Как выглядит платежка тинькофф банка
Как выставить счет в Тинькофф Бизнес и распечатать платежку
Онлайн сервис Tinkoff для предпринимателей позволяет отправлять счета на оплату юридическим лицам, ИП и физлицам. Рассказываем, как выставить счет в Тинькофф Бизнес на сайте и в приложении.
Инструкции по выставлению счета в Тинькофф Бизнес
Создать платежный документ можно через интернет-банк, а также в мобильном приложении. Посмотрим, как правильно выставить счет в различных ситуациях.
Через интернет-банк
Чтобы начать работу, войдите в личный кабинет для ООО и ИП. Далее выполните следующие шаги:
Видео: Выставление новой платежки в личном кабинете Тинькофф Бизнес.
При желании все эти операции можно выполнить еще одним способом. Перейдите в меню выставления платежек и выберите иконку с плюсом, после чего выполните шаги 2–4.
Процесс выставления счета в Тинькофф Бизнес через интернет банк.
Рядом расположен еще один значок – товары и услуги. Здесь можно добавить новый товар или создать счет для уже существующей позиции.
Кликните по значку, чтобы открыть список товаров и услуг.
Отметьте галочкой нужную позицию и нажмите кнопку «Создать из выбранного».
При необходимости можно продублировать платеж, который уже был создан ранее.
В списке «Исходящие» кликните по значку «…» и выберите «Дублировать».
Если контрагент уже есть в истории платежей, можно облегчить заполнение реквизитов. На главной странице личного кабинета найдите любой входящий или исходящий платеж партнера. Раскройте список действий и выберите пункт «Выставить счет контрагенту». Реквизиты заполнятся автоматически.
Выставление счета в приложении
Откройте приложение для бизнеса на Android или iOS и проделайте следующие шаги:
Видео: Выставление платежки в приложении Tinkoff для бизнеса.
Как и в случае с интернет-банком, в приложении можно просто продублировать старый платеж. Для этого перейдите в раздел «Платежи» и выберите нужный документ в списке.
Нажмите «Повторить» в нижней части экрана.
Как сделать и распечатать платежку
Распечатать платежку можно на последнем шаге создания документа.
Нажмите «Скачать счет», чтобы открыть его в формате PDF.
После этого отправьте платежку на печать. Если нужно сделать старую платежку в Тинькофф Банке, ее можно найти в разделе выставления.
Поставить электронную подпись или факсимильную печать пока нельзя. Банк обещает добавить эту возможность к концу лета 2020 года.
Как узнать об оплате счета
Уведомление об оплате приходит в интернет-банк и мобильное приложение. Информация о платеже также придет на электронную почту.
Как заполнить платежное поручение
Чтобы платеж дошел быстро и без проблем
Платежное поручение — это документ, которым вы как бы говорите банку: «Переведи с моего расчетного счета столько-то денег такому-то контрагенту вот на этот счет». В разговорной речи платежные поручения часто называют платежками.
Чаще всего платежные поручения используются, чтобы:
Для чего нужно платежное поручение
Это распоряжение для банка о том, кому, сколько и куда мы хотим перечислить денег. То есть ИП или компания доверяет банку перевести кому-то свои деньги.
С помощью платежки мы даем банку поручение списать с расчетного счета компании или ИП деньги в пользу получателя. Так можно рассчитываться с поставщиками, подрядчиками и клиентами. А еще — с бюджетом и внебюджетными фондами по налогам, сборам и другим платежам.
Отличие платежного поручения от ордера и требования
Бывают ситуации, когда деньги списываются без вашего разрешения — по распоряжению получателей денег. Это называется «безакцептный платеж». Списать деньги может:
Чтобы списать деньги в пользу приставов, банк использует инкассовое поручение: в банк приходит исполнительный лист, а он списывает по нему деньги без вашего акцепта — разрешения. Если нужно списать задолженность по налогам, в банк придет решение о списании.
Для списания процентов по кредиту или, наоборот, начисления процентов на остаток по счету банк использует банковский ордер.
А бывают ситуации, когда вы сами предоставляете право списывать с вашего расчетного счета деньги, например поставщику. Это редкая ситуация, и для нее обычно используют платежное требование с акцептом плательщика.
Что такое электронное платежное поручение
Раньше платежные поручения были бумажными: их распечатывали на принтере, подписывали, штамповали и везли в отделение банка.
Сейчас бумажные платежки используются в исключительных случаях. Большая часть денег уходит по электронным платежам. Компании и ИП в личном кабинете банка или через мобильное приложение заполняют реквизиты, сумму и назначение платежа. Платежное поручение формируется автоматически, предпринимателю остается только подписать его электронной подписью и отправить.
Изменения в 2020 году. С 1 июня 2020 года вступили в силу новые правила заполнения платежных поручений. При переводе физлицам компании и ИП должны указать код вида дохода.
Коды должны помочь банкам различать, с каких доходов можно удерживать долги по исполнительным листам, а с каких — нет. Например, если клиент банка — должник по алиментам, банк должен понимать, с каких сумм он может эти алименты взыскать.
Что теперь нужно делать. При заполнении платежки в поле 20 — «Назначение платежа» — необходимо указывать код вида дохода — 1, 2 или 3:
Код 1 — разрешены взыскания с ограничениями по сумме. Этот код нужно поставить, если перечисляете зарплаты, премии, отпускные или платите самозанятым.
Код 2 — взыскания запрещены. Действует для перечисления алиментов, пособий по беременности и родам и по уходу за ребенком.
Код 3 — с этих сумм взыскать можно только алименты. Это код для возмещения вреда здоровью.
Указание Банка России от 14.10.2019 № 5286-УPDF, 1,41 МБ
Если ваш платеж не относится к этим трем, код указывать не надо. Например, если переводите деньги под отчет на хозяйственные нужды. Или если ИП перечисляет деньги с расчетного счета на личный.
Также в поле 24 нужно указывать информацию о ВЗС — взысканной сумме — в такой форме: //ВЗС//сумма цифрами//.
Если сумма указывается рублями, нужно отделять копейки символом «-». Если сумма выражена в целых рублях, то после символа «-» указываются два нуля. Например, сумма будет выглядеть так: //ВЗС//1000-00//.
Обязательства банка и плательщика
Банк исполняет платежное поручение в срок, который указан в договоре банковского обслуживания, или в срок, который предусматривает закон.
Если платежка заполнена некорректно или по счету есть блокировка, может возникать сообщение об ошибке: «Невозможно отправить платежное поручение». Вот что в этом случае нужно проверить:
Когда исправите ошибки, попробуйте отправить платежку снова.
Срок действия платежного поручения
В обычных условиях платежка действует до пяти банковских дней. Банковский день — это то же самое, что платежный и операционный день, то есть время, когда банк отправляет и принимает деньги.
По закону банк должен исполнить платежное поручение в течение двух банковских дней, если деньги отправляются в пределах субъекта РФ. Например, когда банки обоих контрагентов находятся в Москве. Если платеж идет по России, например из Владивостока в Москву, то процесс может затянуться до пяти банковских дней.
На деле все происходит быстрее, конечно, если это предусмотрено в условиях обслуживания. Например, в Тинькофф все платежи срочные, внутри банка деньги ходят круглосуточно, в любые регионы РФ отправляют с 01:00 до 21:00.
На расчетный счет деньги должны зачисляться не позднее, чем на следующий рабочий день после поступления в банк. Например, если деньги пришли в среду, то в четверг будут на счете. А если в пятницу, то компания увидит их на счете в понедельник.
Если платежка создана, а денег на счете не хватает, то платеж встает в очередь. Когда появятся деньги, все платежи уйдут по очереди.
Виды платежных поручений
Нет какой-то специальной классификации платежных поручений, но вот самые популярные назначения платежей:
Могут быть и другие платежи.
Форма платежного поручения
Реквизиты, форма для платежного поручения на бумаге и номера реквизитов платежного поручения установлены приложениями 1—3 к Положению Банка России № 383-П.
Бумажная форма платежки встречается очень редко, но бывают ситуации, когда она нужна. В этом случае можно подготовить бумажную платежку или попросить подготовить ее в банке.
Можно ли разработать свой бланк платежного поручения
Чтобы принести в банк в бумажной форме — нет. Для этого есть установленная форма. А в электронной форме достаточно заполнить поля в личном кабинете или мобильном приложении банка.
Где взять бланк. Платежное поручение можно заполнить в любой бухгалтерской программе и выгрузить в личный кабинет банка. Если по каким-то причинам нужно отнести бумажное поручение в банк, то распечатайте столько экземпляров, сколько просит банк.
Платежку можно заполнить прямо в личном кабинете или мобильном приложении банка, если у банка есть такой функционал. Это удобно, если платежных поручений немного.
Формирование платежных поручений в «1С: Бухгалтерия». Документ «Платежное поручение» можно найти в главном меню слева: «Банк и касса» → «Банк» → «Платежные поручения».
Расшифровка и правила заполнения полей
В платежном поручении много полей, которые надо заполнить. Неважно, бумажный это документ или форма в онлайн-банке.
Номер и дата — поля 3 и 4. Дату нужно писать цифрами в формате ДД.ММ.ГГГГ. Номер платежного документа не может быть больше 6 знаков.
Вид платежа — поле 5. Обычно в этом поле ставят только отметку «срочно», если это срочный платеж. Во всех остальных случаях ничего не указывают или это решает банк. За срочность банк может брать дополнительную комиссию.
Сумма платежа — поля 6 и 7. В бумажной платежке в поле 6 пишут сумму прописью. С начала строки с заглавной буквы указывается сумма платежного поручения — прописью в рублях, в именительном падеже, а копейки — цифрами. Слова «рубль» и «копейка» пишут в соответствующем падеже — «рублей», «рубля» и т. д. — без сокращений. Например, три тысячи четыреста рублей 00 копеек.
В поле 7 пишут сумму цифрами без пробелов. Рубли отделяются от копеек символом «-», например 5000-55. Если сумма в целых рублях, то копейки можно не указывать, а в конце нужно поставить знак равенства. Например, 5000=.
В электронном поручении сумма ставится в формате банка. В Тинькофф просто пишете свою сумму, а банк приводит ее в нужную форму.
Информация о плательщике — поля 8, 60 и 102. Сначала указывают название:
Потом — банковские реквизиты плательщика:
Информация о получателе платежа — это тот, кому вы отправляете деньги. Здесь указываем:
Вид операции — поле 18. Указывается шифр: для платежного поручения — 01, инкассового поручения — 06, платежного требования — 02.
Срок платежа — поле 19. Это поле не заполняем.
Код назначения платежа — поле 20. С 1 июля 2020 вступили в силу новые правила заполнения этого поля:
Код 1 — для заработной платы, премий, отпускных, выплат самозанятым.
Код 2 — для выплат, с которых нельзя делать взыскания. Это алименты, пособия по беременности и родам, пособия по уходу за ребенком.
Код 3 — с этих выплат можно взыскать только алименты. Это суммы для возмещения вреда, причиненного здоровью, компенсационные выплаты пострадавшим от радиационных или техногенных катастроф.
Во всех остальных случаях код не ставим и поле оставляем пустым.
Если перечисляете сотруднику суммы с разными кодами, например отпускные и пособие по уходу за ребенком, нужно заполнить два платежных поручения: с кодом 1 и с кодом 2.
Очередность платежа — поле 21. Когда на расчетном счете плательщика недостаточно денег, то заводится картотека. Грубо говоря, это порядок, в котором платежи будут списываться при поступлении денег.
В первую очередь происходит списание по исполнительным листам:
Во вторую очередь списываются все прочие платежи, например оплата поставщику или платежи в бюджет — налоги, взносы.
Код платежного поручения — поле 22. Это поле нужно только в некоторых случаях, например при уплате госпошлины.
В этом поле указывается код УИП — уникальный идентификатор платежа — или код УИН — уникальный идентификатор начисления, если это предусмотрено договором с получателем этого платежа. Например, госорган-получатель выдал вам квитанцию на оплату с указанием УИП. Если этого кода у вас нет, ставьте 0.
Назначение платежа — поле 24. В платежном поручении указывается назначение платежа, наименование товаров, работ, услуг, номера и даты договоров, товарных документов. А еще — с НДС платеж или нет. Для платежей в бюджет указывают вид налога или взноса и период, за который их платят.
Например, «Оплата по Договору № 52 от 01.07.20 за аренду офисного помещения за июль 2020. Сумма 30 000-00. Без НДС». Или «Оплата по Счету № 5685 от 24.07.20 за канцелярские товары. Сумма 2000-00. В т. ч. НДС (20%) 333-33».
Статус плательщика — поле 101. Это поле используется при уплате налога или другого платежа в бюджет. Тогда пишут один из кодов:
Для других платежей поле оставляют пустым.
Поля 104—109 заполняются для платежей, перечисляемых в бюджет. В том числе на уплату налогов, взносов, пеней, штрафов.
КБК — код бюджетной классификации — поле 104. Коды зависят от вида налога, сбора и платежа. Если ИП или ООО — налоговый агент, например перечислили заработную плату сотруднику по трудовому договору, то при перечислении удержанного НДФЛ в бюджет и ИП, и ООО укажут один и тот же КБК — 18210102010011000110. Проверить нужный код можно на сайте налоговой.
ОКТМО — поле 105. Код ОКТМО — это код по Общероссийскому классификатору территорий муниципальных образований.
Проверить ОКТМО можно по ИНН на сайте Росстата.
Второй вариант — на сайте налоговой по юридическому адресу компании. Поставьте галочку «Определить по адресу», напишите адрес компании и получите верный код ОКТМО.
Основание платежа — поле 106. В одной платежке можно указать только одно основание платежа. Поэтому если вы хотите заплатить НДС за второй квартал 2020 года и долг по НДС за первый квартал 2020 года, то нужно делать разные платежки с разными основаниями:
Налоговый период — поле 107. В этом поле указывают периодичность уплаты налога:
Например, МС.06.2020 — платеж за июнь 2020 года.
Образцы заполнения платежных поручений
Платежи контрагентам. Если заполняете платежное поручение для поставщика, главное — не ошибиться в номере счета получателя. Иначе деньги могут уйти не туда. Вот пример заполненной платежки.
Платежи физлицам. Если переводите деньги физлицам — зарплату, премии, отпускные, выплаты подрядчикам или самозанятым, в поле 20 нужно указывать код вида дохода:
Код 1 — если перечисляете зарплаты, премии, отпускные или платите самозанятым.
Код 2 — для перечисления алиментов, пособия по беременности и родам, по уходу за ребенком.
Код 3 — для возмещения вреда здоровью.
Чаще всего у вас будет код 1.
Платежи в бюджет. Реквизиты для уплаты зависят от видов налогов и взносов. Например, если платите в бюджет НДФЛ как налоговый агент, то нужно указывать:
На каждый тип взносов нужна своя платежка: отдельная — на пенсионные, отдельная — на медицинское страхование и еще одна — на страхование от несчастных случаев.
Что делать, если одно из полей было заполнено неверно и деньги ушли не туда
Обратитесь в банк — в определенные сроки можно вернуть платеж. Если период, когда деньги можно отозвать, закончится, попросите вашего контрагента вернуть деньги. Если не получится в мирном порядке, можно обратиться в суд.
Как получить платежное поручение Тинькофф?
Наши юристы подготовили развернутую информацию на тему «Как получить платежное поручение Тинькофф?» Собрали исчерпывающие материалы чтобы разъяснить всю суть вопроса. Если остались дополнительные вопросы, Вы можете задать их нашему консультанту.
Клиенты сервиса для малого и среднего бизнеса Тинькофф Банка не тратят время на заполнение счетов с технологиями ABBYY
Тинькофф Банк
TCS Group Holding PLC – онлайн-провайдер розничных финансовых услуг, в состав которого входят Тинькофф Банк и Тинькофф Страхование.
Как получить справку о погашении кредита Тинькофф?
Как получить справку о сумме задолженности по кредиту? Чтобы получить такую справку, напишите в чат службы поддержки банка в приложении Тинькофф или в личном кабинете на сайте tinkoff.ru. Мы сделаем справку и вышлем ее на ваш адрес электронной почты в течение дня.
Реквизиты АО Тинькофф Банка: БИК, ИНН, юр.адрес
| Фирменное (полное официальное) наименование банка на русском языке | Акционерное общество «Тинькофф Банк» |
| Сокращенное фирменное наименование банка на русском языке | АО «Тинькофф Банк» |
| Фирменное (полное официальное) название банка на английском языке | Tinkoff Bank |
| Юридический адрес | Москва, 123060, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1 |
| Почтовый адрес | Москва, 123060, 1-й Волоколамский проезд, д. 10, стр. 1 |
| Корр. счет | 30101810145250000974 |
| Расчетный счет | 30232810100000000004 |
| БИК | 044525974 |
| ИНН/КПП | 7710140679/773401001 |
| Код ОКПО | 29290881 |
| Код ОКОГУ | 1500010 |
| Код ОКАТО | 45283587000 |
| Код ОКТМО | 45372000000 |
| Код ОКФС | 23 |
| Код ОКОПФ | 12267 |
| Код ОКВЭД | 64.19 |
| Дополнительные коды ОКВЭД для ОКПО | 29290881 |
| Основной регистрационный номер | 1027739642281 |
| Дата присвоения ОГРН | 28.11.2002 г. |
Лицензия ЦБ РФ на право осуществления банковской деятельности № 2673 от 24 марта 2015 г.Банк включен в реестр банков — участников системы обязательного страхования вкладов24 февраля 2005 года (под номером 696).
| Банк-корреспондент (Intermediary): | JPMORGAN CHASE BANK, N.A. NEW YORK, NY US | J.P.MORGAN AG FRANKFURT AM MAIN, DE |
| SWIFT банка-корреспондента (Intermediary’s Bank SWIFT): | CHASUS33 | CHASDEFX |
| Счет в банке-корреспонденте (Intermediary’s Bank Account): | 464650808 | 6231608701 |
| Банк получателя (Beneficiary Bank) | Tinkoff Bank | Tinkoff Bank |
| Адрес банка получателя (Beneficiary’s Bank Address) | 1st Volokolamsky pr., 10, bld. 1, Moscow, Russia | 1st Volokolamsky pr., 10, bld. 1, Moscow, Russia |
| SWIFT банка-получателя (Beneficiary’s Bank SWIFT) | TICSRUMM | TICSRUMM |
| Получатель (Beneficiary) | ИФ полностью на латинице | ИФ полностью на латинице |
| Счет получателя (Beneficiary’s Account) | Укажите номер вашего счета вклада/картсчета | Укажите номер вашего счета вклада/картсчета |
*Обратите внимание, что после отмены 1.09.2014 года в России ЗАО и ОАО банк изменил форму акционерного общества на Акционерное Общество (АО) Тинькофф Банк
Обзор клиент-банка Тинькофф Бизнес. Основные возможности
Мы уже знаем как стать клиентом Тинькофф банка в качестве юридического лица. Открыли расчетный счет и получили доступ к онлайн-банку. Самое время посмотреть что внутри.
Как получить документы от банка Тинькофф?
Здравствуйте, как получить индивидуальные условия договора, заявление анкету и остаток задолженности, документально-подтвержденный, по кредитной карте Тинькофф? Могут ли их выслать по электронной почте?
Тинькофф как распечатать чек
Добрый день, уважаемый ТКС банк. У меня вопрос, который волнует меня очень сильно! После того как я совершил платеж в своем интернет банке, в другое кредитное учреждение, у меня возникла дилемма: где взять ЧЕК о проведении платежа, в котором будут указаны реквизиты (МФО, ЛИЦ СЧЕТ, ФИО получателя, Сумма, время, может быть идентификатор операции, и печать банка либо подпись банка). Но полазив в системе интернет банка, ничего подобного я не нашел.
При этом позвонил операторам банка и задал данный вопрос. Каково было удивление, когда на данный вопрос мне ответили — такого чека вы не найдете после проведения операции сразу же, только после проведения транзакции по запросу в банк. И это все при том, что банк не имеет ни одного отделения в могучей России, то есть отправил и «ждешь с моря погоды».
Оппонент, которому я перевел деньги, спрашивает где деньги, я говорю — перевел, должны прийти, он мне — чек скинь, а я ему — извини, у меня банк не дает чеков. Он — как так? Я говорю — да вот так, только при проведении транзакции, а он мне — а зачем он мне нужен, когда я увижу деньги на своем счету? (Я краснею, потею, не знаю как выкрутиться, чтобы мне поверили.)
Уважаемый Банк прошу прокомментировать данную ситуацию и по возможности доработать данную функцию в вашем интернет банке, чтобы люди не краснели и чувствовали себя полноценными, как в «Сбербанке», если транзакция еще не прошла, подпись «Ожидание обработки», если прошла — «Платеж выполнен», зато куда и сколько и когда я перевел, все видно.
Полные данные платежного поручения
Официальный сайт помогает узнать необходимые реквизиты:
| Наименование строки в платежке | Написание |
|---|---|
| Официальное наименование | Акционерное общество«Тинькофф Банк» |
| На английском языке | Tinkoff Bank |
| Официальное сокращенное название | АО«Тинькофф Банк» |
| Юридический адрес | индекс123 060,город Москва, |
| Почтовый адрес главного офиса | ул. Первый Волоколамский проезд 10. Стр.1 |
| 1st Volokolamsky pr.10 | |
| bld.1Moscow Russia | |
| валютный платеж | |
| Корр.счет | 301 018 101 452 50 000 974 |
| Расчетный счет | 302 328 101 000 000 000 04 |
| БИК | 044 525 974 |
| ИНН | 771 014 0679 |
| КПП | 773 401 001 |
| ОКПО | 292 908 81 |
| ОКОГУ | 150 00 10 |
| ОКАТО | 452 835 870 00 |
| ОКТМО | 453 720 000 00 |
| ОКФС | 23 |
| ОКОПФ | 122 67 |
| ОКВЭД | 64, 19 |
| Доп. код оквэд для окпо | 292 908 81 |
| Осн. регистр. номер | 102 773 964 22 81 |
| Огрн (дата) | 28 ноября 2002 года |
| Организационно-правовая форма | Непубличное акционерное общество |
Клиент – банк некоторые реквизиты заполняет благодаря базе данных. Однако не все программы указывают электронные адреса получателя. Воспользуйтесь входом в личный кабинет для осуществления платежа по реквизитам.
Рублевые переводы
Оплата по реквизитам в рублях проходит без предоставления дополнительного пакета документов.
Все реквизиты КПП, ИНН, расчетный и корреспондентский счета соответствуют данным, указанным выше.
Так же стоит указать лицевой счет получателя, его ФИО, а так же назначение платежа, в том числе платеж по номеру договора.
Установленный лимит для перевода с карты на карту 150 тысяч в сутки для физ. лица.
Совершать перечисления денег можно через банкомат или в мобильном приложении.
Валютные платежи
Для перевода денег в иностранной валюте, следует придерживаться следующих рекомендаций.
SWIFT – TICSRUMM – данные банка Тинькофф. Название банка и получатель вводятся на латинском языке. В случае платежа в иностранной валюте, назначение платежа не заполняется, либо указывается номер договора, по которому следует разнести оплату.
О банке
Банк Тинькофф известен своей концепцией «банка без отделений». Это означает, что обслуживание клиентов осуществляется дистанционно, что позволяет сэкономить на содержании офисов и персонале.
Изначально Тинькофф занимался только кредитными операциями, однако со временем сфера его услуг значительно расширилась. В определенный момент банк начал предоставлять РКО (расчетно-кассовое обслуживание) для индивидуальных предпринимателей и юридических лиц.
Для чего необходимо платежное поручение
Данная бумага представляет собой один из видов расчетной документации, где отражается намерение владельца р/счета в банке поручить непосредственно самой банковской организации провести денежный перевод на счет клиента-получателя. Выполнение транзакции Сбербанк обязан произвести в срок, который регламентируется банковскими нормами либо за более короткий промежуток, указанный в банковском соглашении. Образец платежного поручения Сбербанка выглядит следующим образом:
Платежное поручение (или ПП) обеспечивает и гарантирует для сбербанковских клиентов выполнение определенного списка финансовых мероприятий. А именно:
Согласно правилам действующего законодательства платежные поручения могут использоваться и в целях предварительной оплаты, а также для проведения регулярных/периодических выплат.
Срок выполнения ПП регламентируется ГК РФ и зависит от места расположения отправителя и получателя. Если обе стороны сделки находятся в одном регионе, то перечисленные по платежке средства достигнут адресата спустя 2 банковских дня. В ином случае отправление поступит на счет получателя в срок до 5 рабочих суток. Стоит отметить, что при использовании Сбербанка-Онлайн время обработки данных значительно сокращается, что ускоряет процесс доставки перевода адресату.
Как выглядит классическое платежное поручение