Ruse etf что это состав

ETF на Российские акции: сравнение состава, комиссий, доходности

Акции Российских компаний в настоящее время вызывают достаточно высокий интерес как у отечественных, так и у зарубежных инвесторов. Но, покупка отдельных акций сопряжена с достаточно высокими рисками. В частности, стоимость некоторых Российских акций сильно зависит от цен на нефть, например, бумаги Лукойла. Также, существуют риски введения дополнительных санкций со стороны иностранных государств. Поэтому, для диверсификации инвестиций, имеет смысл рассмотреть покупку фондов ETF на Российские акции.

Сегодня, согласно аналитическим обзорам многих отечественных и зарубежных компаний, Российские акции недооценены. Поэтому имеет смысл часть инвестиционного портфеля выделить и для них. В настоящей статье рассмотрим фонды ETF на Российские акции. Всего у Российских брокеров для неквалифицированных инвесторов доступно к покупке 7 бумаг:

Также, рассмотрим комиссии данных фондов, состав, их историческую доходность, определим оптимальные бумаги для покупки.

Фонд RUSE ETF от ITI FUNDS

Целевым для RUSE ETF является индекс РТС. Данный индекс включает в себя акции крупнейших компаний России. Помимо Российских бирж, данный ETF торгуется также и на зарубежных, его валюта – USD. Купить данную бумагу можно как в рублях, так и в долларах США. Важным отличием RUSE ETF от других фондов, представленных на Российском рынке, является выплата дивидендов акционерам. Выплата дивидендов происходит раз в год, в декабре.

Комиссия управляющей компании составляет 0,65%. Всего в составе на сегодняшний день содержится 41 акция.

Состав фонда RUSE ETF от ITI FUNDS (10 самых крупных составляющих):

Представленные 10 позиций составляют около 70% от объема ETF.

Сравним доходность RUSE ETF с индексом РТС:

Сравнение RUSE ETF с индексом РТС

Фонд ETF на Российские акции TMOS от Тинькофф

БПИФ TMOS от Тинькофф покупает акции Российских компаний, и отслеживает индекс ММВБ. Дивиденды реинвестируются, а комиссия управляющей компании составляет 0,79%.

Состав фонда TMOS ETF от Тинькофф (10 самых крупных составляющих):

Всего в составе БПИФ 44 бумаги, на долю 10 самых крупных составляющих приходится более 70%.

БПИФ TMOS от Тинькофф находится в обращении с августа 2020 года, и на этом промежутке времени показывает достаточно точное повторение индекса ММВБ.

График доходности TMOS в сравнении с индексом ММВБ

Фонд FXRL ETF от FinEx

Фонд FXRL ETF инвестирует в Российские акции из состава долларового индекса РТС. Валюта фонда – доллар США, однако купить его можно и в рублях. Сбор управляющей компании составляет 0,90%, дивиденды от акций реинвестируются.

Состав фонда FXRL ETF от FinEx (10 самых крупных составляющих):

Всего в составе ETF 44 ценные бумаги, а доля 10 самых крупных составляющих занимает около 70% от портфеля.

График доходности FXRL в сравнении с индексом РТС

Фонд ETF на Российские акции RCMX от Райффайзен

Фонд RCMX осуществляет покупку бумаг из состава индекса МосБиржи полной доходности 15. Данный индекс отличается от ММВБ тем, что в его состав входят только 15 крупнейших компаний. Выплаты по акциям реинвестируются. Сбор управляющей компании составляет 1,00%. В составе находится 15 ценных бумаг, а доля 10 крупнейших составляющих – более 80%.

Состав фонда RCMX ETF от Райффайзен:

Фонд ETF на Российские акции SBMX от Сбербанка

БПИФ SBMX отслеживает индекс Московской Биржи полной доходности «брутто». Валюта фонда – рубли, торгуется также в рублях. За управление взимается 1,00% ежегодно, дивиденды реинвестируются.

Состав фонда SBMX ETF от Сбербанка (10 самых крупных составляющих):

Всего в составе 45 ценных бумаг Российских эмитентов, около 70% от всего портфеля приходится на первые 10 позиций.

Сравнение SBMX с индексом ММВБ

Фонд ETF на Российские акции AKME от Альфа Капитал

БПИФ AKME позиционируется как активно управляемый фонд, соответственно его комиссия составляет 1,91%. Дивиденды реинвестируются. Валюта фонда – Российский рубль, купить можно только в рублях. Акции в состав фонда AKME отбираются управляющей компанией Альфа-Капитал исходя из рыночной ситуации.

Состав фонда AKME ETF от Альфа Капитал (10 самых крупных составляющих):

В составе БПИФ 21 акция Российских компаний, доля 10 самых крупных составляющих занимает более 85% портфеля. Фонд был запущен в декабре 2020 года.

Сравнение AKME с индексом ММВБ

Фонд ETF на Российские акции VTBX от ВТБ Капитал

БПИФ VTBX инвестирует в акции из состава индекса ММВБ, комиссия составляет 0,69%. Дивиденды реинвестируются. Фонд торгуется в рублях, валюта – Российский рубль.

Состав фонда VTBX ETF от ВТБ Капитал (10 самых крупных составляющих):

В составе БПИФ 44 ценные бумаги, доля 10 самых крупных — около 70%.

Сравнение VTBX с индексом ММВБ

Выводы

Все из рассмотренных ETF (БПИФ) инвестируют в акции Российских компаний. Причем во всех фондах доля 10-15 крупнейших составляющих занимает примерно 70% всего портфеля. Можно сказать, что отличия данных ETF – только в процентном соотношении акций ведущих Российских предприятий. Для наглядности представим основные параметры в таблице:

Наименование ETF (БПИФ)	Объем фонда (СЧА), руб.	Комиссия, %	Доходность за 1 год	Доходность за 3 мес
RUSE от ITI FUNDS	412 725 600	0,65	41,25 %	6,37 %
TMOS от Тинькофф	685 702 912	0,79	—	6,97 %
FXRL от FinEx	4 363 901 440	0,90	46,57 %	8,13 %
RCMX от Райффайзен	362 735 840	1,00	—	5,27 %
SBMX от Сбербанк	11 114 723 328	1,00	47,23 %	7,56 %
AKME от Альфа Капитал	87 496 304	1,91	—	11,75 %
VTBX от ВТБ Капитал	1 348 943 872	0,69	47,22 %	7,55 %
Индекс ММВБ (IMOEX)	—	—	44,45 %	6,97 %

Несмотря на схожесть данных фондов, все же можно выделить ETF с несколько более высокой доходностью. Это SBMX от Сбербанка и VTBX от ВТБ Капитал. Несмотря на разницу в комиссиях, составляющую 0,3%, данные БПИФ показывают практически одинаковую доходность.

Отличие ETF RUSE заключается в том, что данный фонд выплачивает дивиденды, которые составляли в прошлом 4-5%. Но, даже если рассматривать доходность ETF RUSE с учетом дивидендов, его доходность будет ниже более чем на 1%.

Также отдельно следует рассматривать БПИФ AKME от Альфа Капитал. За прошедшие 3 месяца он показал динамику выше в среднем на 4% относительно индекса ММВБ, несмотря на очень высокую комиссию внутри фонда. Это можно связать с меньшим количеством бумаг в составе, и их более высокой доходностью на рассматриваемом промежутке времени.

ETF FXRL от FinEx показывает динамику незначительно ниже фондов от Сбербанка и ВТБ. Данный ETF является иностранным, и меньшая доходность может быть связана с нюансами налогообложения.

Таким образом, на наш взгляд, стоит покупать ETF (БПИФ) SBMX или VTBX. К тому же, покупка БПИФ Российских управляющих компаний лучше с точки зрения геополитических рисков. Небольшую часть портфеля можно отвести для БПИФ AKME от Альфа Капитал. Также, для более широкой диверсификации инвестиций в ценные бумаги Российских компаний советуем присмотреться к рублевым ETF фондам корпоративных облигаций.

Источник

Фонд RUSE ETF (ITI Funds RTS Equity UCITS SICAV): график, цена на сегодня, обзор, доходность, состав, дивиденды, стоит ли покупать

Автор: Иванова Светлана Сергеевна · Опубликовано Март 21, 2020 · Обновлено Август 17, 2021

RUSE (ITI Funds RTS Equity UCITS SICAV) – биржевой индексный фонд, наполненный акциями российских компаний и предлагающий собрать готовый инвестиционный портфель с минимальным количеством расходов и возможностью широкой диверсификации. Что такое ETF? Основан фонд на индексе РТС, валюта базового актива – доллар США, эмитент – ITI Funds, дивидендная политика сосредоточена вокруг регулярных выплат раз в год в размере от 5 до 7% в зависимости от количества контролируемых акций. Рассматривать RUSE стоит тем, кто предпочитает взаимодействовать с российским инвестиционным рынком и рассчитывает на долгосрочную доходность в ближайшие 10 лет.

Краткое содержание статьи

Об управляющей компании

ITI Funds – универсальная инвестиционная платформа, зарегистрированная в 2015 году с участием ключевого акционера – Да Винчи Капитал (Da Vinci Capital). Управляющая компания — Fuchs Asset Management. С точки зрения законодательства ITI Funds контролируется законами Люксембурга, активы же сосредоточены вокруг «субфондов», вроде классических ETF, прямых инвестиций и алгоритмических хеджевых фондов. Для каждого «субфонда» ведется отдельный портфель активов. Ключевая цель ITI Funds – обеспечить инвесторов доходом, основанным на индексе РТС и ценных бумагах российских компаний. Фонд ежегодно (преимущественно в декабре) распределяет доходы в виде дивидендов между инвесторами.

Команда представлена 20 специалистами с большим опытом работы в области управления активами, исследований, торговли, прямых инвестиций и инвестиционного банкинга.

Состав фонда

В состав фонда RUSE ETF входят 41 видов ценных бумаг российских эмитентов, но основная масса вложений разделена между 10 крупнейшими компаниями:

Согласно презентации фонда для инвесторов, в компании с большой капитализацией инвестируется около 88,29%, эмитентов средней капитализации — (10,84%), денежные средства — 0,87%.

Стратегия инвестирования

От привычной спекулятивной стратегии, основанной на торгах при изменении стоимости ценных бумаг на финансовых рынках, в рамках фонда RUSE ETF проще сосредоточиться на дивидендах, выплачиваемых ежегодно в размере от 5 до 7% от котировок ценных бумаг. Дивидендная стратегия подразумевает долгосрочное хранение и удержание выбранных позиций до момента выплат.

Ценные бумаги, включенные в базовый индекс, должны соответствовать следующим требованиям: свободное обращение не менее 10%, коэффициент ликвидности 15% и выше, участие в ежедневных торгах и публикация финансовой отчетности по стандартам МСФО.
Состав портфеля RUSE ребалансируется ежеквартально и рассчитывается в долларах США по индексу MOEX и индексу S&P Dow Jones Indexes.

Инвестиционные инструменты, на 100% состоящие из акций российских компаний, обязаны продемонстрировать высокую доходность в ближайшие 10-15 лет: виной тому – заинтересованность европейских и американских инвесторов в росте экономических показателей РФ. Но рассчитывать на гарантированную доходность сложно – из-за рискованной внешней политики нельзя не закладывать риски при расчете предполагаемой прибыли.

Основные характеристики фонда RUSE:

Стоит ли покупать паи: плюсы и минусы

К преимуществам ETF RUSE легко отнести полноценную диверсификацию (каждый пай содержит ценные бумаги 39 российской компании), инвестиции в индекс РТС (отображает и отслеживает динамику экономики РФ, и помогает не концентрироваться на отдельных рисках каких-то выборочных предприятий, а сразу же оценивать возможности для прибыли в масштабах страны) и низкие комиссионные, достигающие 0.65% в год. И все же комиссию сложно назвать низкой – издержки становятся выше из-за налогового вычета с дивидендов, достигающих еще 1.77% (в итоге – 2.42). Тот же SBMX от Сбербанка и FXRL от FinEX предлагают ставки в разы меньше. Другой аналог, повторяющий индекс Мосбиржи, на который стоит обратить внимание — фонд TMOS от Тинькофф.

Из недостатков RUSE легко выделить низкую, а не высокую, как изначально заявлено, диверсификацию. 50% акций сосредоточены вокруг наиболее ликвидных компаний – Сбербанка, Газпрома, Лукойла и Норильского Никеля, в совокупности (на 75%) предлагающих вкладываться в энергетический сектор (газ или нефть). И, хотя подобная зависимость отображает реальное состояние российской экономики, из-за прямой привязки к текущей стоимости добываемого сырья, при инвестициях появляются дополнительные риски.

График стоимости

Ниже на онлайн-графике вы можете прослеживать динамику роста или падения стоимости ETF RUSE, обращающихся на Московской бирже. Подробная и гибко настраиваемая статистика отображается за каждую минуту, час, день, месяц и даже выбранный квартал. Отдельно описаны параметры инструмента, уровень листинга, идентификаторы, режимы торгов и сектора.

Дивиденды

RUSE ETF ежегодно выплачивает дивиденды. За 2018 фонд выплатил 0,76$ на акцию, за 2019 — 1,4$. В отличие от FinEx, Управляющая компания ITI Funds не реинвестирует, а распределяет дивиденды между акционерами. Дивиденды выплачиваются в долларах США, а затем конвертируются в рубли. На последнюю отчетную дату дивидендная доходность составляет 4,95%.

Как и где купить акции ITI FUNDS RTS EQUITY ETF?

Акции RUSE торгуются на Мосбирже в рублях, а также на Лондонской бирже (за доллары) и AIX.

Для покупки RUSE ETF достаточно открыть ИИС или брокерский счет. Эта процедура может занять в зависимости от выбранного брокера от 10 минут до 1 суток. Причем посещать офис и подтверждать личность не придется – загрузить понадобится лишь ИНН и СНИЛС, а еще – фото паспорта (два разворота, подойдет и фотография со смартфона). Дальше останется заполнить анкету, вписав в пустующие текстовые поля правдивую информацию и согласившись с местными правилами и требованиями.

Открывается счет бесплатно. Платить предстоит за совершаемые брокером сделки. Размер удерживаемой комиссии зависит от множества показателей, вроде тарифного плана, суммы совершаемых инвестиций и даже количества дополнительных услуг, вроде консультаций. Желательно – еще до сотрудничества – сравнить возможности, финансовые показатели и ставки перечисленных на бирже брокеров (размер комиссии, стоимость, условия). Работают брокеры по двум схемам – некоторые предлагают высокую комиссию за сделки, но бесплатное обслуживание, и наоборот – низкая стоимость сделок, но платное обслуживание. Какой вариант выбрать – зависит от подхода: если открывать новые сделки приходится редко, то лучше остановиться на бесплатном обслуживании.

Рассмотрим пример покупки через приложение «Мой Брокер БКС».

Особенности налогообложения

Владельцы акций ETF RUSE в соответствии с Налоговым кодексом РФ уплачивают от дивидендного дохода налог в размере 13% в пересчете на рубли по курсу ЦБРФ. При продаже актива также придется заплатить 13% от роста курсовой разницы. Прежде чем инвестировать в этот инструмент, важно уточнить у брокера, является ли он налоговым агентом на данной ценной бумаге,. Если не является, то все хлопоты по уплате подоходного налога упадут на плечи инвестора. К примеру, по информации от поддержки «Тинькофф Инвестиции» этот брокер налоговым агентом не является.

Источник

RUSE ETF: Плюсы и минусы инвестирования

Что такое ETF RUSE?

ETF RUSE — это биржевой инвестиционный фонд, который торгуется на Московской бирже.

ETF фонды – это биржевые инвестиционные фонды, которые создают диверсифицированные портфели, а затем, подобно акционерным обществам, выпускают ценные бумаги, приобретая которые инвестор вкладывает в сбалансированный набор активов крупных российских или зарубежных компаний, входящих в портфель. Более подробно о том, что такое ETF, можете прочесть в нашей статье. На сегодняшний день на Московской бирже торгуется большое количество ETF и БПИФов, которые позволяют инвестировать в активы как российских, так и зарубежных компаний.

Вложение в ETF позволяет приобрести активы сразу нескольких компаний, тем самым диверсифицируя возможные риски. Если вы еще не знаете, что это такое, эта статья для вас: Что такое ETF и почему их можно сравнить с салатом Цезарь?

ETF RUSE — один из более чем 40 БПИФов и ETF, которые доступны на Московской бирже. Рассмотрим его подробнее.

Общая информация о ETF RUSE

ТикерRUSEСоставАкции, входящие в состав индекса РТС (от компании ITI)Управляющая компанияITI FundsЦена, ₽2556,5Комиссия фонда, % в год0,65%Активы, млн ₽404Средний объём торгов, штук в день1787Дата начала торгов на Мосбирже17.04.2018Средняя доходность с момента запуска, % годовых19,3%СайтСсылка

Примечание: котировки в таблице и средняя доходность обновляются ежедневно, данные по активам под управлением и объёму торгов — ежемесячно. Объём торгов рассчитывается нами как среднее арифметическое ежедневных объёмов торгов за последний полный месяц. Средняя доходность рассчитывается на основе текущей котировки и котировки на дату запуска фонда. Прошлая доходность не гарантирует будущей, все числа представлены чисто в информационных целях. Инвестиции в любые финансовые инструменты, включая ETF и БПИФы, сопряжены с риском получения убытков.

Что входит в ETF RUSE?

ETF RUSE основан на индексе РТС, в который входят крупнейшие по капитализации российские компании, диверсифицированные по 13 отраслям.

Управляющей компанией фонда является ITI FUNDS.

В портфель фонда входят такие компании как:

Динамика котировок ETF RUSE

ETF RUSE начал торги на Московской бирже 17 апреля 2018 года.

График котировок ETF RUSE

ETF RUSE — простой инструмент, с помощью которого можно вкладывать в рынок акций, входящих в состав индекса РТС (от компании ITI) с небольшим размером портфеля и диверсифицировать свои вложения. Фонд хорошо подходит как для новичков, так и для опытных инвесторов.

В то же время, инвестиции даже в акции крупнейших компаний сопряжены с риском, при вложении в данный ETF нужно быть готовым к просадкам котировок на горизонте в несколько месяцев, что наглядно видно по котировкам зимы 2020-го года.

Как приобрести ETF RUSE?

ETF RUSE торгуется на Московской бирже в рублях. Для покупки или продажи данного ETF достаточно обратиться к любому российскому брокеру. Для этого выберите лицензированного брокера (рейтинг брокеров есть у нас на сайте) и откройте счёт. После открытия счета находите ETF по тикеру (RUSE) в мобильном приложении брокера или в терминале для компьютера и совершаете покупку, а в нужный момент — продажу.

Бесплатный бонус!

Бонус! Вам интересно, с чего начать инвестирование? Как инвестировать в акции компаний?
Подпишитесь на нашу бесплатную емейл-рассылку и получите бесплатно следующие материалы:
1. Список полезных ссылок по инвестициям
2. Базовое руководство по акциям для новичка
Также раз в 1-2 недели мы рассылаем наиболее интересные и полезные материалы, выходящие в блоге и на сайте.

Источник

Преимущества и недостатки биржевого инвестиционного фонда ETF RUSE

Биржевой фонд RUSE ETF включает в себя акции крупнейших компаний России, входящих в индекс РТС. Отличительные особенности инструмента — надежность, широкая диверсификация, низкий порог входа. В отличие от других индексных фондов, представленных на Московской бирже, дивиденды не реинвестируются, а выплачиваются держателям ценных бумаг.

Обзор биржевого инвестиционного фонда ETF RUSE

Фонд RUSE торгуется на ММВБ с 2018г. Управляющей компанией является крупная финансовая структура ITI Funds из Люксембурга. ETF позволяет инвесторам вложить деньги в отечественные «голубые фишки», отличающиеся высокой ликвидностью и надежностью.

Перед инвестированием необходимо изучить все данные или проконсультироваться с инвестиционным консультантом.

Основные параметры и показатели

Фонд имеет следующие ключевые показатели:

Преимущества

Главные достоинства ETF RUSE:

Полный состав портфеля

В состав фонда входят акции компаний из 13 секторов экономики:

Всего в состав фонда RUSE входят 38 ценных бумаг. Наибольший объем в портфеле занимают активы следующих компаний:

На остальные активы приходится менее 35% от общего объема фонда. Ребалансировка проводится управляющей компанией ежеквартально.

Доходность фонда

Котировки RUSE ITI находятся в зависимости от колебаний индекса РТС. Российский фондовый рынок демонстрирует высокую волатильность. На него оказывает влияние не только состояние отечественной экономики, но и колебание цен на энергоресурсы и внешнеполитическая обстановка. Среди положительных факторов необходимо отметить высокую дивидендную доходность российских компаний. Многие активы до сих пор по базовым экономическим показателям являются недооцененными.

Начиная работать с фондом можно проанализировать его по основным показателям с другими.

С момента выхода на Московскую биржу в 2018 г. стоимость 1 пая RUSE ITI выросла с 23,5 до 2100 руб. Предсказать дальнейшую динамику котировок сложно, ввиду наличия большого количества разнонаправленных факторов, влияющих на цену актива.

При этом следует учитывать, что вложения в акции всегда отличаются повышенным риском. При формировании инвестиционного портфеля следует уделять внимание диверсификации как по отраслям экономики, так и по странам и валютам.

Выплаты дивидендов

Особенностью RUSE является дивидендная политика. В отличие от других ETF и БПИФ, которые можно приобрести на Московской и Санкт-Петербургской бирже, управляющая компания не реинвестирует средства, полученные от эмитентов акций, а направляет их на выплату пайщикам. Дивиденды начисляются на брокерский счет или ИИС клиентов.

При работе с фондом необходимо обратить внимание, что выплаты происходят раз в год.

Такое решение обладает как положительными, так и отрицательными последствиями. Преимуществом для держателя акций RUSE является возможность получения прибыли без потери активов. Другие ETF позволяют иметь доход только от инвестиций за счет курсовой разницы между покупкой и продажей паев ETF на бирже.

Отрицательной стороной подобного подхода являются высокие налоговые отчисления с прибыли. За счет этого стоимость пая фонда, по сравнению с конкурирующими инструментами от других управляющих компаний, растет более медленными темпами. Средний размер дивидендной доходности фонда ITI на время присутствия на отечественном рынке составляет 5-7% годовых.

Комиссии и налоги

При покупке и продаже паев RUSE на бирже инвестор оплачивает комиссию за сделку. Ее размер варьируется у разных брокеров.

Кроме того, компания ITI взимает 0,65% комиссию, которая идет на покрытие услуг депозитария и выплату вознаграждения за управление фондом.

Дополнительные расходы инвестор несет за счет особенностей налогообложения. Сначала компания ITI выплачивает 15% из дивидендов, полученных по акциям. Затем 13% налогом облагается остаток, причитающийся клиентам. На длительной дистанции это сильно сокращает доходность ETF RUSE и снижает его привлекательность для рядовых инвесторов.

Правила покупки

ETF RUSE торгуется на ММВБ. Для покупки ценной бумаги не требуется статус квалифицированного инвестора. Чтобы приобрести акции фонда, необходим брокерский счет или ИИС. Подобные услуги предоставляют множество российских финансовых компаний:

Перед выбором брокера рекомендуется обратить внимание на стоимость обслуживания счета, перечень доступных инструментов и размер комиссии. Для трейдинга рекомендуется выбирать тарифные планы с минимальными издержками за операции продажи и покупки фондов. Для долгосрочных инвесторов более выгодны варианты с бесплатным обслуживанием счета.

Чтобы приобрести актив RUSE, нужно:

Кроме того, все брокеры предлагают возможность создать заявку на приобретение актива по цене, указанной инвестором. В этом случае сделка будет исполнена, когда текущая стоимость ценной бумаги достигнет указанного значения. Аналогично совершаются сделки и при продаже ценных бумаг.

Отрицательные стороны ETF RUSE

Важнейшими недостатками фонда являются:

По последнему показателю RUSE уступает своим непосредственным конкурентам — FXRL от Finex, VTBX от ВТБ и SBMX от Сбербанка.

При выборе RUSE в качестве варианта вложений денег следует учитывать все особенности этого инвестиционного инструмента.

Источник