Как выбрать брокера для инвестиций новичку

Брокеры России

На этой странице Выберу.ру представлен рейтинг лучших брокеров России. Вы можете сравнить информацию о крупнейших игроках инвестиционного рынка, а также открыть брокерский счет онлайн.

Помощник

Для чего нужен брокер

Брокер – посредник между инвестором, компаниями-эмитентами и фондовой биржей. Принимать участие в торгах и совершать операции покупки-продажи ценных бумаг и других активов могут только юридические лица. Поэтому без помощи брокера ни инвестором, ни трейдером стать невозможно.

Компании, которые получили лицензию Банка России на оказание брокерских услуг, вправе выступать посредниками и брать за это комиссионное вознаграждение. Для оформления статуса брокерской компании потребуется выполнить ряд условий – сформировать штат аттестованных сотрудников, вложить капитал, соблюдать требования законодательства. Если брокер допускает ошибку, Банк России отзывает у него лицензию, поэтому профессиональные компании дорожат своей репутацией.

Возможны различные варианты оплаты услуг брокера:

По каким критериям можно определить хорошего брокера

Основные критерии выбора лучшего брокера, с которым окажется надежно и комфортно сотрудничать:

Чем больше важных критериев совпадает у одного брокера, тем лучше он вам подходит.

Рейтинг брокеров по количеству активных клиентов на Московской бирже

Топ-10 лучших брокеров по числу активных клиентов, по данным Московской биржи. Активные – это те, которые совершили хотя бы одну операцию в отчетном периоде. Фактическое количество клиентов у каждого брокера значительно выше.

Позиция в рейтинге

Название брокера

Количество активных клиентов, по данным на апрель 2021 года

Группа Банка «ФК Открытие

ООО УК «Альфа-Капитал»

ООО ИК «Фридом Финанс»

Данные с официального сайта Московской биржи.

Топ брокеров по объему клиентских операций на Московской бирже

Объем операций, которые проведены клиентами через брокеров на Московской бирже в режимах:

Позиция в рейтинге

Название брокера

Объем клиентских операций, по данным на апрель 2021 года

ООО «Ренессанс Брокер»

Группа Банка «ФК Открытие»

ООО «УНИВЕР Капитал»

ООО «ИК ВЕЛЕС Капитал»

ПАО «Бест Эффортс Банк»

Данные с официального сайта Московской биржи.

Лучшие российские брокеры 2021 года

В топ-7 российских брокеров в 2021 году вошли:

У брокеров, которые попали в топ, разработано собственное мобильное приложение, что повышает их привлекательность и удобство по сравнению с другими компаниями.

ФИНАМ

ФИНАМ – классический глобальный брокер, с его помощью инвесторы выходят на российский фондовый рынок и на другие зарубежные биржи. Предлагает пользователям качественную аналитику и помощь в обучении. Подходит для опытных инвесторов, трейдеров и тех новичков, которые хотят погрузиться в торги.

Брокер предлагает готовые стратегии и несколько тарифных планов. Пользователи объединены в единую социальную сеть, где могут обмениваться мнениями и общаться.

Открытие Брокер

Брокер Открытие пользуется популярностью у инвесторов и трейдеров. Характеризуется большим числом отделений и выходом на российские и зарубежные биржи.

По отзывам зарегистрированных пользователей, это один из наиболее клиентоориентированных брокеров с качественной техподдержкой на всех этапах сотрудничества. Дополнительный плюс – качество и надежность программного обеспечения, готовые стратегии для пользователей от собственных аналитиков компании. Один из минусов – тарифная политика, которая может меняться не в пользу клиентов.

БКС Брокер

БКС Брокер – посредник для выхода на фондовую биржу для крупных корпораций и юридических лиц. Компанию выбирают состоятельные инвесторы и трейдеры с большими капиталами. Лидирует по объему торгов по счетам клиентов, по сравнению с другими брокерами из топа.

Клиенты через БКС Брокер выходят на обе российские биржи и на иностранные фондовые рынки. Характеризуется высокой степенью устойчивости программного обеспечения в периоды колебаний на торгах, за что получает высокие оценки от пользователей. Регулярно публикует прогнозы ведущих аналитиков и экспертов, которыми можно руководствоваться при выборе стратегии. Каждого клиента ведет персональный менеджер, а не единый колл-центр.

Комиссии за обслуживание средние по рынку, поэтому этот параметр не становится главным при выборе.

Фридом Финанс

Инвестиционная компания и брокер «Фридом Финанс» входит в Freedom Finance Holding. Организация представлена по всему миру, в том числе в Украине, Казахстане и США. Брокер входит в топ-5 на российском рынке.

Комиссии за обслуживание по российским меркам средние, поэтому при выборе компании ориентируются на другие параметры. В числе плюсов – глубокая специализация и уровень экспертности прогнозов, устойчивое программное обеспечение. По отзывам пользователей, главные минусы – низкая заинтересованность компании в клиентах с капиталами до нескольких сотен тысяч рублей, высокий порог для участия в IPO от 100 тысяч долларов. Но тем, у кого нет таких средств, брокер предлагает участие в «Фонде первичных размещений».

Тинькофф Инвестиции

Тинькофф Инвестиции растет самыми высокими темпами, по сравнению со всеми остальными брокерскими компаниями. По количеству активных клиентов несколько месяцев занимает лидирующую позицию, но при этом торговые обороты ниже, чем у компаний, которые ориентированы на юридических лиц.

Брокер Тинькофф банка предлагает удобный сервис для начинающих инвесторов и трейдеров, а также уникальную программу по обучению торгам на бирже с нуля. По отзывам пользователей, качественная техподдержка, но более высокая стоимость обслуживания, чем у традиционных брокеров, а также нет выхода на Срочный рынок.

ВТБ Инвестиции подходит для действующих клиентов банка и тех, кто хочет получить доступ к Московской и Санкт-Петербургской фондовым биржам. Компания ориентирована на клиентов с крупным капиталом, но и начинающие инвесторы могут почерпнуть новую и полезную информации при сотрудничестве с брокером.

Самые выгодные тарифы для клиентов привилегированного уровня, для них же предусмотрены и бонусы. По отзывам пользователей – удобное мобильное приложение с интуитивно понятным интерфейсом, но при этом не такое высокое качество техподдержки, как у брокеров на более высоких позициях из рейтинга. Широкая инфраструктура, с помощью которой можно пополнить брокерский счет для проведения сделок.

Сбербанк Инвестор

Сбербанк Инвестор подходит для действующих клиентов банка, которые предпочитают консервативный тип инвестирования только на российской фондовой бирже. Отличается максимальной надежностью и простотой тарифных планов.

У компании самая широкая сеть филиалов, терминалов и устройств самообслуживания на территории РФ, что позволяет быстро завести деньги на счетах и проводить сделки на фондовой бирже. Главные минусы – качество техподдержки и отсутствие выхода на Санкт-Петербургскую биржу.

Список лучших зарубежных брокеров

В топ-5 самых популярных иностранных брокеров у российских инвесторов и трейдеров вошли:

Источник

Кто такой брокер и как его выбрать. Инструкция-сравнение для новичков

Наверняка в последнее время вы читали, изучали и впитывали различную информацию об инвестициях и фондовом рынке. И наконец решились открыть счет, чтобы попробовать свои силы на практике. А это значит, что настало время выбрать брокера.

В этом тексте вы узнаете:

Кто такой брокер простыми словами

По закону в России юридические и физические лица не могут торговать на бирже напрямую, если они не профессиональные участники рынка. Для этого им нужен посредник — брокер.

Брокер — профессиональный участник рынка ценных бумаг, посредник между инвесторами и биржей.

Чтобы получить этот статус, нужно соответствовать определенным законодательным требованиям. Брокерами могут быть банки, инвестиционные и брокерские компании.

Некоторые ценные бумаги не торгуются на фондовом рынке. Их можно купить только через регистратора — профессионального участника рынка, который ведет реестр владельцев ценных бумаг. Он собирает, хранит и передает информацию о владельцах именных ценных бумаг на основании договора с эмитентом.

По словам финансового консультанта Игоря Файнмана, в основном бумаги, которые не торгуются на бирже, принадлежат небольшим региональным компаниям. Он отметил, что не видит смысла обычному розничному инвестору покупать бумаги через регистратора. «У меня всегда возникает вопрос — а зачем? Зачем себе усложнять жизнь, искать регистратора, морочиться, платить регистратору большую комиссию. Регистратор — это дорогая услуга», — сказал консультант.

Чем занимается биржевой брокер

После того как вы заключили договор, брокер открывает вам брокерский и депозитарный счета. На первом будут лежать деньги, а на втором — ценные бумаги.

С помощью брокера вы можете покупать и продавать ценные бумаги, торговать валютой и другими финансовыми инструментами. Он выполняет поручения клиентов — передает их на биржу, отдает деньги за бумаги. Поэтому брокер лишь посредник, и в этом его отличие от трейдера — игрока на бирже.

Кроме того, брокер составляет отчеты о движении средств и операциях, выводит средства на банковский счет. Он может предлагать услуги финансового консультанта, разрабатывать торговые и инвестиционные стратегии.

Брокер выступает налоговым агентом — рассчитывает и удерживает за вас подоходный налог с вашей прибыли от сделок и дивидендов и перечисляет средства в бюджет. Если у вас несколько счетов у одного брокера, то налоги будут считать по всем вместе, а не по каждому счету отдельно.

Если в январе года, который следует за отчетным, у вас на счете не оказалось достаточно средств, чтобы заплатить налоги, то нужно будет платить их самому. Брокер передаст сведения в Федеральную налоговую службу, так что заполнять декларацию не нужно. Кроме того, если вы получили дивиденды или купоны от иностранной компании, а также доход от разницы курсов валют, то налоги тоже придется платить самостоятельно.

Как выбрать брокера

Как не ошибиться с выбором вашего посредника? Вот основные моменты, которые нужно учесть инвестору, прежде чем заключать договор с брокером.

Лицензия

Самое главное, что должно быть у любого брокера, — лицензия Центробанка. Это обязательное условие, без которого брокер не имеет права проводить операции на бирже. Проверить, есть ли у брокера лицензия, можно на сайте ЦБ России[1].

Обычно вместе с лицензией на брокерскую деятельность брокер также получает депозитарную, дилерскую и на управление активами. ЦБ регулярно проверяет брокеров. И если найдет нарушения, может отозвать лицензию. Регулятор обязан лишить брокера лицензии, если [2]:

банк, который предоставляет брокерские услуги, лишился банковской лицензии;

если брокер не работает на рынке ценных бумаг более 18 месяцев.

Банк России также может на время приостановить действие лицензии. Если брокер исправит все нарушения, то ее возобновят.

Репутация и надежность

Брокер, как и любая финансовая организация, может обанкротиться. Либо лишиться лицензии ЦБ. Чтобы избежать проблем, обращайтесь к проверенным брокерам. Насколько надежен брокер, кроме наличия всех лицензий, можно определить с помощью рейтинга. Рейтинги присваиваются специальными организациями — рейтинговыми агентствами. Самое главное — чем больше в рейтинге букв А, тем рейтинг выше и брокер надежнее.

Также можно обратить внимание на позицию брокера на бирже. Она покажет, насколько брокер крупный. Список ведущих операторов рынка опубликован на сайте Московской биржи [3]. Обратите внимание на документы, которые раскрывают данные по объему клиентских операций, числу зарегистрированных и активных клиентов.

Кроме сухих цифр, можно почитать отзывы. Поищите каналы и блоги, где реальные частные инвесторы обсуждают брокеров. Посмотрите в интернете, не было ли у брокера накануне финансовых трудностей или крупных скандалов.

Стоимость обслуживания

Тарифы

Каждый брокер предлагает разные тарифы. Перед открытием счета определитесь, какой лучше всего подойдет именно вам. Для этого решите для себя, на каких рынках вы планируете торговать: фондовом, срочном, внебиржевом или всех сразу. Как часто вы хотите совершать сделки.

Тарифы чаще всего условно делятся на те, которые больше подойдут новичкам, те, которые будут удобны для более опытных и активных инвесторов, и те, которые предназначены для совсем профессионалов или трейдеров. В разных тарифах отличается размер комиссий.

Комиссии

Бывают обязательные платежи, которые брокер взимает с инвестора вне зависимости от объема и количества сделок, бывают те, которые напрямую зависят от того, как вы ведете себя на рынке. А бывает, что какая-то комиссия и вовсе отсутствует. Но в этом случае следует обратить внимание на остальные условия такого тарифа, возможно, комиссия на другую услугу повышена.

Например, «Тинькофф Инвестиции» предлагает новичкам тариф «Инвестор», в котором не нужно платить за обслуживание счета каждый месяц. При этом комиссия за сделки — 0,3%. В тарифе «Трейдер» есть ежемесячный платеж, но и комиссия меньше — 0,04%. В Сбербанке есть тариф «Инвестиционный», в котором нет ежемесячных платежей, но за сделки возьмут 0,3%.

Вот основные комиссии:

плата за обслуживание брокерского счета;

плата за услуги депозитария;

комиссия за сделки;

комиссия за ввод и вывод денег;

плата за подачу заявок по телефону;

комиссия за предоставление кредитного плеча, то есть когда вы берете в долг у брокера деньги или ценные бумаги.

Учитывайте, что биржа тоже берет комиссии. Хранение ценных бумаг и другие услуги депозитария также могут стоить денег.

Доступность рынков

Изучите, какие финансовые инструменты и рынки доступны у брокера. Определитесь, чем вы в основном собираетесь торговать. Например, у некоторых брокеров есть доступ только к Московской бирже, а к Санкт-Петербургской — нет. Это значит, что у вас будет ограничен выбор иностранных бумаг, которые можно покупать и продавать. Для примера: по данным на начало декабря, на Мосбирже [4] торгуется более 560 иностранных ценных бумаг, включая ETF, а на СПБ Бирже — более 1,6 тыс [5].

Уточните, на каких условиях у брокера можно открыть индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Даже если вы сразу не собираетесь его открывать, это удобный инструмент, чтобы немного сократить свои налоги. И в будущем вы можете им заинтересоваться. Узнайте, дает ли брокер право покупать акции иностранных компаний на счет ИИС. Такую возможность предоставляют не все посредники. Подробнее о том, что такое ИИС и зачем он нужен, мы писали в другой статье.

Удобные приложение и сервис

Для того чтобы торговать на фондовом рынке, вам понадобится торговый терминал. Сейчас почти все крупные брокеры предлагают использовать мобильные приложения для торговли. В приложениях часто бывает демодоступ. Скачайте и посмотрите, насколько вас устраивает интерфейс и удобно ли пользоваться сервисом.

Узнайте у брокера, можно ли пополнять счет с разных банковских карт и выводить на любые карты. Если брокерские услуги предоставляет банк, он может ограничить эту функцию или добавить комиссию.

Если вы собираетесь открыть ИИС, уточните, можно ли получать выплаты по купонам и дивиденды на банковскую карту, а не на ИИС. Это важно при расчете налогового вычета.

Проверьте на сайте брокера или в приложении, можно ли потренироваться в инвестициях на демопортфеле. С его помощью можно положить виртуальные деньги на виртуальный счет, торговать бумагами, привыкнуть к функционалу и подготовиться к фондовому рынку психологически.

Пообщайтесь с персоналом. Позвоните в техподдержку, напишите письмо или спросите что-нибудь в чате приложения. Если вы только начинаете инвестировать, у вас могут возникать вопросы. А так вы заранее поймете, как у брокера построен процесс общения с клиентами и насколько оперативно и квалифицированно персонал сможет решить ваши проблемы.

Обучение

Последний пункт, на который дополнительно можно обратить внимание, — это обучающие материалы. Зайдите на сайт или посмотрите, ведет ли брокер курсы или блог. Материалы в блоге обычно бесплатные. Они помогут начинающим инвесторам лучше разобраться в фондовом рынке. Курсы могут быть платными.

Крупнейшие российские брокеры

По данным ЦБ на конец ноября, брокерская лицензия есть у 252 банков и компаний. Лидеров среди них можно выделить по объему торгов, числу зарегистрированных и активных клиентов, открытых ИИС. Все эти данные можно посмотреть на сайте Мосбиржи.

Мы рассмотрим основные тарифы крупнейших брокеров по объему торгов за октябрь 2021 года.

Торговый оборот: ₽1,49 трлн

Тариф «Инвестор»: для клиентов, которые совершают небольшое количество сделок. Оборот за месяц до ₽500 тыс.

Обслуживание в месяц: ₽0

Комиссия за сделку: 0,1%.На фондовом рынке Мосбиржи и СПБ Бирже комиссия рассчитывается от оборота по площадке за день, а на валютном рынке Мосбиржи и международных площадках — от объема каждой сделки

До 31 декабря 2021 года комиссия за покупку ценных бумаг и валюты 0%

Тариф «Трейдер»: для активных клиентов и тех, у кого большой капитал

Обслуживание в месяц: ₽299, если за месяц были сделки. Если не было, то плата не взимается

Комиссия за сделку: от 0,01% до 0,03%, зависит от объема сделок и стоимости всех активов на счете

Сбербанк

Торговый оборот: ₽608,2 млрд

Тариф «Самостоятельный»

Обслуживание в месяц: ₽0

Комиссия за сделку на фондовом рынке Мосбиржи: от 0,018 до 0,3%, зависит от объема сделок и того, каким способом подавалась заявка — по телефону комиссия будет выше

Комиссии за сделки с некоторыми облигациями федерального займа для населения (ОФЗ-н) может достигать 1,5%

Тариф «Инвестиционный»

Обслуживание в месяц: ₽0

Комиссия за сделку на фондовом рынке Мосбиржи: 0,3%

Комиссия на внебиржевом рынке может достигать 1,5%

Торговый оборот: ₽590,3 млрд

Тариф «Мой онлайн»

Обслуживание в месяц: ₽0

Комиссия за сделки с ценными бумагами и валютой: 0,05%

Комиссия за сделки на внебиржевом рынке: от 0,15% от суммы сделки

Тариф «Профессиональный стандарт»

Обслуживание в месяц: ₽150 в месяце, когда вы совершали хотя бы одну сделку с ценными бумагами. Если сделок не было, то бесплатно

Комиссия за сделки с ценными бумагами и валютой: от 0,015% до 0,0472%, зависит от объема сделки

Комиссия за сделки на внебиржевом рынке: от 0,15% от суммы сделки

«Тинькофф»

Торговый оборот: ₽420,4 млрд

Тариф «Инвестор»

Обслуживание счета в месяц: ₽0

Комиссия за сделки: 0,3%

Тариф «Трейдер»

Обслуживание счета в месяц: ₽290. Бесплатно, если вы не торговали в этот период, у вас есть премиальная карта «Тинькофф», если оборот прошлого периода больше ₽5 млн или портфель больше ₽2 млн

Комиссия за сделки: 0,04%

Как перевести акции от одного брокера к другому

Если вы решили, что ваш брокер вам больше не подходит, то его можно сменить. И для этого не нужно продавать ценные бумаги и выводить средства. По словам Игоря Файнмана, чтобы перевести деньги и бумаги другому брокеру, нужно написать два заявления — вашему брокеру и тому, кого вы выбрали в качестве нового посредника на бирже.

Кроме этого, нужно будет заплатить за депозитарий, так как за перевод активов берется определенная сумма, отметил финансовый консультант.

Что делать, если брокер обанкротится или у него отзовут лицензию

Согласно Федеральному закону «О рынке ценных бумаг» [6], брокер должен держать средства клиентов на специальных счетах, их нельзя использовать чтобы погасить долги брокера.

Тем не менее у любого брокера есть право использовать средства клиента в своих интересах, если оно прописано в договоре. «Предоставление брокеру такого права — стандартная практика для розничных инвесторов. Это означает, что брокер не отделяет ваши средства от своих собственных, в случае банкротства брокера ваши деньги попадут в общую конкурсную массу», — отметили в ЦБ [7].

Однако брокеры-банки и так по закону могут использовать средства клиентов. Вы можете запретить брокеру, который не представляет собой кредитную организацию, пользоваться вашими деньгами, однако из-за этого вам могут повысить комиссии.

Ценные бумаги инвестора хранятся на счетах депо в депозитарии. Финансовый консультант Владимир Верещак рассказал, как это устроено: «Все ценные бумаги, допущенные к торгам на организованном рынке, хранятся в центральном расчетном депозитарии соответствующей страны. Там же у брокеров открыты счета депонентов».

Что будет с ценными бумагами и как действовать

По словам Файнмана, у депозитария есть данные по владельцу и по количеству ценных бумаг. Информация хранится централизованно, все можно восстановить, так что за активы бояться не стоит, сказал он.

Верещак полагает, что нужно регулярно сохранять отчеты брокера, желательно с печатью и подписью ответственного лица, чтобы доказать, что вы владеете определенными ценными бумагами. Файнман же отметил, что делать это не обязательно. В случае банкротства брокера нужно сразу обращаться с заявлением в Банк России. «Банк России в течение месяца восстановит все активы инвестора на счету у другого брокера, которого выберет сам инвестор», — сказал он. Заявление в ЦБ нужно подавать и при отзыве у брокера лицензии.

Верещак отметил, что также стоит быть внимательным при открытии брокерского счета. Обычно, среди прочего, вам предлагают подписать документ, дающий брокеру право выдавать ваши ценные бумаги взаймы другим клиентам. Либо по умолчанию отмечена соответствующая галочка в анкете на сайте.

«Это предполагает их отчуждение со всеми вытекающими отсюда последствиями», — рассказал консультант. Как правило, это право у брокера вы можете отозвать, подписав так называемый «отказ от массового займа». По мнению эксперта, лучше также не использовать маржинальную торговлю.

Что будет с деньгами и можно ли их вернуть

«Если у инвестора на брокерском счете были не активы, а деньги, то деньги будут утрачены безвозвратно», — сказал он. По словам Файнмана, вероятность вернуть средства через процедуру банкротства крайне низка, так что не стоит на это рассчитывать.

Источник

Рейтинг российских брокеров

Данная статья содержит рейтинг брокеров РФ по уровню надежности в 2021 году. В ней представлен список 10 лучших брокеров, особенности работы с каждым из них, преимущества и недостатки, а также сравнительная таблица и ключевые характеристики брокерских компаний или банков. После ознакомления с материалом клиент получит подробный гид по главным посредникам на брокерском рынке, узнает в чем разница и сможет при необходимости воспользоваться рекомендациями.

ТОП-10 самых надежных брокеров на российском рынке

Avatrade

Брокер предоставляет лишь один тип торгового счета, применение которого в торговле подразумевает следующие условия: минимальный депозит составляет минимум 100 долларов, при банковском переводе – 500 долларов; спред рыночный с комиссией и равняется от 0,8 пунктов при операциях с базовыми валютными парами; максимально допустимое кредитное плечо составляет 1:400.

К плюсам можно отнести широкий набор торговых площадок и финансовых инструментов; наличие демосчета и относительно высокое кредитное плечо; лояльная верификация и быстрое открытие аккаунта онлайн; сравнительно низкий стартовый капитал для европейского брокера.

Среди минусов: существенные расширения спреда, что негативно отражается на уровне получаемой прибыли; доступ к аналитическим материалам возможен только после регистрации; дополнительная комиссия при отсутствии активности в течение 3 месяцев (дополнительная комиссия в размере 25 долларов ежемесячно). При недостатке средств аккаунт будет заблокирован.

Открытие

«Открытие» позволяет торговать на крупнейших мировых площадках, среди которых NYSE, NASDAQ, ММВБ, СПБ и ряд европейских платформ. Присутствует возможность оформить брокерский аккаунт в онлайн-режиме.

Брокер предлагает два тарифа «Универсальный» и «Инвестор»:

За вывод денежных средств взимается комиссия в размере 10 руб. или 0,15% (в инвалюте) в зависимости от валюты вывода (при выводе в любые альтернативные кредитные организации есть доп. комиссия), зачисление происходит на бесплатной основе.

Имеется собственное приложение «Открытие Брокер» (бесплатно), также брокер работает с QUIK, MetaTrader, WebQUIK – бесплатно при сумме на аккаунте от 50 тыс. руб., иначе оплата составляет 250 руб. ежемесячно.

Минимального депозита в целях открытия счета не предусмотрено (при наличии суммы на счету менее 50 тыс. доп. взимается комиссия 295 руб. в мес.).

К плюсам работы с данным контрагентом относятся: доступ к иностранным торговым платформам, разветвленная сеть отделений, нет платы за депозитарий при отсутствии сделок.

Среди минусов: существенный рост комиссии, плата за вывод средств, дополнительная комиссия при сумме на счету менее 50 тысяч рублей, ограниченный функционал ПО.

КИТ Финанс Брокер

Существуют несколько тарифов, каждый из которых подойдет в зависимости от намерений трейдера. Наиболее выгодным является следующий:

Альфа-Банк

Альфа-Директ является обособленным департаментом Альфа-Банка, предоставляющим консультации и дорогу к торговым площадках разнообразных биржевых организаций и позволяющий трейдерам координировать и всячески управлять своими финансовыми активами в онлайн-формате.

Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковском отделении Альфа-банка, оказывающем инвестиционные услуги.

На выбор предлагается несколько тарифов и для начинающих рыночных участников («S»), и для более опытных трейдеров («Альфа-трейдер»).

Рассмотрим положительные и отрицательные стороны выбора Альфа-Директа как брокера-партнера по инвестициям.

После оформления данного продукта Альфа-Банка станут доступны торговые площадки ряда рынков. В зависимости от интересов каждого клиента торговые роботы и рекомендации экспертов помогут выбрать объект для инвестиций.

ФИНАМ

ФИНАМ является быстроразвивающимся брокером с представительствами в более 90 городах по всему миру, с клиентской базой из свыше 70 стран, а также владеет одной из самых расширенных линеек инвестиционных продуктов на глобальной арене.

Данный брокер оказывает услуги по соответствующему обслуживанию на российском и международном рынках (представлен на ММВБ, РТС ГАЗПРОМ, ФОРТС, крупнейших биржевых площадках Азии, Австралии и США), доверительному управлению имеющимися активами, работе на рынках капитала и банковских услуг. Ежегодно эта брокерская организация получает награды в различных номинациях престижных премий отрасли.

Брокер предлагает два вида тарифов: «Единый фри трейд» и «Единый тест-драйв»:

Существует опция оформления аккаунта онлайн, а также доступна бесплатная демоверсия (для подключения на счету должно быть не менее 30 000 руб.). Минимальный объем депозита для открытия счета составляет 30 тысяч рублей. Брокер работает с QUIK, имеет собственное приложение Finam Trade – бесплатно; при работе с WebQUIK, iQUIK взимается плата от 350 руб. в месяц.

Среди преимуществ выделяют профессиональную и компетентную службу техподдержки, выгодные тарифы для начинающих трейдеров, наличие единого счета для востребованных рынков и инструментов.

К недостаткам относят запутанную тарифную сетку (например, действие наиболее выгодного тарифа «Тест-Драйв» лишь в течение одного месяца, далее клиента переводят на другой тариф), а также в приложении может не отображаться комиссия, размер дивидендов, и ряд других важных характеристик.

Тинькофф Инвестиции

В целях оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и уплачивать налоги в Российской Федерации, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация не является обязательным условием, вполне достаточно находиться в пределах страны свыше 183 дней в году. Без наличия гражданства РФ оформление не представляется возможным, даже при условии проживания в России и уплаты налогов.

Банк предлагает три тарифа в рамках данного проекта.

Ниже представлена оценка преимуществ и недостатков выбора Тинькофф в качестве брокер-партнера на фондовом рынке.

Отталкиваясь от интересов каждого клиента, робот-советник и консультации аналитиков помогут выбрать наиболее подходящий объект для вложений. Тинькофф предоставляет также опцию мультивалютной торговли российскими рублями и американскими долларами с одного аккаунта и приглашает для активного участия в профессиональной платформе для инвесторов «Пульс».

Exante

Данная инвестиционная компания предлагает своим клиентам широкий спектр финансовых инструментов в том числе различные криптовалюты, доступ к азиатским и европейским облигациям и не берет комиссии за обслуживание счета (фиксированная плата только за торговые операции в размере 30 у.e.). Комиссия за неактивность равняется 50 евро.

Брокер работает на собственной торговой платформе, которая изначально запущена для опытных трейдеров-профессионалов для торговли «по-крупному». Имеет удобный интерфейс с модульной структурой, что позволяет легко управлять финансовыми инструментами на мировых рынках; отсутствует лимит по минимальной сумме транзакций, поддерживается сложный теханализ с настройкой параметров торговли, допускается открытие демосчета.

Недостатков немного, но они есть. Так, нельзя внести денежные средства через PayPal, кредитную или дебетовую карты (только через банковский перевод), а также относительно высокая минимальная сумма открытия счета для физлица – 10 тысяч евро.

БКС Мир Инвестиций

Этот брокер позволяет инвестировать на нескольких торговых площадках: ММВБ, СПБ, NYSE, NASDAQ, LSE-IOB, Xetra.

Существуют два тарифа:

Пополнение доступно в рублях бесплатно, процент при выводе средств зависит от суммы. Возможны комиссии при пополнении с карт сторонних банков. Возможно открытие счета в формате онлайн без минимального депозита.

Банк имеет собственное мобильное приложение «Мой брокер». Пополнять можно бесплатно по терминалу QUIK клиентам со счетом свыше 30 тысяч рублей, для остальных – 300 рублей ежемесячно.

К преимуществам работы с данным брокером можно отнести отсутствие комиссии за депозитарий, доступ к разнообразным торговым площадкам и финансовым инструментам.

К недостаткам: высокая комиссия, иногда некорректная работа ПО, а также невозможность решить некоторые проблемы онлайн.

Сбербанк

Для физических лиц предлагаются два тарифа: самостоятельный и инвестиционный.

Самостоятельный подойдет начинающим инвесторам, среди его преимуществ – минимальные комиссии за сделки и отсутствие оплаты за обслуживание счета.

Для опытных и квалифицированных инвесторов создан инвестиционный тариф, который подразумевает постоянную инвестиционную поддержку от экспертов Сбера и предоставление доступа к ежедневным обзорам по инструментам фондовых рынков. Вместе с тем, с данным тарифом установлены более высокие комиссии Сбербанка.

Минимального депозита на существующих тарифах не установлено.

Среди плюсов выбора данного брокера отмечаются следующие характеристики: простая процедура оформления; возможность открыть брокерский счет и подписать договор на обслуживание онлайн; опция передачи поручений по телефону; счет может быть открыт без наличия минимальной суммы; пополнение и вывод средств с открытого счета при помощи Сбербанк Онлайн; использование пакета дополнительных услуг; возможность инвестировать без комиссии за обслуживание.

К минусам относятся такие факторы, как: ограниченный режим работы биржи; Сбербанк Инвестор не позволяет осуществлять перевод средств; высокий уровень комиссии Сбербанка; долгое ожидание в очереди на линии службы поддержки.

Для оформления брокерского аккаунта необходимо иметь гражданство РФ, быть старше 18 лет и платить налоги в России, имея статус налогового резидента государства. Постоянная регистрация является обязательной. Для иностранных граждан оформление потребует расширенный пакет документов (въездная виза, миграционная карта, вид на жительство, нотариально заверенный перевод документов на русский язык и прочее) и осуществляется исключительно в банковских отделениях ВТБ, оказывающих соответствующие инвестиционные услуги.

На выбор предоставляется семь тарифов различных категорий. Уровень комиссий за сделки колеблется от 0,03% до 0,05% в зависимости от объема осуществляемой торговли.

Рассмотрим преимущества и недостатки выбора ВТБ в качестве фондового брокера.

После оформления данного продукта станут доступны торговые площадки ряда рынков. Кроме того, функционирует Школа Инвестора для начинающих трейдеров.

В зависимости от интересов каждого клиента робот-советник и рекомендации аналитиков помогут выбрать объект для инвестиций. Для состоятельных клиентов банк предлагает также услуги персонального совета по приобретению еврооблигаций. В 2018 и 2019 году ВТБ был признан брокерской компанией года по версии конкурса «Элита фондового рынка».

Сравнительная таблица

Самые распространенные ошибки новичков при выборе

Первой ошибкой является предположение, что брокер на одной стороне с клиентом. На самом деле, у брокера и инвестора очевиден конфликт интересов. Брокерской компании невыгоден долгосрочный инвестор, редко осуществляющий сделки купли-продажи, поскольку на нём ничего нельзя заработать. Напротив, его комиссия максимальна при активной торговле. Также выгодно, чтобы клиент покупал инвестпродукты с большими комиссиями, поэтому брокеры зачастую навязывают продукты или создают запутанные тарифы.

Еще одним заблуждением считается поддержка от брокера. По факту, он лишь исполняет поручения клиента, торговые инструменты предоставляются биржей, а не брокером.

Часто задаваемые вопросы

Какой брокер самый надёжный на российском рынке?

Резюмировав все вышеупомянутое, наиболее подходящим брокером для частного инвестора становится «ВТБ Инвестиции». У него выгодные тарифы, простое в использовании приложение и расширенный набор финансовых инструментов, что делает его сбалансированным брокером без серьезных недостатков.

С каким брокером работать выгоднее всего?

ВТБ, Сбербанк, БКС Инвестиции. Для новичков на рынке максимально удобен Тинькофф.

У какого брокера самое удобное приложение для торговли?

Чем больше активных клиентов у брокера, тем он надёжнее?

Не всегда количество активных клиентов соответствует уровню надежности. Скорее, это может служить лишь одним из критериев при оценке и выборе подходящего брокера.

Источник