Как вывести токены в рубли

Как обналичить криптовалюту в России: законодательство и варианты вывода

Криптовалюты ворвались в жизнь современного человека и надежно закрепились в сфере финансовых отношений. Не удивительно, ведь что может быть удобнее анонимных транзакций, которые проходят за несколько секунд, с копеечными комиссиями или вообще без них. А самое важное, криптовалютные транзакции никак не зависят от гражданства, расположения и места жительства участников. Это очень удобно как для фрилансеров и специалистов, которые работают с крипто-проектами, так и для любых видов финансовых отношений. Тем более, что пока никаким налогом такие операции в России не облагаются. Таким образом, все больше людей приобщаются к тренду, становятся владельцами цифровых активов.

Безусловно, разумным решением будет обмен криптовалюты на фиат, чтобы сразу получить возможность оплачивать любые покупки и распоряжаться своими деньгами, избежав риска потери средств. В этой статье мы рассмотрим доступные для жителей России и не только варианты вывода криптовалюты, а также юридическую сторону вопроса.

Навигация по материалу:

Варианты вывода криптовалюты

В первую очередь, при выборе способов решения проблемы с обналичиванием криптовалюты люди смотрят на следующие аргументы:

Биржи

Первым и одним из самых надежных способов вывода является использование криптовалютных бирж. Одна из самых популярных площадок, которые поддерживают ввод и вывод депозита на банковскую карту в рублях, самая крупная и популярная криптобиржа в мире — Binance.

Биржи зачастую являются надежным инструментом, ведь, работая с фиатными валютами, имеют лицензии на такую деятельность. Чтобы обналичить криптовалюту через биржу, нужно пройти регистрацию, перевести токены на свой аккаунт и воспользоваться выводом криптовалюты. В качестве способа вывода можете выбрать банковскую карту, Qiwi, Webmoney, Яндекс.Деньги, PayPal или другой сервис, работающий с фиатом. Комиссии чаще всего довольно низкие.

Рейтинг ТОП-5 криптовалютных бирж

Для безопасной и удобной покупки криптовалют мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Специально для новичков мы подготовили подробное руководство: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж :

Обменники

Очень распространенный метод обналички криптовалют, который заключается в использовании онлайн-ресурсов, предлагающих обмен крипто на фиат. Довольно рискованный способ, ведь сервисы не имеют никаких лицензий, гарантий или контроля, а все операции совершаются лишь на доверии пользователей и репутации. Но благодаря сервисам типа Bestchange, на которых представлено множество работающих обменников, их стоимость и рейтинг, безопасность обналички через подобные сервисы значительно возросла.

Для вашего удобства, мы подготовили собственный рейтинг надежных обменников в котором мы сами совершаем обмены уже не первый год:

“Матби” — очень интересный обменник со своими “фишками”. На рынке он уже весьма длительный срок, и с 2014 года имеет сотни тысяч клиентов. Позволяется совершать разовый обмен на 3 000 000 рублей, что говорит о потенциально больших резервах. Все транзакции проводятся в автоматическом режиме, 24 часа в сутки.

На “Матби” потребуется быстрая регистрация по номеру телефона или email, а также могут запросить верификацию личности. Доступно приложение для Android и iOS, через которое также возможно пройти регистрацию и начать пользование сервисом. И оплата на “Матби” осуществляется со счета пользователя в обменнике, а не напрямую с карты или кошелька Qiwi, к примеру. Но пополнить баланс на “Матби” возможно без комиссии: хоть с карты VISA\Mastercard, хоть через ряд других платежных систем.

Если не хотите тратить много времени на изучение сервисов, можете просто выбрать самый выгодный и надежный из указанных обменников — 60cek. Там, как правило, большие лимиты (наличие криптовалюты на счете обменника) и курс наиболее выгодный за счет оборота.

Одно из главных преимуществ “Матби” состоит в том, что данный обменник позволяет хранить у себя цифровые активы под надежной для онлайн-кошелька защитой. Безопасность средств обеспечивается трехфакторной аутентификацией. Это когда вам нужно знать три пароля для вывода монет. Первый — это “пин”. Второй — тот, что придет по смс на указанный при регистрации номер телефона. И третий — это поступивший на электронную почту.

В интернете можно найти множество ресурсов для общения и обсуждения сделок по обмену криптовалют на фиат. Люди договариваются о личных встречах или проводят обмен через интернет. Преимуществами являются: отсутствие посредников и комиссий, возможность договориться о любых условиях или курсе.

Недостаток же весьма очевиден — высокие риски потери денег и “попадания” на мошенника. Такие обмены никто не контролирует, ваши средства тоже никто, кроме вас самих, не защитит. В таком случае самый безопасный способ проведения обмена без посредников — это личная встреча.

Также старайтесь использовать для поиска вариантов сделки проверенные сервисы, где мошенникам работать сложнее всего. Например, Binance P2P.

Сервисы электронных денег

Не так давно в тот же Webmoney добавили поддержку криптовалют. Для обналички потребуется пополнить аккаунт при помощи токенов, а затем произвести конвертацию в нужную вам валюту, отправив средства на свой фиатный кошелек.

Также подобные возможности предоставляют другие платежные системы, такие как Advcash, Payeer и не только. Это удобно, безопасно и просто. Но недостатком может быть недостаточное количество поддерживаемых криптовалют, медленный обмен и вывод, а также не самые низкие комиссии.

Использование “криптоматов”

Терминал, который позволяет обналичить и вывести криптовалюту, работающий по принципу обычного банкомата. Криптовалютные банкоматы в России не распространены, в том числе из за неопределенного законом статуса криптовалют.

Хотя это и довольно удобный и стандартный в функциональном смысле метод, комиссии способны расстроить любого желающего им воспользоваться, ведь иногда они достигают 10%.

Платежные карты

Существует несколько проектов, которые выпустили аналог банковских карт с привязкой к криптовалютным счетам. При помощи таких карт можно расплачиваться в магазинах и интернете, а конвертация в фиат происходит автоматически. В России этот способ практически не используется.

Криптовалюта и российское законодательство

Статус криптовалют в России принято называть “полулегальным”, и так оно и есть. И работает это тоже максимально неоднозначно. С одной стороны, если не запрещено, то разрешено. А с другой — если не разрешено, то вы поняли… Вот так и с криптовалютами. ФСН не считает криптовалюты платежным средством, поэтому банки в России не торопятся открывать криптовалютные счета и выпускать карты. Но Налоговая считает цифровые активы ценным имуществом, которое должно облагаться налогом. Хотя, на законодательном уровне по прежнему пусто, только весьма общие упоминания, которые оставляют лазейки как для граждан, так и для контролирующих органов.

Официально власти считают такие операции “сомнительными” и рискованными, но запрета на них нет. Не стоит забывать, что владение криптовалютами расценивается как приобретение ценного актива, правда, россияне сами должны посчитать стоимость и отправить декларации в Налоговую службу. На практике это позволяет рядовому пользователю криптактивов совершать обмен и продавать свои монеты всеми доступными способами.

Если же суммы оборота и вывода на карты банков являются внушительными, то существует потенциальный шанс встретиться с сотрудниками Росфинмониторинга и объяснять, откуда у вас столько денег и почему об этом не знает Налоговая. Например, в США финансовые регуляторы запрашивали у криптовалютных бирж данные о пользователях, чей годовой оборот превышал 20 000 долларов, для взыскания налогов.

Надеемся, что предоставили вам достаточно информации и ответили на вопрос “Как обналичить криптовалюту в России”. Ознакомившись с каждым, вы сможете подобрать наиболее удобный метод лично для вас, ведь иногда на первом месте оказывается скорость, иногда — безопасность, а чаще всего в приоритете курс обмена.

Напоминаем, что при любых финансовых операциях вам следует быть очень осторожными, чтобы сохранить свои средства от полной или частичной потери.

Материал подготовлен аналитиками независимого международного рейтингового агентства NEIRONIX.

Дата публикации 11.06.2020
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Источник

Как обменять криптовалюту на рубли с максимальной выгодой и минимальным риском: обзор 7 вариантов

С вопросом о том, как менять криптовалюту, сталкиваются инвесторы, трейдеры, участники биткоин-кранов и другие лица, зарабатывающие в Интернете. Также многих людей интересует легальность подобных операций, курсы валют и размеры комиссий. Поэтому перед тем, как обменять Биткоин или другую монету на фиатные деньги, нужно досконально изучить разные способы. У каждого варианта есть свои плюсы и минусы.

Из этой статьи вы узнаете:

Законно ли менять криптовалюту на реальные деньги в России

22 июля 2020 года Госдума приняла в третьем чтении Закон «О цифровых финансовых активах». Согласно этому документу под запрет попали следующие действия, связанные с криптовалютой:

Формально закон не запрещает физлицам заниматься инвестированием, хранить в кошельках и продавать криптовалюту (в том числе обменивать на реальные деньги). Правда, Центробанк РФ настроен скептически по отношению к BTC. Не исключено, что в будущем регуляторы введут новые ограничения. Поэтому сегодня инвесторы вынуждены принять сложное решение: продолжать хранить криптовалюту в кошельке на свой страх и риск или же обменять на фиат.

7 способов обменять Биткоины, сатоши, токены на рубли и вывести их: всё о плюсах, минусах и комиссии

Ниже подробно рассмотрим, как обменять Биткоины и другие криптовалюты на реальные деньги. В одних случаях придётся больше рисковать, в других – переплачивать, в третьих – отказаться от анонимности. Идеальных решений нет, зато есть компромиссные. А ещё советую почитать, какие криптовалюты можно майнить.

Онлайн-обменники

Онлайн-обменники – это аналоги обычных обменных пунктов, только в Интернете. Они обладают следующими плюсами:

Главный минус описанного способа – высокие потери. Как правило, за обмен приходится платить комиссию 4-10% от суммы перевода, а также терять часть денег на разнице курсов криптовалют.

Внимание! При обмене денежных средств в Интернете высок риск нарваться на мошеннические сайты. Подобрать надёжный онлайн-обменник с выгодным курсом и низкой комиссией вам поможет мониторинг bestchange.ru. В его листинг попадают только честные сайты, которые давно работают на рынке и имеют реальные положительные отзывы от клиентов. Кроме того, надёжными онлайн-обменниками считаются 60cek, BLUE.CASH, X-pay, Egachange, a1change.

Биржи криптовалют

Криптобиржи дают возможность обменять Bitcoin и другие монеты по рыночному курсу. Как правило, комиссия взимается только за ввод/вывод средств и составляет 1,5-4% в зависимости от выбранной платёжной системы. То есть, при таком способе обмена вы теряете меньше денег. А здесь читайте, как заработать на бирже криптовалют.

Однако у бирж есть и ряд минусов:

Кроме того, некоторые торговые площадки (в частности, Exmo) требуют пройти верификацию: выслать паспортные данные, фото-селфи, подтвердить адрес проживания. В противном случае участники не могут полноценно пользоваться функционалом сайта.

Важно! Биржи криптовалют – порой единственный вариант того, как обменять токены (активы, которые выпускают частные компании при запуске стартапов для привлечения инвестиций).

Электронные платёжные системы

Некоторые платёжные системы (Webmoney, Payeer, Perfect Money, Cryptonator, ePayments, AdvCash) позволяют хранить на своих адресах не только фиат, но и криптовалюту, а также осуществлять внутренние обменные операции. Главный плюс такого способа заключается в минимизации риска. Как правило, кошелёк с криптовалютой можно защитить с помощью SMS-подтверждения, двухфакторной идентификации, одноразового PIN-кода.

А вот денежные потери зависят от условий конкретной платёжной системы. Например, в Вебмани установлен крайне невыгодный курс обмена криптовалют на рубли и доллары. Он отличается от рыночного на 10-12%. А в AdvCash реально обменять BTC, Bitcoin Cash, ETH, LTC, XRP без комиссии.

Стационарные обменники

Проблема онлайн-обменников, бирж и платёжных систем в том, что они позволяют обменять криптовалюту только на другие электронные активы. Например, Биткоин на Киви-рубли или Яндекс-Деньги. А потом вам приходится нести дополнительные риски и потери на обналичивании.

Если вы хотите сразу получить cash, идите в стационарный обменник. Там процедура очень простая: вы на месте переводите компании криптовалюту, а представитель отдаёт вам на руки наличность. При этом курс и комиссия обычно такие же, как в онлайн-обменнике.

Чтобы найти стационарный пункт в вашем городе, воспользуйтесь сайтом bestchange.ru. Например, в левой колонке выберите направление обмена «Bitcoin → Наличные RUB». К сожалению, в списке пока доступны только российские и украинские города.

Внимание! В стационарных обменниках можно в том числе обменять на наличные средства коды криптобиржи Exmo.

Прямой обмен с помощью физлиц

Самый выгодный и одновременно рискованный способ. Участники сделки самостоятельно договариваются о курсе, перечисляемой сумме, выбирают платёжные системы для перевода.

Желательно, чтобы меняющие криптовалюту люди знали друг друга лично. Ведь если незнакомец с форума (социальной сети) решится на обман, то вы окажетесь в безвыходной ситуации. Сейчас вернуть BTC по российскому законодательству практически невозможно.

P2P-платформы

Аббревиатура Peer to Peer расшифровывается как «от человека к человеку». Такой способ обмена криптовалюты объединяет в себе преимущества прямого обмена и криптобиржи. То есть, вы не теряете деньги на курсовых разницах, при этом проводите сделку через гаранта, минимизируя риски. Платить нужно только символическую комиссию за создание объявления или саму операцию – 0,5-1%.

Внимание! Выгодно обменять сатоши, Эфир, LTC и другие криптовалюты можно на следующих P2P-платформах: Localbitcoins (одновременно является биржей Биткоинов для трейдеров), Hodlhodl, Paxful.

Криптоматы

Криптоматы – это платёжные терминалы с функцией купли-продажи криптовалюты. Обычно процесс обмена цифровых монет на деньги с их помощью происходит так:

Способ удобный, но не самый выгодный. Комиссия за операцию составляет в среднем 6%. Зато курс обмена криптовалюты привязан к бирже Exmo.

Важно! Ознакомиться с полным списком криптоматов и посмотреть адреса их нахождения можно на сайте coinatmradar.com.

А пока почитайте, как заработать на майнинге видеокарты – актуально ли это вообще сейчас.

Можно ли принимать криптовалюту на расчётный счёт ИП или ООО

Сейчас многих интересует, можно ли Биткоин вывести на расчётный счёт в рамках бизнеса, а затем обменять на фиат. Увы, нет. Согласно новой редакции закона «О цифровых активах» резидентам РФ запрещено принимать криптовалюту в оплату товаров, работ и услуг.

Кроме того, раньше такой способ был самым затратным. Предпринимателю приходилось платить комиссию не только обменнику, но и банку. Налоги и взносы (на пенсию, медстраховку) тоже никто не отменял.

Можно ли обменять рубли/доллары на Биткоины через Сбербанк, Киви или Вебмани без комиссии

Теперь рассмотрим обратную ситуацию: как обменять фиатные деньги на Биткоин. Сделать это можно следующими способами:

Обменять доллары/рубли на Биткоин через Сбербанк нельзя. В 2019 году учреждение приостановило планы по работе с криптовалютой из-за негативной позиции Центробанка РФ.

Прямой обмен рублей Киви на BTC невозможен. Нужно прибегать к одному из перечисленных выше способов. Менять рубли на криптовалюту на Вебмани смысла нет из-за «драконовских» комиссий.

Советую ещё напоследок посмотреть статью о том, в какую криптовалюту инвестировать, как лучше то делать и когда.

Выводы

Подведём итог тому, как выгоднее обменять криптовалюту на рубли. Если вы хотите максимально сэкономить, обращайтесь напрямую к знакомому или идите на P2P-платформу. Когда собираетесь продать токены или небольшую сумму криптовалюты, выбирайте биржи. Только сразу выводите деньги со счёта. Стационарные и онлайн-обменники, платёжные системы, криптоматы – менее выгодные способы обмена. Но это тот случай, когда за удобство и безопасность нужно платить.

Источник

Как обналичить криптовалюту в 2021

В современном мире криптовалюты становятся популярнее с каждым днем, а с вводимыми налогами, комиссиями и ограничениями – более актуальными. Сейчас цифровыми активами рассчитываются за работу с фрилансерами, заключаются анонимные сделки, проводятся ставки или торги на биржах. Среди прочих пользователей на текущий момент все еще мало энтузиастов, готовых хранить средства на криптокошельках. Так как у такого способа есть один существенный минус – нестабильный курс токена. Получив 1000 USD в крипте завтра она может стать и 10000$, а также превратиться в 100$. Сегодня я расскажу вам, как обналичить криптовалюту или обменять ее на рубли в России законно в 2021 году. Рассмотрим несколько способов: через биржи и обменники. Поговорим о плюсах и минусах.

Как обменять криптовалюту на рубли

Существует несколько способов обналичить крипту законно:

На что стоит обратить внимание при выборе способа обмена криптовалюты на деньги, или как принято говорить – “на фиат”:

Ниже рассмотрим самые выгодные варианты, как обналичить криптовалюту и обменять на рубли в России, Москве, Беларуси и других странах.

Биржи

Одним из самых выгодных, удобных и популярных способов обмена крипты на фиат являются криптовалютные биржи. На текущий год много кто торгует на платформах или покупает и хранит токены в надежде их роста. Если вы желаете воспользоваться таким вариантом, то советуем зарегистрироваться в бирже Binance и обменивать криптовалюту на рубли там. Выгодно сделать это можно через P2P платформу. Положительные факторы такие:

Отсутствие комиссии Моментальный обмен криптовалюты на рубли или другой фиат Безопасность сделки Простота в использовании. Полную инструкцию читайте здесь.

Топ-5 бирж, рекомендованных для законного обналичивания криптовалют в России:

Для всех из вышеперечисленных криптовалютных бирж, кроме бинанса, существуют комиссии. Поэтому ТОП-1 в рейтинге очевиден!

Обменники

Самый популярный, не не самый безопасный способ, как обменять криптовалюту на рубли, являетются обменники. Это сервисы, деятельность которых никак не централизована или легализована, где один пользователь продает крипту, а другой покупает ее за рубли или другой фиат. Никто не несет ответственности за то, если одна из сторон не выполнит свою часть договора. Все строится только на рейтинге, отзывах и времени работы на ресурсе. Как таковой комиссии при обмене криптовалюты на фиат в обменниках никто не берет, но это не значит, что ее там нет. Просто вы меняете токены на рубли по предложенному курсу от продавца.

Рейтинг проверенных обменников для совершения сделок:

Обращаем ваше внимание на то, что binanceinfo.ru не несет ответственности за указанные выше ресурсы и не принуждает менять криптовалюту именно там. Информация носит исключительно ознакомительный характер.

Электронные кошельки

В 2021 году известные сервисы по оборту электронных денежных средств уже начинают вводить поддержку криптовалют. Уже добавили несколько токенов webmoney, Advcash, Payeer и другие.

Источник

Как правильно обменять криптовалюту на рубли. Пошаговая инструкция

Существует много вариантов по выводу криптовалюты и обмена ее на фиатные деньги. Это можно сделать с помощью обменников, напрямую с бирж, за наличные при личной встрече и другими способами. Рассказываем подробно про каждый из них, про возможные риски и комиссии и объясняем, нужно ли платить налоги и как это сделать.

Наиболее популярный способ вывода криптовалюты — это обменники. Специальные сервисы позволяют продать криптовалюту, а затем отправить деньги на банковскую карту, платежную систему вроде PayPal и другие.

Пошагово это выглядит так:

Важно! При использовании обменника нужно переводить именно то количество монет, которое было оговорено в сделке. Иначе можно потерять средства, поскольку сервис не распознает перевод

Обычно процесс занимает около 10-15 минут, иногда быстрее. Если прошло больше времени, стоить обратиться в техподдержку сервиса и выяснить, в чем причина задержки. Причины бывают разные. Например:

Величина комиссий в среднем составляет от 1% до 10%, в редких случаях — значительно превышает это значение. Размер сборов зависит:

Помимо комиссий самого обменника часть сборов придется на внешние платежные системы, например, такие как Яндекс.деньги. Затем комиссия будет взиматься за вывод средств на банковскую карту. Это необходимо учитывать.

Существуют специальные агрегаторы, которые помогают пользователям в подборе обменников. На таких сервисах можно отфильтровать сервисы по способам вывода, по ценам, по отзывам клиентов и прочим параметрам.

Важно помнить, что всегда есть риск нарваться на мошенников. Это может быть фишинговый сайт, копирующий интерфейс реальной площадки, или обменник, который изначально создавался с целью обмана. Поэтому при использовании незнакомого сервиса необходимо быть осторожным, желательно попробовать с небольшой суммы. Однако стоит учитывать и тот факт, что злоумышленники могут пропустить небольшую транзакцию и заморозить крупную.

Другой популярный способ покупки и продажи криптовалюты — биржи. Многие торговые площадки сейчас имеют функцию прямого вывода средств на банковскую карту. Это удобно и чаще всего безопасно, однако комиссии могут быть выше, чем у обменников.

При обналичивании криптовалюты торговая площадка переводит средства стороннему сервису, а тот уже перечисляет деньги пользователю. В таком случае он платит сразу двойную комиссию, суммарная величина которой может достигать 4-5%. Необходимо всегда проверять условия вывода, прежде чем предпринимать какие-то действия.

Для предотвращения потерь из-за резкого падения курса существует функция его заморозки. Некоторые сервисы при заключении сделки позволяют временно зафиксировать цену, по которой будет продана криптовалюта. Как правило, на 15 минут. Однако за эту опцию может взиматься дополнительная комиссия.

Обналичить криптовалюту также можно с помощью криптоматов — это аналог банкоматов. У каждого из них есть свой цифровой адрес. Пользователь может перевести на него средства и таким образом обналичить биткоин и несколько других популярных монет.

Однако криптоматы имеют свои недостатки:

Еще один рискованный способ обменять криптовалюту — сделка за наличные. Например, при встрече перевести цифровые активы и получить деньги. Важно, что такие операции можно проводить только с хорошо знакомыми людьми, которым вы доверяете. Иначе существует риск не только потерять средства, но и подвергнуть свою жизнь опасности.

Существует множество способов обмана. Партнер может рассчитаться по неверному курсу, пропасть при получении криптовалюты, присвоить ее себе, сославшись на техническую ошибку, попросту ограбить.

Безопасный способ заключить сделку с другим человеком без посредников — это p2p-площадки. Самой популярной из них является LocalBitcoins. Сервис является гарантом того, что его клиенты не обманут друг друга.

Главные минусы вывода средств через LocalBitcoins:

Другой нестандартный способ обмена криптовалюты на фиат — через Telegram-ботов. Они позволяют купить и продать биткоин и другие монеты, а также хранить их на кошельке, привязанном к Telegram-аккаунту.

Этот вариант крайне рискован. Пользователь доверяет свои деньги совершенно незнакомому человеку, с которым почти наверняка не получится выйти на контакт, если что-то пойдет не так.

Сделки с криптовалютой не всегда, но могут приносить доход. В связи с этим пользователь должен заплатить налог с совершенных операций. Его величина составляет 13%, рассказал член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Юрий Брисов.

«Физические лица платят налог на доход. Налог от продажи имущества в России — 13%. Гражданин должен вычесть из суммы в рублях, полученной в результате «обналичивания» криптовалюты, сумму в рублях, которую он потратил на приобретение криптовалюты. С полученной разницы следует заплатить 13%», — сообщил эксперт.

Он добавил, что к форме НДФЛ-3, подаваемой в налоговую следует приложить распечатки из кошельков, подтверждающие образование дохода. Однако такого требования нет, и декларацию можно подать, просто указав сумму дохода. Доход физических лиц от продажи криптовалюты за вычетом расходов на ее покупку облагается НДФЛ по ставке 13%.

«Для уплаты налога нужно подать налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ в налоговый орган по месту своего учета лично, по почте, через МФЦ или в личном кабинете на сайте ФНС России, и уплатить НДФЛ. Налоговые органы могут провести камеральную проверку декларации и запросить дополнительные документы и объяснения. Декларацию о доходах за 2020 год нужно было подать до 30 апреля, при подаче ее сейчас начислят штраф, причем он будет увеличиваться с каждым месяцем просрочки. А вот уплатить по такой декларации налог пока можно безболезненно, если успеть до 15 июля.», — объяснил Дмитрий Кириллов, старший юрист налоговой практики Bryan Cave Leighton Paisner (Russia) LLP, преподаватель Moscow Digital School.

Обналичивание криптовалюты частями и блокировка банковских карт

Брисов объяснил, что при обналичивании криптовалюты не стоит разделять ее на маленькие суммы. Это не помешает банку проверить транзакцию, если он посчитает ее подозрительной. Более того, деление одного платежа на несколько мелких в международной практике воспринимается как недобросовестная практика и всегда вызывает вопросы у службы мониторинга. Поэтому любые «хитрые» схемы могут навлечь на их исполнителя гнев не только банка, но и правоохранительных органов.

«Опытные участники криптооборота знают, что в банках установлены «флажки» на определенные суммы, поэтому часто советуют «дробить» платежи на суммы до 50 или 30 тысяч рублей. Законом такие ограничения на суммы не предусмотрены и банки могут проверять любую подозрительную транзакцию даже на 1 рубль… Не рекомендуется заниматься «дроблением», нужно просто указывать законное основание для перевода, сохранять подтверждения транзакций и своевременно оплачивать налог. Таким образом, при действующем законодательстве криптовалютная деятельность не должна принести проблем», — поделился Брисов.

Ефим Казанцев, к.ю.н., эксперт Moscow Digital School, добавил, что банк может заблокировать средства, если операция по обналичиванию криптовалюты покажется ему подозрительной. Это предусмотрено федеральным законом 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Есть как минимум шесть способов вывода криптовалюты. Самый популярный способ — через обменники. Агрегаторы помогут подобрать сервис с самым выгодным курсом и предоставят возможность для работы с огромным количеством платежных систем. Но есть риск воспользоваться услугами мошенников и потерять деньги.

Самый удобный способ вывода средства — через биржи. Однако не все торговые площадки имеют такую опцию. Плюс к этому за снятие криптовалюты может взиматься дополнительная комиссия, если транзакция происходит через сторонние сервисы.

По закону гражданин РФ должен платить налог при обналичивании криптовалюты. Серые схемы, например, уклонение от этого путем дробления суммы вывода на части, могут привести к блокировке карты. Такие операции распознаются банками, как подозрительные.

Источник