trust состоят из серебра, принадлежащего JPMorgan Chase (JPM). IShares Silver Trust управляется пассивно, так как он не покупает и не продает серебро, чтобы воспользоваться колебаниями рыночных цен. Однако SLV время от времени продает серебро, чтобы покрыть свои операционные расходы.

Также, инвестирование в ETF на серебро сопряжено с рисками. Неблагоприятные изменения в экономической среде могут отрицательно сказаться на цене серебра, поскольку оно используется в промышленности.

Фонд предоставляет доступ к серебру без необходимости для инвестора фактически держать драгоценный металл. Ведь приобретение и хранение серебра напрямую может быть дорогим и сложным.

Таким образом, ETF SLV будет полезным инструментом для тех инвесторов, которые хотят диверсифицировать свой портфель и защитить себя от инфляции.

График котировок ETF SLV

Как приобрести ETF SLV

Приобрести ETF SLV можно через российского или иностранного брокера. При условии, если у брокера есть доступ на бирже к данному ETF. Также необходимо иметь статус квалифицированного инвестора. Покупка осуществляется в долларах.

Альтернативные ETF

Альтернативные ETF — это фонды, которые являются конкурентами данному ETF (в категории драгоценных металлов).

Бесплатный бонус!

Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.

Источник