уралсиб бонусы где потратить
10 вопросов Банку Уралсиб о карте с кэшбэком «Прибыль» и новой программе лояльности «Уралсиб Бонус»
1. Недавно Банк Уралсиб обновил программу лояльности «Уралсиб Бонус». В рамках программы существенно изменились и условия обслуживания по карте «Прибыль». Почему «Уралсиб» принял такое решение? В чём преимущество новой бонусной программы?
Летом этого года мы пересмотрели условия по программе лояльности. В новой версии условия расчёта и начисления бонусов значительно упрощены: раньше 3% можно было получить 1 раз в год, а сейчас, выполняя несложные условия и активно пользуясь продуктами банка, 3% можно получать каждый месяц.
При этом условия обслуживания карты не изменились, все её преимущества сохранились. А процент на остаток даже вырос до 6,25% годовых.
2. Какие карты и сколько можно выпустить в рамках программы лояльности?
Вы можете оформить в Уралсибе кредитную карту с кэшбэком или дебетовую карту «Прибыль», и они будут автоматически участвовать в программе «Уралсиб Бонус». К программе лояльности можно подключить и ранее выпущенные карты.
Исключение составляют кредитные карты «120 дней на максимум» (с льготным периодом кредитования 120 дней), а также некоторые виды карт, выпускающиеся в рамках специальных программ, например, зарплатных проектов, в которых условия договора не предусматривают подключение карт к бонусной программе.
К большинству карточных счетов можно выпустить дополнительную карту или комплект карт, которые будут участвовать в бонусной программе вместе с основной картой.
3. Каковы условия для начисления кэшбэка? Вы упомянули, что он может колебаться от 1 до 3%.
1% начисляется, если общая сумма покупок по всем картам Уралсиб, подключённым к Уралсиб бонус, составит не менее 10 000 рублей в месяц.
Еще 1%, если у вас есть кредитная карта в Банке Уралсиб и задолженность по ней составила не менее 5000 рублей хотя бы один день в месяц, или есть действующий потребительский кредит или автокредит с остатком задолженности на начало месяца не менее 100 тысяч рублей.
Еще 1%, если у вас есть кредитная карта в Банке Уралсиб и задолженность по ней составила не менее 15000 рублей хотя бы один день в месяц, или вы являетесь владельцем пакета услуг «Приоритет», «Статус» или «Прайвет» 6 месяцев и более.
В интернет-банке или мобильном приложении клиент может видеть:
— сумму покупок, совершённых в течение текущего месяца по всем картам, подключённым к программе лояльности
— как выполняются условия для получения кэшбэка и какой кэшбэк будет применён к покупкам этого месяца.
4. Расскажите, как выгодно использовать две карты: дебетовку и кредитку одновременно. Как можно при этом достичь максимального кэшбэка?
Например: вы получаете зарплату или другой доход 70 тысяч рублей ежемесячно. Деньги поступают на дебетовую карту «Прибыль» Уралсиба. Допустим, для простоты, эта сумма лежит на счету на начало месяца.
При сохранении трат за полгода вы накопите 90 тысяч рублей собственных сбережений и 9 900 рублей бонусами (без учёта платы за СМС-информирование). Кроме того, на остаток средств по карте «Прибыль» вам будет ежемесячно начисляться 6,25% годовых.
Сейчас клиенты ищут обычно самые выгодные предложения в каждой категории банковских продуктов. Но можно объединить их в одном пакете, это значительно упрощает управление личными финансами, планирование семейного бюджета, контроль расходов и доходов. Мы стремимся сделать такие комбо-предложения самыми выгодными. К тому же так гораздо проще интегрироваться в экосистемы, а за ними будущее.
5. А имея одну кредитную карту, можно получить 3% кэшбэка на любые покупки?
6. Начисляет ли «Уралсиб» процент на остаток?
7. Начисляется ли кэшбэк при оплате покупок за границей?
8. За какие операции начисляется кэшбэк? Какие есть ограничения?
9. С казино или переводами понятно, но почему кэшбэк не начисляется за оплату ЖКХ и мобильной связи?
Эти операции являются, фактически, переводами со счёта на счёт, например, на ваш лицевой счёт в управляющей компании или счёт мобильного телефона у оператора связи. Во многих случаях средства, зачисленные на счета поставщиков услуг, могут быть выведены обратно в наличные. Это возможно, например, со счёта мобильного телефона. Такие операции близки к наличным расчётам, поэтому называются квазиналичными. Банки заинтересованы в том, чтобы стимулировать безналичные расчёты в сфере розничной торговли и услуг. К тому же получатели платежей по такого рода операциям, как правило, не готовы платить за эквайринг, что не позволяет банкам, в свою очередь, поощрять клиентов.
10. Кто может оформить карту «Прибыль»? Можно ли подать заявку на сайте? Сколько она будет стоить?
Уралсиб Бонус (Комплимент)
Бонусное предложение «Комплимент» уже успели оценить клиенты «Уралсиб» и банков-партнеров. Это подтверждают положительные отзывы на банковских порталах и профильных форумах. В чем «изюминка» предложения, что выделяет его на фоне прочих бонусных программ?
Что такое Уралсиб «Комплимент»?
Бонусное предложение «Комплимент» дает возможность «комплименты» за каждую покупку, сделанную банковскими картами, эмитированными Уралсиб и банками-партнерами. В программе учитываются платежи, сделанные в торговых точках и через онлайн-сервисы. Полученные «комплименты» (бонусы) можно обменять на подарки, использовать для оплаты путешествия в любую точку Земли или пожертвовать на благотворительные цели.
Чтобы использовать преимущества, которые дает программа «Комплимент» от Уралсиба, необходимо просто стать ее участником.
Условия участия в Уралсиб банк «Комплимент»
Для регистрации в программе клиентам «Уралсиб» достаточно иметь банковскую карту, эмитированную банком. Чтобы зарегистрироваться в программе, необходимо зайти в ближайший офис и заполнить заявление. Менеджер по обслуживанию произведет необходимые процедуры.
Клиенты банков-партнеров регистрируются для участия в бонусной программе в офисах своих банков. Для регистрации необходимо наличие банковской карты и заполненного заявления. Регистрация в программе, с учетом заполнения заявления, занимает всего несколько минут.
С подробными условиями программы можно ознакомиться на сайте «Комплимент» и на сайтах банков, участвующих в данной программе.
Условия участия в программе
Для держателей карт «Уралсиб» и партнеров участие в программе бесплатно. «Комплименты» накапливаются автоматически при совершении оплаты за покупки товаров и услуг. Никакие дополнительные расходы не требуются.
Количество начисляемых «комплиментов» зависит от типа банковской карты, используемой участником. Узнать, какой процент от суммы платежа будет переведен в «комплименты» можно, ознакомившись с правилами «Уралсиб Комплимент» на официальном сайте.
При каждой транзакции по оплате товаров и услуг на счету участника программы накапливаются условные баллы —«комплименты». Учет их ведется в личном кабинете на сайте программы.
Участники программы «Уралсиб бонус Комплимент» задают вопросы «как узнать баланс комплиментов на счету?» Вот некоторые способы.
Какие транзакции не учитываются при начислении «комплиментов»?
На счет участника программы не будут начислены «комплименты» в следующих случаях:
Программа Бонус вместо Комплимент
В июне 2018 года Уралсиб заменил «Комплимент» на новую программу — «Бонус». По ее условиям на счет клиента приходит 1 бонусный балл за каждые 50 рублей, потраченные по карте. Распорядиться накопленными бонусами Уралсиб предлагает одним из способов (на выбор самого держателя пластика):
Просто расплачиваясь картой Уралсиб в магазинах можно накапливать бонусы и впоследствии обменивать их на подарочные сертификаты
Мой работодатель переводит мне зарплату на карту Уралсиб. Когда я получала карту в отделении банка, мне предложили подключиться к бонусной программе Комплимент. И я воспользовалась этим предложением.
Накопленные «комплименты» можно всегда посмотреть в личном кабинете на сайте. Также несколько раз в месяц на электронную почту приходит информация от банка, сколько бонусов начислено. Однако эти бонусы не равнозначны рублям. К примеру, на 943 комплимента можно заказать сертификат только на 100 руб, а 4717 комплиментов можно обменять на 500 руб.
Если 365 дней не пользоваться накопленными бонусами, то комплименты сгорают.
Также следует отметить, что комплименты начисляются за оплату товаров. За оплату услуг, к примеру коммунальных, комплименты не начисляются.
Основные бренды, на подарочные сертификаты которых можно обменять накопленные комплименты, являются:
Можно накопленные бонусы потратить также и на благотворительность.
Когда на сайте оформляешь сертификат на бонусы, нужно обязательно указать свой номер телефона и электронную почту. На неё через 2 дня придёт письмо с вложением, в котором подарочный сертификат. Этот сертификат распечатываешь и идёшь в нужный магазин и делаешь покупки. Сертификат действителен в течение года. Все сравнительно просто. Но даже если есть вопросы, то можно позвонить в службу поддержки на горячую линию (телефон бесплатный).
Разбор Банки.ру. Карта «Прибыль» от банка «Уралсиб»: копить нельзя потратить
Дебетовая карта «Прибыль» с двойной выгодой: доход на остаток 5% и кешбэк до 3% в рамках программы лояльности «УРАЛСИБ Бонус». Что нужно знать, чтобы пользоваться картой с максимальной выгодой?
Карта «Прибыль» появилась в продуктовой линейке «Уралсиба» еще в июле прошлого года, но в конце марта 2020-го банк обновил дизайн и тарифы. В частности, изменения коснулись условий начисления процентов на остаток на карточном счете.
Если ранее доход начислялся по ставке от 3% до 6% годовых в зависимости от минимального остатка по карте, то с марта банк установил доход 5% на остаток, отменив привязку размера ставки к балансу.
Помимо процента на остаток, по карте «Прибыль» выплачиваются бонусы, которые можно обменивать на деньги и на сертификаты магазинов — партнеров банка, использовать для оплаты авиа- и ж/д билетов и для участия в благотворительных программах.
Звучит просто, однако у карты есть особенности, которые могут стать для держателей карты неприятным сюрпризом.
Самые популярные дебетовые карты с процентом на остаток
Выпуск и обслуживание
«Прибыль» выпускается на базе платежной системы Visa и может быть оформлена как именная и как моментальная карта. Функционального различия между ними нет, но на карте моментальной выдачи отсутствует имя держателя.
Действующие клиенты «Уралсиба» могут подать заявление на карту в том числе через онлайн-сервисы банка, а новым клиентам для оформления карты придется обращаться в офис: представленная на сайте форма онлайн-заявки является лишь заявкой на консультацию по условиям продукта.
Моментальная карта выдается в день обращения, а выпуск именной занимает в среднем 4—10 рабочих дней. Получить готовую карту можно только в офисе банка, курьерская доставка не предусмотрена.
Некоторые странности оформления карты компенсируются экономичностью ее обслуживания: 0 рублей за выпуск и 49 рублей в месяц за обслуживание. Первые два месяца комиссия не взимается, а для того, чтобы бесплатно пользоваться картой в последующие месяцы, достаточно выполнять одно из двух простых условий:
При этом тарифным планом карты «Прибыль» предусмотрена комиссия за обслуживание неактивного карточного счета:
Таким образом, если вы не планируете пользоваться картой в течение длительного времени, имеет смысл оформить заявление на закрытие карточного счета, чтобы не платить комиссию.
Перевыпуск карты в случае ее утраты, порчи либо при изменении имени или фамилии держателя обойдется в 299 рублей. Услуга «SMS-сервис» первые два месяца предоставляется бесплатно, а в дальнейшем ежемесячное информирование будет стоить 59 рублей.
Самые популярные дебетовые карты с cash back
Снятие наличных и переводы
Бесплатно снимать наличные с карты «Прибыль» можно в банкоматах «Уралсиба», а также в банкоматах любых банков, расположенных на территории РФ, если снимать в них более 3 000 рублей за операцию. При сумме операции до 3 000 рублей комиссия составит 99 рублей. Такие же условия распространяются на снятие наличных с карты в кассах других банков, а за снятие наличных в кассах банка «Уралсиб» комиссия составит 0,7% от суммы операции.
Предусмотрена и комиссия за снятие денег в банкоматах сторонних банков за границей: 1% от суммы, минимум 110 рублей.
Лимиты на снятие наличных с карты умолчанию довольно скромные:
Впрочем, подав отдельное заявление в банк, можно установить персональные лимиты.
Хотя в среднем эти лимиты соответствуют рыночным, есть немало банков с более гибкими условиями на снятие наличных. Например, по карте Opencard банка «Открытие» в собственных банкоматах и в банкоматах партнеров в месяц без комиссии можно снимать до 1 млн рублей, а по «Классической» карте Сбербанка — до 1,5 млн рублей в месяц.
Суммы от 3 млн рублей с «Прибыли» можно снимать непосредственно с карточного счета через кассу банка, однако за такие операции банк взимает повышенную комиссию (до 10%). На наличие и размер комиссии влияют сумма операции, а также срок нахождения средств на карточном счете.
Комиссии за безналичные переводы с карты на карту выглядят следующим образом:
в банкоматах, терминалах и онлайн-сервисах банка:
в банкоматах банков-партнеров:
По размеру переводов также есть ограничения:
через онлайн-сервисы банка:
Таким образом, через банкоматы и онлайн-сервисы банка бесплатно переводить деньги с карты можно только внутри банка «Уралсиб». В этом отношении по сравнению с картами конкурентов, многие из которых разрешают без комиссии переводить определенные суммы на карты других банков, карта «Прибыль» заметно проигрывает.
Доход на остаток
С марта текущего года по карте «Прибыль» действует единая ставка на остаток средств на счете — 5%. Ограничений по суммам, на которые начисляется эта ставка, нет.
Для начисления процентов банк не предъявляет требований к минимальному остатку или обороту по карте. Проценты начисляются на фактический остаток денежных средств на счете по состоянию на начало дня и перечисляются на карту ежемесячно в дату открытия счета.
Бонусная программа
Как и у любой дебетовой карты, основные подводные камни «Прибыли» кроются в ее бонусной программе.
Программа лояльности у банка одна — «УРАЛСИБ Бонус», и она подключается и к карте «Прибыль». Хотя банк обещает, что это произойдет автоматически в течение 14 дней, клиенты «Уралсиба» на форуме Banki.ru и в отзывах отмечают необходимость самостоятельно подключаться через онлайн-сервисы банка.
После подключения к программе лояльности за безналичные траты по карте начинают начисляться бонусы. Но и здесь не обошлось без сюрпризов: бонусные баллы выплачиваются в соотношении 50 рублей = 1 балл, при этом банк округляет сумму покупок в меньшую сторону.
Другими словами, за покупку стоимостью 49,99 рубля балл не начисляется, а за покупку в 99 рублей банк начислит только 1 балл, хотя потраченная сумма была практически в два раза больше. Это условие, по сути, урезает доход от бонусной программы, особенно с учетом того, что магазины любят устанавливать цены, заканчивающиеся на девятки.
Максимальное вознаграждение, которое банк начисляет в течение месяца, — 4 000 баллов, для получения которых придется потратить 200 тыс. рублей. Бонусы не выплачиваются за снятие наличных, переводы, оплату налогов, услуг ЖКХ и связи, а также за ряд других операций, которые обычно не учитываются в бонусных программах.
Проверять начисление баллов и приобретать сертификаты можно в личном кабинете участника программы «УРАЛСИБ Бонус». Срок действия бонусов не ограничен, однако при отсутствии операций на бонусном счете в течение 12 месяцев все накопленные баллы сгорают.
Что делать с баллами? Банк предлагает четыре способа распорядиться ими.
1. Получить кешбэк
Накопив достаточное количество баллов, держатели карты «Прибыль» могут приобрести денежные сертификаты двух номиналов: 1 500 рублей за 3 000 баллов (эквивалентно 1% кешбэка) и 9 000 рублей за 6 000 баллов (3% кешбэка). Сумма денег, соответствующая номиналу сертификата, после его приобретения зачисляется на карточный счет. Средний срок поступления денег — один рабочий день. Использовать сертификат максимального номинала можно не чаще одного раза в год. Отсчет времени начинается с момента приобретения предыдущего сертификата.
2. Оплатить электронные сертификаты
Накопленные баллы можно обменять на подарочные сертификаты от партнеров бонусной программы банка. В настоящее время в программе «УРАЛСИБ Бонус» доступны сертификаты:
Сертификат на скидку в 500 рублей стоит 1 000 баллов, на скидку в 1 000 рублей — 2 000 баллов, что эквивалентно 1% кешбэка.
В электронном виде сертификат можно использовать в интернет-магазине OZON и в приложении «Яндекс.Такси». Для этого потребуется ввести номер сертификата в соответствующий раздел («Промокоды», «Сертификаты» и т. п.). Для получения скидки в «Детском мире» и «Перекрестке» сертификат нужно распечатать и предъявить на кассе при оплате покупки. Сертификат «Спортмастера» можно применить как для оплаты онлайн-покупок, так и в розничных магазинах.
3. Оплатить билеты и аренду отелей и автомобилей
4. Потратить на благотворительность
Бонусы можно потратить на сертификаты благотворительного детского фонда «Виктория». Сертификат на 1 000 рублей стоит 2 000 баллов, а на 500 рублей — 1 000 баллов.
А это выгодно?
Какова максимальная выгода по кешбэку от использования «УРАЛСИБ Бонус»? Посчитаем.
Чтобы получать каждый месяц максимальное вознаграждение в 4 000 баллов, надо совершать покупки на 200 тыс. рублей ежемесячно. Таким образом, за год можно накопить 48 000 баллов, потратив при этом 2,4 млн рублей.
Сертификат номиналом 1 500 рублей стоит 3 000 баллов, и приобретать его можно неограниченное количество раз, а сертификат максимального номинала 9 000 рублей стоит 6 000 баллов и доступен для использования один раз в год.
За накопленные баллы в течение года можно приобрести один сертификат на 9 000 рублей и 14 сертификатов на 1 500 рублей, то есть максимальный годовой кешбэк в рублях по карте «Прибыль» составит 30 тыс. рублей. Если разделить эту сумму на 12 месяцев, получим средний кешбэк 2 500 рублей в месяц.
Изменения программы лояльности «Уралсиб Бонус» с 1 июля
С 1 июля 2021 года изменяются условия программы лояльности Уралсиб Бонус.
Программа становится проще и логичнее
На бонусном счете будут отражаться не условные баллы, а реальные рубли.
1 бонусный рубль = 1 ₽.
Начисляем до 3% от потраченных за месяц средств бонусными рублями
1% за траты по картам, подключенным к Уралсиб Бонус, на сумму от 10 000 рублей в месяц.
1% за использование кредитной карты (задолженность от 5 000 рублей хотя бы один день в месяц [1]), наличие потребительского кредита или автокредита*
1% за использование кредитной карты (задолженность от 15 000 рублей хотя бы 1 день в месяц [1] или наличие Пакета Услуг «Приоритет», «Статус» или «Прайвет»)
Бонусные баллы, которые есть у вас на бонусном счете, 1 июля 2021 года мы переведем в реальные бонусные рубли, и Вы сможете использовать их для компенсации совершенных в июне покупок. Ознакомиться с правилами переноса баллов Вы можете в Приложении 2 Дополнительных условий предоставления доступа к программе «Уралсиб Бонус» для держателей банковских карт, эмитированных ПАО «БАНК УРАЛСИБ», которые вступят в силу с 1 июля 2021 года.
Пожалуйста, примите во внимание, что 1 июля 2021 года личный кабинет лояльности будет недоступен в связи с проведением работ по обновлению.
[1] Сумма использованного кредитного лимита по кредитной карте должна составлять 5 000 рублей хотя бы 1 (один) день в течение месяца; учитываются и кредитные карты, которые не подключены к программе лояльности. Требований к операциям, за счет которых сформирована задолженность, не предъявляется. Карта не закрыта по состоянию на последний день месяца.
[2] Непогашенная сумма кредита (остаток суммы кредита и не выплаченные клиентом проценты) не менее 100 000 рублей на начало месяца. Кредит не закрыт по состоянию на последний день месяца.
[3] Расчет выполнен при условии выполнения клиентам требований для ставки 3% и тратах 400 000 в месяц (держатели пакетов «Приоритет», «Статус», «Прайвет») и 200 000 для клиентов без указанных пакетов услуг.
[4] Для компенсации доступны покупки от 1 500 до 50 000 рублей, обработанные на бонусном счете в предыдущем календарном месяце. Ограничений по общей сумме кешбэка или по количеству покупок для компенсации нет.