ситибанк правила начисления бонусов
Часто задаваемые вопросы
Программа лояльности Ситибанка, позволяющая накапливать бонусные баллы («Селекты») по правилам программы и обменивать их на баллы/ мили /бонусы программ лояльности компаний-партнёров.
2. Какие партнёры доступны в рамках программы Сiti Select?
Актуальная информация по партнёрам программы представлена на сайте www.citiselect.ru в разделе «Партнёры программы».
3. Что такое Селект?
Селектами называются бонусные баллы (условные расчетные бонусные единицы) программы лояльности Citi Select.
4. Что необходимо для того, чтобы обменять Селекты на баллы программы лояльности партнёра?
5. Как стать участником программы партнёра?
Регистрация в программе лояльности партнёра производится Участником программы самостоятельно, согласно правилам конкретной программы. Ссылки на сайты партнёров с детальной информацией о регистрации можно найти на сайте www.citiselect.ru. Также информация о регистрации может быть получена на сайте или по телефону соответствующего партнёра.
6. Где взять информацию о номере участника в программе партнёра?
Номер участника в программе партнёра может быть получен только у партнёра. Как правило, он присутствует на пластиковой карте участника программы, эмитированной партнёром. Ситибанк не имеет доступа к данной информации.
7. Где можно уточнить правила участия в программе партнёра?
Правила участия в программе партнёра размещены на сайтах соответствующих партнёров. Ссылки можно найти на www.citiselect.ru в разделе «Партнёры программы»
8. Можно ли перевести Селекты на чужой счёт в программе партнёра?
Да, можно. Клиент самостоятельно указывает номер участника.
9. Как приобрести за мили представленных авиакомпаний-партнёров билеты других авиакомпании, входящей в авиационный альянс?
Приобрести мили в рамках альянса можно либо через сайт авиакомпании-партнёра, входящей в альянс, либо позвонив по телефонам клиентского обслуживания авиакомпании-партнёра. Возможны дополнительные ограничения со стороны авиакомпаний. Уточняйте, пожалуйста, данную информацию в службах клиентского обслуживания авиакомпаний-партнёров заранее во избежание недоразумений.
10. Можно ли изменить номер участника в программе партнёра?
Данная операция регламентируется правилами программ лояльности партнёров. Пожалуйста, обратитесь в службу клиентского обслуживания соответствующего партнёра.
11. Как будут накапливаться Селекты при наличии обеих карт: дебетовой карты Ситибанка и кредитной карты Citi Select?
Селекты накапливаются в соответствии с правилами программы Citi Select на счетах участника этой программы. Детальную информацию можно узнать на сайте www.citiselect.ru. Воспользуйтесь калькулятором там же, чтобы рассчитать количество Селектов, которое Вы можете заработать с помощью Вашей карты.
11. Где можно узнать баланс накопленных Селектов?
Баланс накопленных Селектов по кредитной карте можно узнать в системе Citibank Online.
12. Где можно посмотреть историю накоплений и переводов Селектов по карте?
Сводную информацию о Селектах (бонусных баллах) можно увидеть в выписке по кредитной карте.
14. Как сделать обмен на пакет партнёра с помощью Селектов, находящихся на разных счетах в программе?
Позвоните в Citiphone. Если Селектов на одном счёте будет недостаточно, мы объединим все Селекты на одном счёте.
15. Можно ли объединить Селекты, накопленные с разных карт?
Да. Для этого необходимо позвонить в CitiPhone.
16. С помощью какой карты можно делать обмен Селектов: дебетовой, кредитной или обеих?
13. Можно ли получить приветственные Селекты второй раз после смены типа карты?
Нет, приветственные Селекты начисляются только один раз.
Как накопить?
Вы можете зарабатывать бонусные баллы 1 (Селекты) с помощью кредитной карты Citi Select.
Citi Select Premium
Citi Ultima c программой
Citi Select
После совершения операции(-ий) на сумму от 30 000 рублей в течение 60 дней с момента выпуска карты
2,5 Селекта за каждые потраченные 30 рублей
Как заработать по кредитным картам
Сколько Селектов можно легко заработать за год [1] (Пример накопления Селектов по карте Сiti Select)
На что их можно потратить [2]
1. Селекты, не использованные участником программы Citi Select для получения бонусных баллов программы лояльности партнера в течение 36 месяцев с момента их начисления на счет участника программы Citi Select, считаются истекшими и будут списаны с бонусного счета участника программы Citi Select в соответствующем месяце в безусловном порядке.
2. Некоторые операции могут подлежать налогообложению в соответствии с налоговым законодательством РФ. В этом случае Ситибанк и/или партнер программы будут обязаны соответствующим образом уведомить налоговые органы о полученном физическим лицом доходе (материальной выгоде) и в случае необходимости удержать сумму налога из суммы выплачиваемого вознаграждения. Перед приобретением товаров (работ, услуг), приобретаемых за счет бонусных баллов партнера программы, участнику программы Citi Select необходимо обратиться к соответствующему партнеру программы за разъяснениями и ознакомиться с Правилами программы партнера. Ситибанк рекомендует участнику программы Citi Select обменивать Селекты на бонусные баллы партнеров программы, у которых он регулярно за свой счет приобретает товары (работы, услуги).
Как заработать по дебетовым картам
Клиент-держатель дебетовой карты CitiPriority MasterCard достиг среднемесячного баланса 400 000 рублей. Также он совершил 5 покупок по дебетовой карте CitiPriority MasterCard, каждая на сумму 1 000, 2 000, 3 000, 4 000 и 5 000 рублей (итого 15 000 рублей):
Как заработать по дебетовым картам Citigold
Сколько Селектов можно заработать за год [1]
Клиент Citigold поддерживает среднемесячный баланс [2] по своим счетам (включая инвестиционные) в размере 40 000 000 рублей:
На что их можно потратить [3]
1. Количество Селектов на бонусном счете участника программы Citi Select, начисленных в течение соответствующего календарного года, ограничивается 100 000 cелектов, не включая приветственные Селекты и годовой бонус. Селекты, не использованные участником программы Citi Select для получения бонусных баллов программы лояльности партнера в течение 36 месяцев с момента их начисления на счет участника программы Citi Select, считаются истекшими и будут списаны с бонусного счета участника программы Citi Select в соответствующем месяце в безусловном порядке.
2. Среднемесячный баланс рассчитывается в соответствии с условиями банковского обслуживания АО КБ «Ситибанк» путем сложения ежедневных положительных остатков денежных средств на начало дня по всем счетам клиента в Ситибанке в течение месяца и деления этой суммы на количество календарных дней в соответствующем месяце. Среднемесячный баланс включает остатки по брокерским счетам и счетам депо. Страховые продукты не учитываются при подсчете среднемесячного баланса.
3. Некоторые операции могут подлежать налогообложению в соответствии с налоговым законодательством РФ. В этом случае Ситибанк и/или партнер программы будут обязаны соответствующим образом уведомить налоговые органы о полученном физическим лицом доходе (материальной выгоде) и в случае необходимости удержать сумму налога из суммы выплачиваемого вознаграждения. Перед приобретением товаров (работ, услуг), приобретаемых за счет бонусных баллов партнера программы, участнику программы Citi Select необходимо обратиться к соответствующему партнеру программы за разъяснениями и ознакомиться с Правилами программы партнера. Ситибанк рекомендует участнику программы Citi Select обменивать Селекты на бонусные баллы партнеров программы, у которых он регулярно за свой счет приобретает товары (работы, услуги).
1. Начисление и использование Селектов производится в соответствии с правилами программы Citi Select. Подробности — на сайтах www.citibank.ru в разделе «Тарифы и условия» и на www.citiselect.ru.
2. Вознаграждение в размере 4 000 рублей выплачивается в два этапа равными частями, то есть по 2 000 рублей: 1й этап – при совершении клиентом первой операции по оплате товаров, работ и услуг на любую сумму в течение 45 дней с момента одобрения с использованием кредитной карты Citi Select World Mastercard, 2й этап – при совершении клиентом операций по оплате товаров, работ и услуг в течение 45 дней с момента одобрения с использованием кредитной карты Citi Select World Mastercard на сумму от 10 000 рублей. Актуально для клиентов, подавших заявление на кредитную карту Citi Select World Mastercard с 01.10.2020. 3. Среднемесячный баланс рассчитывается в соответствии с условиями банковского обслуживания АО КБ «Ситибанк» путем сложения ежедневных положительных остатков денежных средств на начало дня по всем счетам клиента в Ситибанке в течение месяца и деления этой суммы на количество календарных дней в соответствующем месяце. Среднемесячный баланс включает остатки по брокерским счетам и счетам депо. Страховые продукты не учитываются при подсчете среднемесячного баланса.
Кэшбэк по дебетовым картам
до 10% без лимитов по выплате
Citi Priority*
Курс обмена баллов на рубли:
CitiOne+**
Курс обмена баллов на рубли:
Как получить кэшбэк 1
Сувениры, Рестораны, АЗС Как это сделать?
Рассчитайте максимальную выгоду
Вы хотите обменять:
У нас нет лимитов по выплате!
Чем больше тратите, тем выше кэшбэк.
Схема начисления баллов
Баллы за покупки начислены
Баллы за покупки
НЕ начислены
1. Условия тарифа должны быть выполнены за календарный месяц.
2. Баллы начисляются с момента формирования последней выписки и включают в себя траты по дополнительной карте.
Курс обмена баллов на рубли
Чем больше баллов,
тем более выгодный курс обмена!
Как обменять баллы на рубли?
В Citibank ® Online*** в меню «Бонусы» выберите Вашу дебетовую карту
В «Каталоге вознаграждений» откроется курс обмена баллов на рубли по программе «Cashback»
Выберите сумму в рублях, которую Вы хотите получить. Нажмите «Приобрести»
Кому доступен кэшбэк?
Вы зарплатный клиент?
Вы стали нашим клиентом или меняли тариф обслуживания после 27 августа 2017 года?
Оформите карту
Получите карту
Вопросы и ответы
В соответствии с Правилами программы лояльности кэшбэк начисляется за все покупки по карте в магазине или интернете, кроме категорий-исключений п. 2.8.
Для начисления Баллов будет учитываться эквивалент данной покупки в рублях РФ. Для конвертации валюты покупки в рубли РФ применяется внутренний курс Ситибанка на момент фактического списания покупки со счета Банковской карты.
Ограничений по сумме покупки нет.
Ограничений по сумме кэшбэк нет.
Обменять баллы можно в Citibank Online в разделе «Бонусы», подраздел «Каталог вознаграждений», выбрав желаемый курс конвертации в зависимости от количества накопленных баллов.
Обмен Баллов происходит в течение пяти рабочих дней с момента обращения.
Нет, после перевыпуска карты необходимо заново подключить 2 избранные категории в Citibank Online. Как это сделать?
1. Возврат части потраченных средств
, к сожалению, у нас нет возможности встретиться с Вами.
Пожалуйста, выберите город из представленного списка, в котором Вы будете находиться в ближайшее время.
Для получения карты на встрече
введите код подтверждения из SMS
Заявка отправлена
В ближайшее время с вами свяжется наш сотрудник.
Разбор Банки.ру. Почем «Премиум» для народа: Citi Priority от Ситибанка
Неограниченный кешбэк, мультивалютные счета и сервисы для путешественников. Сколько придется заплатить за возможности премиальной карты Ситибанка?
Стоимость обслуживания
Ситибанк позиционирует Citi Priority как премиальную карту и предлагает по ней стандартные для пакетов этого уровня бонусы: повышенный кешбэк, консьерж-сервис, страховку в путешествиях и бесплатные проходы в бизнес-залы аэропортов. Персональное обслуживание для владельцев Citi Priority не предусмотрено, хотя клиенты, проживающие в Москве, могут воспользоваться услугами персонального финансового консультанта.
В пакет Citi Priority входит одна основная Masterсard Black Edition и две дополнительные карты. Интересное ограничение – владелец основной карты не может оформить дополнительную карточку на собственное имя.
Обслуживание Citi Priority стоит 1,5 тыс. рублей в месяц. Чтобы не платить комиссию, нужно соблюдать одно из условий:
Обеспечивать бесплатность карты за счет первого условия проще, чем кажется. К зарплатным выплатам Ситибанк приравнивает любые входящие переводы от юридических и физических лиц, в том числе переводы с карты на карту. Так что можно просто переводить по своим счетам деньги в Ситибанк из другого банка и обратно – после достижения оборота поступлений в 250 тыс. рублей условие будет считаться выполненным.
Сейчас в банке проходит акция: если оформить Citi Priority до 31 июля, обслуживание карты в течение первого года будет бесплатным. Также Ситибанк предлагает два месяца бесплатного обслуживания клиентам, ранее не имевшим счетов в банке. Не придется платить комиссию и действующим заемщикам банка.
Выполнять условия бесплатности выгодно не только для того, чтобы сэкономить на обслуживании: при несоблюдении условий тарифа банк не предоставляет премиальные услуги, не выплачивает кешбэк и взимает повышенные комиссии за банковские операции.
Условия тарифа выполнены
Условия тарифа не выполнены
Досрочный перевыпуск карты (через отделение банка)
Внешний перевод по реквизитам счета
Через онлайн-сервисы банка: бесплатно
Через Citi Mobile: 0,75% (минимум 50 рублей, максимум 1 тыс. рублей)
Через Citibank Online и CitiPhone: 1% (минимум 200 рублей, максимум 2 тыс. рублей)
Пополнение карты через кассу банка
до 45 тыс. рублей – 250 рублей,
Снятие наличных в чужих банкоматах
1%, минимум 100 рублей
Вне зависимости от выполнения условий тарифа с карты можно без комиссии снимать наличные в банкоматах Ситибанка в России и за рубежом и переводить деньги через онлайн-сервисы банка: внутри Ситибанка и в другие организации – по номеру карты (не более трех переводов в месяц, далее – 1,25%, минимум 50 рублей).
А вот обслуживаться в банке офлайн невыгодно: за снятие наличных в кассе и оформленные в отделениях переводы предусмотрена комиссия. За получение в кассе суммы до 500 тыс. рублей (эквивалент в долларах США) придется заплатить 0,5%. Еще дороже обойдется снятие более крупной суммы – за каждую такую операцию банк удержит 3,5%.
Бесплатно пополнять карту можно межбанковским переводом, через банкоматы Ситибанка, терминалы «Элекснет», почтовым переводом через отделения Почты России (в рублях) и через терминалы Московского Кредитного Банка.
Citi Priority: плюсы
Самый очевидный – безлимитный кешбэк на все покупки и возможность получения дополнительного дохода по накопительному счету. Также к плюсам Citi Priority стоит отнести мультивалютность, консьерж-сервис и привилегии для путешественников.
Кешбэк до 10%
За расходы по Citi Priority банк начисляет кешбэк: 1% за любые покупки и дополнительный 1% за покупки в выбранных категориях. Владелец карты может самостоятельно выбрать две из трех предложенных банком категорий повышенного кешбэка. Сейчас это «АЗС» (МСС 5172, 5541, 5542, 5983), «Рестораны» (МСС 5811-5814) и «Сувениры» (МСС 5947).
Вознаграждение выплачивается баллами на бонусный счет один раз в месяц, не позднее второго рабочего дня, следующего за датой формирования выписки. Баллы рассчитываются не на дату совершения покупки, а на дату фактического списания средств со счета. Если расплачиваться карточкой за день-два до формирования новой выписки, последние покупки могут не войти в расчет кешбэка за прошедший месяц.
Главное, о чем следует помнить, – банк выплачивает кешбэк только при соблюдении в предыдущем месяце условий тарифа. Если ни одно из этих условий не будет выполнено, вознаграждение за прошедший месяц не начислится. Интересно, что самые строгие требования для начисления кешбэка предусмотрены для клиентов, обслуживающихся в банке в рамках настоящего зарплатного проекта. Помимо получения зарплаты для получения вознаграждения они обязаны поддерживать на счетах среднемесячный остаток не менее 1,5 млн рублей или совершать по карте покупки на сумму от 75 тыс. рублей.
Список операций-исключений, по которым банк не выплачивает кешбэк, вполне традиционный:
Оплаты услуг ЖКХ и мобильной связи в списке исключений нет, по отзывам клиентов на форуме Банки.ру, кешбэк за эти операции начисляется.
Бонусные баллы предлагается обменивать на денежные сертификаты. Чем больше баллов, тем выгодней курс обмена:
Если совершать покупки только в базовых категориях, 15 тыс. баллов удастся накопить, потратив 1,5 млн рублей. С учетом курса обмена кешбэк в этом случае составит 5% (75 тыс. / 15 тыс.). Для накопления 15 тыс. баллов за покупки в выбранных категориях нужно потратить вдвое меньше – 750 тыс. рублей. При таком обороте фактический кешбэк составит 10%.
После покупки сертификата соответствующая сумма баллов списывается с бонусного счета, а деньги в течение пяти рабочих дней зачисляются на карточный счет. Долго копить баллы не рекомендуется, так как через 12 месяцев они сгорают.
Если сравнивать бонусную программу Citi Priority с программами других банков, ее основным преимуществом является отсутствие ограничений на максимальную выплату кешбэка в месяц. Многие банки предлагают более высокую ставку вознаграждения за покупки, но почти все устанавливают лимиты по сумме кешбэка. Так, кешбэк по Альфа-Карте Premium начисляется по ставке в 2% при ежемесячных покупках от 10 тыс. рублей и по ставке 3% – при покупках от 150 тыс. рублей, однако в месяц банк готов выплачивать не более 15 тыс. баллов. Тинькофф Банк предлагает владельцам премиальной карты базовый кешбэк 1% на все покупки и от 3% до 15% за покупки в выбранных категориях, но максимальный размер вознаграждения ограничен 30 тыс. рублей в месяц.
Дополнительный доход по накопительному счету
Со 2 июля по 31 августа текущего года в банке действует акция, в рамках которой можно открыть «Хороший накопительный счет» под 5% годовых на остаток до 400 тыс. рублей. Участниками акции могут стать клиенты, заключившие договор банковского обслуживания до начала акции со среднемесячным балансом за июнь 2020 года менее 150 тыс. рублей, и клиенты, заключившие договор банковского обслуживания в период проведения акции.
Проценты по накопительному счету начисляются ежедневно на остаток средств до 400 тыс. рублей и выплачиваются ежемесячно до даты закрытия счета. Держать на счете больше 400 тыс. рублей смысла не имеет, так как на сумму превышения проценты не начисляются. Есть у счета и недостаток, присущий всем продуктам этого типа: банк оставляет за собой право в любой момент прекратить действие акции или изменить условия начисления процентов.
Счет открывается через Citibank Online, по звонку в CitiPhone или через отделение банка.
Мультивалютность
К любой дебетовой карте Masterсard от Ситибанка можно подключить бесплатную услугу «Мультивалютный кошелек», в рамках которой доступны счета в девяти валютах (среди которых есть даже южноафриканские рэнды).
Открывать валютные счета можно самостоятельно через Citi Mobile. Каждый раз привязывать к карте нужный счет не требуется – «Мультивалютный кошелек» сам определяет валюту трансакции и списывает средства с нужного счета. Если на счете в валюте операции недостаточно средств или счет в такой валюте отсутствует, списание всей суммы покупки/снятия наличных произойдет с основного счета дебетовой карты. Правда, конвертация в этом случае пройдет по невыгодному кросс-курсу банка (примерно +4,5% к рыночному). При совершении покупок в валютах, в которых банк не открывает счета, конвертация проходит по курсу платежной системы.
Страхование в путешествиях
Бесплатная страховка с покрытием в 200 тыс. долларов США от компании СК «Альянс» предоставляется владельцам основной и дополнительных карт, а также их детям. Максимальный возраст застрахованного лица – 84 года (включительно). Страхование предоставляется на первые 60 дней в каждой поездке, количество поездок в год не ограничено. Сертификат действует за рубежом и в России на расстоянии более 100 км от места регистрации.
Страховка покрывает медицинскую помощь при несчастном случае или внезапном заболевании за рубежом, медико-транспортные услуги, гражданскую ответственность на время путешествия, стоимость утерянного багажа и др.
Программа страхования начинает действовать с первого числа месяца, следующего за месяцем первичного выполнения условий тарифа.
Консьерж-сервис
Владельцы Citi Priority могут бесплатно пользоваться консьерж-сервисом от компании Aspire Lifestyles. Консьерж помогает организовать путешествие (купить билеты, забронировать отель, заказать трансфер и др.), решить дорожные проблемы (эвакуация авто, ремонт на дороге, навигация и доставка бензина), организует медицинскую поддержку (консультация, вызов врача, госпитализация и доставка лекарств) и услуги по дому (поиск и вызов электриков, водопроводчиков, слесарей; уборка помещений) и многое другое.
Банк предоставляет консьерж-сервис только при соблюдении условий тарифа.
Проход в бизнес-залы аэропортов
При сумме перечисляемой на счет в банке зарплаты от 250 тыс. рублей в месяц или при покупках по карте от 75 тыс. рублей держателю Citi Priority предоставляются два бесплатных прохода в бизнес-залы аэропортов по программе Lounge Key. Четыре прохода можно получить, если в течение месяца поддерживать на счетах среднемесячный остаток от 1,5 млн рублей (или эквивалент в валюте).
За счет собственных бесплатных проходов в бизнес-зал можно провести гостей, но не более двух одновременно. За третьего и последующих гостей придется заплатить полную стоимость (эквивалент 30 долларов США).
Citi Priority: минусы
Основной недостаток Citi Priority в том, что для получения всех вышеперечисленных бонусов – от кешбэка до страховки – нужно соблюдать условия пакета. Впрочем, тарифы Ситибанка для премиального продукта вполне гуманные.
Для сравнения: ежемесячное обслуживание Альфа-Карты Premium обойдется в 2 990 рублей при следующих критериях бесплатности:
За привилегированное обслуживание в ВТБ придется заплатить еще дороже – 5 тыс. рублей в месяц. Критерии бесплатности тоже выше, чем у Ситибанка:
К минусам Citi Priority можно отнести также:
Кому подойдет?
Как отмечалось выше, Citi Priority интересна своей бонусной программой: за траты в любых категориях можно получать до 5% кешбэка, а за покупки в отдельных категориях – до 10%. Кроме того, в банке нет невыгодных округлений и лимитов на выплату вознаграждения.
Путешественникам и любителям шоппинга в иностранных интернет-магазинах будет интересна опция «Мультивалютный кошелек», позволяющая без конверсии совершать покупки в разных валютах.
В целом карта подойдет для серьезных оборотов и покупок на крупные суммы. А вот поддерживать на ней большой остаток смысла нет, так как процент на него не начисляется.