В октябре рублевые ставки существенно выросли вслед за решением ЦБ РФ повысить ключевую ставку на 0,75%, до 7,50% годовых. Последующие комментарии главы центробанка говорят о повышенном внимании регулятора к инфляционным ожиданиям населения в октябре, которые в свою очередь вернулись к максимальным значениям за последние 5 лет. Инфляция начнет снижаться в 2022 году с более высокой точки, чем мы предполагали. Это значит, что в текущем году регулятор еще выше поднимет ключевую ставку. Как следствие, мы ожидаем дальнейшего роста коротких ставок и увеличения доходности фонда.
Показатели фонда БПИФ РФИ «Сбер – консервативный смарт фонд»
30.11.2021
01.12.2021
За день
C начала года
За 1 год
За 2 года
За 3 года
За 5 лет
Пай, руб
10,26
10,26
СЧА, руб
102 562 052,73
102 578 519,93
Динамика стоимости пая Динамика стоимости чистых активов с 11.11.11 по 11.11.11
Инвестируйте в биржевые фонды с помощью мобильного приложения СберБанк Инвестор
Все последующие выпуски Только предстоящий выпуск Получить напоминание за 1 торговый день
Позиция успешно добавлена:
Технический анализ SBCS
Точки разворота 03.12.2021 10:10 GMT
Название
S3
S2
S1
Точки пивот
R1
R2
R3
Классические
10,301
10,302
10,302
10,303
10,303
10,304
10,304
Фибоначчи
10,302
10,302
10,303
10,303
10,303
10,304
10,304
Камарилья
10,303
10,303
10,303
10,303
10,303
10,303
10,303
Вуди
10,301
10,302
10,302
10,303
10,303
10,304
10,304
ДеМарк
—
—
10,303
10,303
10,303
—
—
Технические индикаторы 03.12.2021 10:10 GMT
Название
Значение
Действие
RSI(14)
54,995
Нейтрально
STOCH(9,6)
50,516
Нейтрально
STOCHRSI(14)
40,862
Продавать
MACD(12,26)
0,004
Покупать
ADX(14)
22,896
Покупать
Williams %R
-53,191
Нейтрально
CCI(14)
82,0194
Покупать
ATR(14)
0,0142
Высокая волат-ть
Highs/Lows(14)
0,0033
Покупать
Ultimate Oscillator
54,043
Покупать
ROC
0,195
Покупать
Bull/Bear Power(13)
0,0120
Покупать
Резюме: Активно покупать
Скол. средние 03.12.2021 10:10 GMT
Период
Простая
Экспоненциальная
MA5
10,306 Продавать
10,301 Покупать
MA10
10,297 Покупать
10,298 Покупать
MA20
10,291 Покупать
10,294 Покупать
MA50
10,289 Покупать
10,289 Покупать
MA100
10,282 Покупать
10,283 Покупать
MA200
10,270 Покупать
10,270 Покупать
Резюме: Активно покупать
Участвуйте в форуме для взаимодействия с пользователями, делитесь своим мнением и задавайте вопросы другим участникам или авторам. Пожалуйста, используйте стандартный письменный стиль и придерживайтесь наших правил.
9 июня 2021 года на Мосбирже начались торги линейкой из пяти биржевых паевых инвестиционных фондов (БПИФ) УК «Сбер Управление Активами». Их отличает новая для нашего рынка концепция. Фонды позиционируются не по классам активов, а по уровню риска вложений. При этом их портфели могут произвольно меняться, а комиссии выше, чем у конкурентов.
Общая характеристика новых фондов
Фактически каждый БПИФ представляет собой готовый портфель с разным сочетанием российских и американских акций, золота, российских корпоративных и государственных облигаций, инструментов денежного рынка. Соотношение между ними и задает уровень риска.
Допускается непрямое владение активами, а через зарубежные ETF. В документах фигурируют SPDR S&P 500 ETF TRUST (SPY / US78462F1030) и SPDR GOLD SHARES (GLD / US78463V1070)
Каждый БПИФ повторяет по составу индекс, рассчитываемый родственным АО «Сбербанк КИБ». Оно же, кстати, выступает и маркет-мейкером.
Сбер называет свои индексы умными. Доли базовых активов в них могут меняться по правилам, точные описания которых до конца не ясны. Явно заданы только максимальные и минимальные значения. Ребалансировка происходит ежеквартально.
Общим показателем для индексов является «целевая волатильность корзины» за 125 последних дней расчета. Она варьируется от 3% для консервативной стратегии до 30% для динамичной.
В любом случае бенчмарками их можно считать весьма условными. По правилам, допускается отклонение изменений расчетной цены пая от показателей индекса до 5 процентов в день.
Все паи стартовали с цены примерно в 10 рублей. То есть рассчитаны продукты прежде всего на людей с небольшими капиталами. Скорее всего новичков на рынке.
Комиссии довольно высокие. От 1,07%до 1,57% в год с ростом от менее к более рискованным и волатильным вложениям.
Начальная СЧА у всех 100 миллионов рублей.
Главное о БПИФ «Сбер – консервативный смарт-фонд»
Из них вознаграждение УК до 0,85%, вознаграждение депозитарию, регистратору и бирже до 0,15% без НДС, прочие расходы до 0,07% без НДС.
При таком портфеле комиссия получается заметно выше, чем у конкурентов. У других квазикэшевых инструментов на нашем рынке от 0,2% до 0,49%.
Варианты распределения активов
Главное о БПИФ «Сбер – осторожный смарт-фонд»
Из них вознаграждение УК до 0,95%, вознаграждение депозитарию, регистратору и бирже до 0,15% без НДС, прочие расходы до 0,07% без НДС.
Варианты распределения активов
Главное о БПИФ «Сбер – взвешенный смарт-фонд»
Из них вознаграждение УК до 1,05%, вознаграждение депозитарию, регистратору и бирже до 0,15% без НДС, прочие расходы до 0,07% без НДС.
Варианты распределения активов
Главное о БПИФ «Сбер – прогрессивный смарт-фонд»
Из них вознаграждение УК до 1,15%, вознаграждение депозитарию, регистратору и бирже до 0,15% без НДС, прочие расходы до 0,07% без НДС.
Кстати странно, что Сбер не исползовал для «американской доли» свой собственный прямой фондSBSP.
Варианты распределения активов
Главное о БПИФ «Сбер – динамичный смарт-фонд»
Из них вознаграждение УК до 1,35%, вознаграждение депозитарию, регистратору и бирже до 0,15% без НДС, прочие расходы до 0,07% без НДС.
Сбер представил новые бПИФы из серии «смарт», что умного в них, лучше вы мне скажите, ибо выглядит скорее как расчёт на несмарт инвесторов.
Смарт фонды от Сбера — это пять биржевых паевых инвестиционных фондов с разными стратегиями инвестирования: от консервативной до агрессивной.
Это инновационный инструмент инвестирования, созданный с учётом последних тенденций на рынке. С помощью смарт фондов вы можете эффективно вложить свои средства исходя из желаемого соотношения риска и потенциальной доходности, оптимально распределив риски между разными компаниями.
Каждый из смарт фондов создан на основе «умного индекса» — набора акций и облигаций, где активы подобраны с оптимальным соотношением риска и потенциальной доходности. Вы можете выбрать фонд исходя из своих собственных предпочтений и склонности к риску.
Сбер – консервативный смарт фонд (SBCS ETF) — Просто денежный рынок, репошки и облиги.
Просто вчитайтесь в эти названия, прогрессивный… динамичный… взвешенный… Кто не хочет быть прогрессивным или динамичным да ещё и смарт? Это же так модно и молодёжно!
Только вот у Сбера уже есть SBMX — фонд на индекс ММВБ и SBSP — фонд на индекс S&P500(на самом деле обёртка для американского ETF). У Сбера же есть и фонды на денежный рынок, SBGB(о который лично я обжёгся), SBCB, SBRB.
Так в чём же смысл? Люди не могут купить на 60 тысяч SBMX и на 40 тысяч SBSP сами? Сбер настолько низко оценивает квалификацию новичков на рынке, что продает им один и тот же товар в разной упаковке, ради большего охвата аудитории и сбора комиссии фондов?(в среднем 1.35%)
Базовые активы: Готовый портфель для консервативного инвестора
10,26 RUB / 10,26 RUB
Сумма долей 3 наибольших вложений
Сумма долей 5 наибольших вложений
Сумма долей 10 наибольших вложений
Сумма долей 50 наибольших вложений
Макропараметр
Падение параметра, шт.
Рост параметра, шт.
Американский S&P500
1
0
Growth фактор
1
0
Нефть Brent
0
1
Драгоценный металл
1
0
EURUSD
1
0
Российский IMOEX
0
1
Макропараметр
Падение параметра, шт.
Рост параметра, шт.
Нефть Brent
0
1
Драгоценный металл
1
0
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Отсутствуют ETF с данной зависимостью
Пай биржевого ПИФа
Страна регистрации фонда
БПИФ входит в линейку Сбера готовых портфельных фондов SBCS, SBRS, SBWS, SBPS, SBDS. В составе фондов акции и облигации, бумаги компаний из различных стран, рублёвые и долларовые, а также государственные и корпоративные долговые облигации.
Индексы для данной линейки рассчитываются Сбербанки КИБ. Смарт идексы от Сбера являются перемешанными между собой биржевыми индексами.
начальный вес
минимальный вес
максимальный вес
корпоративные облигации rucbtr 3y
0%
0%
60%
государственные облигации rgbitr
0%
0%
20%
денежный рынок
0%
40%
100%
Составы в линейке формируются на основе трех прогнозных сценариев: позитивного, негативного и нейтрального.
Комиссия фонда состоит из 0.85% как вознаграждение УК, 0.15% для аудитория, депозитария и 0.07% на иные расходы. Дивиденды, которые фонд получает, налогом не облагаются и инвесторам не выплачиваются.
Покупка ETF производится на Московской Бирже через лицензированных брокеров. Для покупки ETF необходимо открыть брокерский счет или индивидуальный инвестиционный счет у брокера, после чего произвести покупку ETF. Ниже представлены рекомендуемые нами брокеры.
