Как выглядит обычная карта сбербанка
Какие бывают карты Сбербанка
Большое разнообразие пластиковых карточек вызывает у клиентов растерянность. Попробуем разобраться, какие бывают карты Сбербанка России, что они дают и какие имеют отличия.
Какие бывают карты Сбербанка
Выбирая карточку, нужно основываться на своих потребностях. Если желания брать заемные средства нет, выбирают дебетовую.
Она дает такие возможности:
Кредитка позволяет рассчитывать при покупках на определенную сумму, заранее оговоренную. Ее потребуется возместить с учетом процентов или без доплат в определенный срок. Использовать заемные деньги можно в любое время, численность раз не ограничена. Главное при этом не превышать ограничение. Преимущества кредитки состоит в возможности тратить средства, которых у клиента нет в наличие. И иметь возможность покупать товары, на которые пришлось бы копить, или оплатить незапланированный товар.
Определив, какие бывают банковские карты Сбербанка, потребуется ознакомиться с условиями и дополнительными возможностями, предлагаемыми каждым видом. Они имеют как общие условия, так и исключительные привилегии.
Выбираем классику
Наиболее распространены традиционные пластики международного формата Visa Classic и MasterCard Standard, а также национальной платежной системы МИР. Они носят общее название Классические. Пластики дают возможность оплачивать покупки, не имея наличных денег, переводить суммы на другие пластики, через онлайн-сервисы контролировать счет и проводить банковские процедуры. Таким образом, они призваны экономить время и выполнять различные действия в удобный для себя момент.
Основные условия данных карточных продуктов:
Это не полный перечень всех возможностей классического продукта. С его помощью можно автоматически оплачивать регулярные платежи (мобильные операторы, ЖКХ), используя сервис Автоплатеж. Если за границей потерять пластик, можно получить наличные в экстренном порядке. Также его можно привязать к электронным системам, таким как Яндекс Деньги.
По желанию клиент может оформить классический пластик индивидуального дизайна (опция не действует для продуктов МИР). Банк может предложить до 200 вариантов дизайна.
Аналогичные классические пластики существуют и в кредитной категории. Классические кредитки представлены в двух экземплярах — VISA и MasterCard Standart.
Классический вариант кредиток от Визы и Мастеркард выглядит так
Они включают практически такой же пакет услуг, как и дебетовые пластики. Условия по ним следующие:
В линейке карточных продуктов МИР кредитки не предусмотрены.
Виды платежных карточек
Выбирая дебетовый продукт и рассматривая, какие карты Сбербанка бывают, фото характеризуют их как нельзя лучше. К тому же, можно воспользоваться предложением и создать продукт в уникальном, неповторимом дизайне, подав соответствующую заявку.
Кроме классических Сбербанк эмитирует следующие дебетовые пластики:
На данный момент в банке не производится первичный выпуск дебетовых пластиков ПРО100 «СТАНДАРТ» и ПРО100 «СТАНДАРТ» моментальной выдачи, а также продуктов формата Maestro и Visa Electron:
- Momentum; Maestro Социальная и Студенческая; Транспортная.
Виды кредиток
Рассматривая, какие бывают кредитные карты Сбербанка, стоит отметить их схожесть с дебетовыми, в таких категориях как Аэрофлот, Подари жизнь. Они также позволяют копить мили или помогать детям соответственно.
Помимо классических кредиток в банке выпускаются другие виды кредитных пластиков с разными суммами лимита и возможностями:
После месяца использования, клиенту направляется отчет о его задолженности. Если внести нужный размер средств за 20 дней, процент начислен не будет. Погашать можно начинать ранее 30-дневного периода. Так, заемщик имеет 50 дней для беспроцентного погашения.
Практически для всех продуктов необходимо наличие бумаг, подтверждающих занятость заемщика и его прибыль:
Из требований к заемщику выделяются обязательное наличие места постоянной занятости (свыше полугода). Но за предыдущие 5 лет, он должен был отработать не меньше года в общей сложности. По каждому случаю банк принимает решение в течение 1-2 дней (кроме Моментальной). При этом клиенту предлагается размер ограничения и процент. Исчисляются они согласно доходам заемщика.
Если клиент получает пенсию или зарплату на карточку, он может обратиться за персональным предложением. Сотрудники предложат ему наиболее оптимальный вариант и более лояльные условия. Подтверждать свою занятость и доход такому заемщику не потребуется.
Что не стоит забывать при выборе карты?
Выбрав и получив кредитную или дебетовую карту Сбербанка вы начинаете ей активно пользоваться и порой можно забыть об элементарной технике безопасности. Все мы знаем, что пластик могут украсть, склонировать, получить доступ по средствам пин-кода, защитных кодов cvc2 и cvv2.
Стоит помнить о правилах безопасного использования любого карточного продукта
Если вам не хочется следить за всеми ухищрениями мошенников и пользоваться выбранным пластиком совершенно спокойно, то теперь Сбербанк предлагает полезную услугу по страхованию средств на банковских карточках.
Тарифные планы страховой защиты и стоимость полиса
Страховой полис может быть оформлен онлайн или в отделении банка, его получение занимает несколько минут. Как и многие страховые услуги «защита банковской карты» действует в течение года. Но стоит обратить внимание, на то что страховой период начинается спустя 14 дней после оплаты страховки.
Преимущества и недостатки пластиковых банковских карт (видео)
Обзор слабых и сильных сторон пластиковых продуктов.
Заключение
Банковская линейка карточных продуктов Сбербанка представлена разными вариантами. Клиенты могу оформить любой понравившийся продукт с учетом своих потребностей и финансовых возможностей. Перед обращением в банк следует изучить все предложения и выбрать оптимальный вариант.
Дебетовая карта Сбербанка: виды, правила использования и закрытия
Из статьи вы узнаете, как пользоваться дебетовой картой Сбербанка и какие ее виды предлагает получить банк в 2021 – 2022 году. Разбираем вопросы оформления и грамотного использования пластикового кошелька.
Все больше людей отказываются от оплаты наличными деньгами, а пользуются дебетовыми картами. Это удобно, практично и относительно безопасно, если соблюдать правила использования. Банки активно поддерживают эту тенденцию и предлагают варианты, которые отличаются тарифами, условиями и даже дизайном. В статье ответим на вопрос, что такое дебетовая карта, разберем виды и правила использования.
Виды и типы дебетовых карт Сбербанка России
Продукт представляет собой электронный пластиковый кошелек, с помощью которого можно оплачивать любые покупки безналичным путем.
В 2021 – 2022 году банк предлагает клиентам следующие виды:
Как видите, есть из чего выбирать. Все они отличаются платежной системой (МИР, Visa или Mastercard), возможностями и условиями обслуживания. Некоторые можно открыть только в рублях (например, пенсионную или молодежную), другие – в любой из трех мировых валют (рубли, доллары, евро).
Есть и детская, которая называется “Молодежная”. Выдается с 14 лет, поэтому подросток может завести собственный пластиковый кошелек для получения первого заработка.
Процент на остаток по счету начисляют только по пенсионной и премиальным вариантам – до 4% годовых. Стоимость обслуживание варьирует от 0 до 12 000 рублей в год.
Как заказать и получить банковскую карту Сбербанка?
Обратите внимание, что при возникновении проблем с обслуживанием, вам надо будет обращаться именно в то подразделение, в каком вы получали платежное средство. Поэтому выберите ближайший адрес к вашему фактическому месту проживания или работы.
Вы можете самостоятельно отслеживать статус готовности своего заказа. В мобильном приложении:
Срок изготовления дебетовых карт в Сбербанке
Сроки изготовления зависят от типа выбранного вами продукта. Моментальные карты будут сделаны в течение 10 минут. Классические обычно можно получить за 5−15 дней. Именные и с индивидуальным дизайном иногда делают чуть дольше и дебетовый платежный инструмент будет готов в промежуток от 5 до 45 дней.
Как пользоваться картой?
Активация
Способ активации зависит от варианта получения платежного средства:
Как только вы совершите первую операция, с вас спишут плату за ежегодное обслуживание, если оно предусмотрено тарифом.
Зачем нужна дебетовая карта?
Картой можно проводить оплату по безналичному расчеты в магазинах и сети интернет. В торговых и иных организациях необходимо предупредить кассира, что вы собираетесь оплатить безналичным путем. Вставьте пластик в платежный терминал или поднесите к считывающему устройству при бесконтактной оплате. Для покупок от 1 000 рублей надо ввести ПИН-код. Иногда кассир просит расписаться на чеке магазина.
При оплате покупок в интернете необходимо ввести реквизиты (номер, фамилию и имя владельца, срок действия, код безопасности на обратной стороне). Для подтверждения операции на телефон придет СМС с кодом доступа. Это дополнительная защита от мошеннических действий.
Как пополнить счет дебетовой карты Сбербанка
Банк дает много возможностей пополнить свой счет:
Обратите внимание, что при переводе со счета другого банка могут взиматься комиссии. О ее размере вы узнаете до совершения операции.
Где находится номер номер и реквизиты карты Сбербанка?
В некоторых случаях владельцу дебетовой карты необходимо знать БИК Сбербанка, корреспондентский счет и другие реквизиты. Это может понадобиться в случаях:
БИК (банковский идентификационный код) не привязан к конкретной дебетовой карте. Он позволяет узнать банк среди многих других. Так как Сбербанк обладает очень широкой сетью филиалов в России и за рубежом, то он имеет несколько БИК.
Как узнать БИК?
1. В договоре на обслуживание на последней странице указаны полные реквизиты банка, в том числе и БИК.
2. На официальном сайте выберите раздел “Отделения и банкоматы”, найдите свой город и адрес интересующего офиса. Кликнете на него мышкой, в открывшемся окне найдите БИК и другие реквизиты.
3. В Сбербанк Онлайн.Полученный БИК и другие сведения о счете можно распечатать, сохранить в файл или отправить по email.
4. В мобильном приложении. Кликаете на свое платежное средство и в меню выбираете нужный раздел. Обратите внимание, что для получения перевода в долларах или евро, надо сменить валюту. Реквизиты можно отправить на email или СМС.
5. В ближайшем отделении банка.
6. По телефону горячей линии.
БИК Сбербанка по номеру карты, указанному на лицевой стороне, узнать нельзя.
Как закрыть дебетовую карту в Сбербанке
Причины закрытия дебетовой карты могут быть самые разные:
Процедура очень проста.
Прежде чем закрыть карту ее следует заблокировать в сервисе Сбербанк Онлайн, чтобы в течение процесса с вас не взимали плату за ее обслуживание.
С заявлением о закрытии дебетового платежного инструмента, паспортом и карточкой надо прийти в отделение, где карта была оформлена.
Важно. Для корректного закрытия дебетовой карты Сбербанка все задолженности по данному счету должны быть погашены.
Сдать пластик сотруднику банка, который должен при вас его уничтожить. Получить остаток средств, если вы закрываете и счет.
Правила безопасности
Не смотря на то, что в банке работает мощная служба безопасности, от мошеннических действий пока никто не застрахован. Злоумышленники придумывают все новые и новые способы обмана доверчивых граждан. Иногда мы сами сообщаем всю необходимую информацию преступникам. Поэтому так важно соблюдать элементарные правила безопасности:
Виды дебетовых карт Сбербанка
В настоящее время все больше людей переходит к безналичным расчетам. Для осуществления безналичных операций личными финансами ПАО Сбербанк разработал различные дебетовые карточки, которые могут отличаться в зависимости категорий держателей.
Основные виды дебетовых карт Сбербанка и стоимость обслуживания для физических лиц
Дебетовая банковская карточка позволяет клиенту – физическому лицу распоряжаться личными финансами, размещенными на расчетном счете в банке для расчетов в торговых точках, так и дистанционно.
Главные критерии для выбора пластиковых карточек ПАО Сбербанк:
Классические
Классическая карта предназначена для осуществления стандартных безналичных расчетов: оплата услуг и товаров, выполнение переводов и обналичивание средств. Может быть выпущена платежными системами МИР, VISA, MasterCard.
Примечание! Политикой банка разработан выпуск дополнительных карточек к основному счету для детей с 7 лет.
Дополнительная опция: участие в СПАСИБО от Сбербанка – своеобразный cashback, бонусы накапливаются при безналичных расчетах с фирмами-партнерами и могут быть израсходованы на различные товары и получение скидок в соответствии с правилами.
Молодежные
Данная дебетовая карточка выполняет функции классической карты, но по льготным условиям обслуживания исключительно для молодежи.
Примечание! При необходимости снятия средств сверх суточных лимитов в кассе банка взимается комиссия – 0,5% от суммы превышения.
Дополнительные привилегии: увеличенный процент зачисления бонусов в программе СПАСИБО при безналичных расчетах с организациями – молодежными партнерами.
Золотые
Для снижения ограничений по банковским операциям, а также получения дополнительных бонусов ПАО Сбербанк предлагает клиентам выпуск золотых пластиковых карт.
Дополнительные преимущества: повышенные бонусы СПАСИБО при расчетах данным типом пластиковых карт: при трате средств свыше 15000 рублей за месяц повышение зачисляемых в следующем месяцев бонусов в акционных категориях (кафе и рестораны и супермаркеты).
Платиновые
Платиновая дебетовая карта платежной системы VISA от Сбербанка позволяет еще больше снизить лимиты банковских операций, а также получать дополнительные привилегии по программе СПАСИБО.
Характеристики обслуживания карточки:
Создание индивидуального дизайна осуществляется бесплатно.
Привилегии владельца: повышенные бонусы Спасибо при расчетах в акционных категориях:
Кроме того, для держателей платиновых карт разработаны дополнительные преимущества www.visa.com.ru, например, бесплатная упаковка багажа при путешествиях.
С индивидуальным дизайном
Для отображения индивидуальности банк предоставляет возможность оформлять карточки по собственным эскизам клиентов.
Стоимость выпуска индивидуальной карточки по дизайну владельца: 500 рублей.
Возможности создания дизайна:
Возможные причины отказа в создании дизайна в соответствии с регламентом ПАО Сбербанк:
Для путешественников
ПАО Сбербанк выпустило специальную банковскую карту VISA совместно с компанией Аэрофлот, позволяющую получать зачисление дополнительных миль при совершении платежных операций.
Бонусная программа: при подписании соглашения о банковском обслуживании на лицевой счет зачисляются 500 миль. В дальнейшем при осуществлении безналичных платежей данной карточкой за каждые 60 рублей будет начисляться 1 миля.
Направления расходования миль:
В рамках сотрудничества Сбербанка с Аэрофлотом дополнительно разработан договор на выпуск золотых или премиальных карт с повышенным количеством миль, зачисляемых при расчетах.
Пенсионные
Карта предоставляется гражданам России старше 18 лет для осуществления платежных операций только на территории страны. Комиссия за обслуживание карты не взимается.
Ограничения по обналичиванию средств: до 50 тыс. рублей в день (500 тыс. в месяц).
Для перевода пенсионных выплат на банковскую карточку Сбербанк нужно предварительно подать заявление в Пенсионный фонд (лично, через МФЦ, в отделениях Сбербанка).
Моментальные
Данный банковский продукт предназначен для совершения стандартных банковских платежей и предоставляется клиенту сразу в день обращения, доступен потенциальным держателям от 14 лет бесплатно.
Примечание! Отличительной особенностью карточки данного типа является отсутствие идентификационных данных на лицевой стороне.
Разработанные ограничения по обналичиванию активов: не более 50 тыс. рублей в сутки (100 тыс. рублей в месяц).
Дополнительные преимущества: держатель может быть участником программы Спасибо.
Следует иметь в виду! Доступ к управлению собственными активами недоступен через сервис Сбербанк Онлайн.
С приложением «Тройка»
Классическая дебетовая карта платежной системы MasterCard с дополнительным приложением, предназначенным для оплаты общественного транспорта совершеннолетними клиентами.
Комиссия за ведение счета: 900 рублей в первый год, затем 600.
Способы зачисления средств на транспортную карту: через Сбербанк Онлайн, используя мобильное приложение или посредством терминалов в территориальных подразделениях.
Для благотворительности
Сотрудничество ПАО Сбербанк и фонда Подари жизнь предусматривает возможность оформления специальных дебетовых карт, при расчете которыми сумма в размере 0,6% от покупки перечисляется на счета фонда автоматически: 0,3% из свободных активов держателя счета и 0,3% из средств банка. Также 50% годового обслуживания первого года действия договора направляются в фонд.
Комиссия за ведение счета: 1000 рублей в первый год и 450 со второго.
Примечание! Доступны для выпуска премиальные карты.
Какой вид счета имеет дебетовая карта Сбербанка?
Согласно политике банка дебетовые карточки клиента – доступ к специальным текущим карточным счетам. Деньги на карточный счет зачисляются внесением финансов по номеру карты или через терминалы обслуживания и могут быть израсходованы при оплате товаров и услуг пластиковой картой.
Классическая карта
Встречайте: новая СберКарта!
Представляем вам нашу новую дебетовую карту, которую можно выпустить вместо Классической карты. СберКарта ещё выгоднее и удобнее.
Получайте бонусы за покупки по карте
Тратьте от 5000 ₽ в месяц по карте, получайте бонусы и обменивайте их на скидки за покупки, путешествия и развлечения.
Пользуйтесь привилегиями от платёжных систем
Дополнительные скидки и привилегии от платежных систем Visa и Mastercard
Заказал карту в приложении, пользуйся в этот же день
Особенности платежных систем
Тарифы
Стоимость годового обслуживания
Второй год и далее
Начисление бонусов
Комиссия за снятие наличных
| до 150 000 ₽ в день | свыше 150 000 ₽ в день | |
|---|---|---|
| В банкоматах СберБанка | без комиссии | |
| В кассах СберБанка | без комиссии | 0,5% от суммы превышения лимита |
| В банкоматах других банков | 1% от суммы, но не менее 100 ₽ | |
| В кассах других банков | 1% от суммы, но не менее 150 ₽ |
В месяц можно снимать до 1 500 000 ₽ без комиссии в банкоматах и кассах СберБанка
Стоимость других услуг
Что делать, если у меня уже есть Классическая карта?
Пользуйтесь ей как обычно — условия не поменялись. Когда срок действия карты закончится, вы сможете перевыпустить её в СберБанк Онлайн.
Советуем после истечения срока Классической карты приглядеться к СберКарте — она выгоднее и удобнее. Если получать на неё зарплату или пенсию, за обслуживание платить не придётся. За покупки копятся бонусы, которыми можно оплачивать до 99% от стоимости покупки у партнёров.
Как начать получать бонусы?
Зарегистрируйтесь в программе СберСпасибо. Самый простой способ зарегистрироваться: отправить СМС на номер 900 с текстом СПАСИБО 1234, где 1234 — последние четыре цифры номера карты.
Зарегистрироваться в программе также можно в личном кабинете СберБанк Онлайн и в банкомате СберБанка — найдите раздел СберСпасибо и следуйте подсказкам.
Бонусы начисляются автоматически при оплате картой — их количество зависит от уровня привилегий.
Следует помнить, что бонусы начисляются только при оплате товаров и услуг. Этого не происходит при снятии наличных в банкоматах. А вот при оплате покупок дистанционно в Интернет-магазинах на счет зачисляются бонусы.
Как я могу использовать бонусы?
Как мне узнать реквизиты своей карты?
Чтобы узнать реквизиты, в мобильном приложении СберБанк Онлайн найдите нужную карту и нажмите «Показать реквизиты».
Другой способ: в личном кабинете СберБанк Онлайн зайдите в раздел «Карты» и найдите нужную карту, далее «Информация по карте» → «Реквизиты перевода на счёт карты».